Создан заказ №1194304
12 мая 2016
Целью данной работы является исследование особенностей организации деятельности коммерческого банка по противодействию легализации преступных доходов.
Как заказчик описал требования к работе:
дипломная работа строго по прикрепленным тут методичексим указаниям.
антиплагиат от 76.
пишите по любым вопросам.
Заказ весит достаточно долго,были небольшие трудности.Сейчас,как говориться,деньги на руках.В ближайшее два дня нужно определиться с автором.
Пишите свои цены.
Самое главное-оформление,
Расскрытие темы,как написанно в методичке!Все строго по ней
подробнее
Фрагмент выполненной работы:
ВВЕДЕНИЕ
В настоящее время рост объемов легализации (отмывания) незаконных доходов, занимает одно из лидирующих мест среди наиболее тревожных тенденций в мировой статистике финансовых преступлений. По оценкам экспертов, в последние годы доходы от различного рода финансовых преступлений составляют от 2 до 5% мирового валового продукта, то есть от 1 до 3 трлн. долларов США в год, при этом ежегодно в мире отмывается не менее 600 млрд. (работа была выполнена специалистами author24.ru) долларов США.
В свою очередь, легализация незаконных доходов тесно связана с такими явлениями, как бегство (вывод) капитала за рубеж, коррупция, финансирование терроризма, использование офшорных юрисдикций для сокрытия источника происхождения доходов и уклонения от налогов.
В связи с этим борьба с легализацией незаконных доходов становится одной из наиболее актуальных задач, стоящих перед международным сообществом в целом и перед каждым государством в отдельности.
Одним из основных каналов для легализации незаконных доходов и финансирования терроризма являются в современных условиях банковские системы. Использование банковских систем для незаконных целей, обусловлено, прежде всего, множеством видов оказываемых услуг финансового посредничества и огромными объемами операций. В настоящее время масштабы проблемы легализации незаконных доходов для банковской системы Российской Федерации можно охарактеризовать количеством отозванных у кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций. За период с 2009 по 2016 гг.
Очевидно, что механизмы противодействия легализации незаконных доходов в банковской системе РФ должны совершенствоваться, чтобы быть способными минимизировать негативные последствия, связанные с легализацией незаконных доходов, обеспечивать экономическую устойчивость банковской системы РФ и содействовать использованию банковских ресурсов в целях развития экономики. При этом следует отметить, что необходимость противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ) в Российской Федерации была признана государственной властью, банковским сообществом и легальным бизнесом относительно недавно. К началу ХХI века Россия практически не имела правовой базы в данной области, существовавшие механизмы борьбы с отмыванием незаконных доходов были малоэффективны.
Степень научной разработанности темы исследования. Изучение многочисленных исследовательских источников, по представленной в работе проблеме, позволяет говорить о степени ее разработанности по следующим направлениям:
проблемы организации и функционирования российской системы ПОД/ФТ представлены в работах: Грязновой А.Г., Зубкова В.А., Жубрина Р.В., Карпович О.Г., Киселева И.А., Осипова С.К.;
проблематика правового обеспечения и совершенствования российского законодательства в области ПОД/ФТ представлена в работах: Емелина А.В., Тосуняна Г.А., Орлова Б.В., Ручкина О.Ю., Трунцевского Ю.В., Яковенко А.С.;
современное состояние банковской системы РФ, основные тенденции ее развития и проблемы регулирования банковской деятельности представлены в работах: Бондаренко Т.Г., Гуляевой О.С., Ерпылаевой Н.Ю., Исаевой Е.А., Казакбиевой Л.Т., Костериной Т.М., Лаврушина О.И., Неляпиной Ю.В., Никитиной Т.В., Николаевой Т.П., Пановой Т.А., Помориной М.А.,Чибисова О.В.;
проблемы легализации (отмывания) незаконных доходов в банковской системе представлены в работах: Букина С.О., Зубриловой Н.В., Колотовой Е.Г., Савалея В.В., Рудько-Силиванова В.В., Симановского А.Ю., Тавасиева А.М., Ярлыкова С.Ю.;
проблематика управления рисками коммерческих банков, в том числе в области ПОД/ФТ представлена в работах: Антропцевой И.О., Газияна С.В., Гамзы В.А., Воронина А.Н., Дудки А.Б., Исаевой Е.А., Каратаева М.В., Красавиной Л.Н., Лебедевой Т.В., Москвина В.А., Ревенкова П.В., Помориной М.А., Прошунина М.М.
Следует отметить, что теоретическими разработками проблем, связанных отмыванием незаконных доходов, занимались также зарубежные специалисты: Беар М.Е., Бернаскони П., Дах Э., Долан Э.Дж., Кейнс Дж.М., Кернер Х.-Х., Коттке К.
Целью данной работы является исследование особенностей организации деятельности коммерческого банка по противодействию легализации преступных доходов.
Для достижения поставленной цели был выдвинут ряд задач:
- рассмотреть место и роль кредитных организаций в противодействии легализации незаконных доходов;
- выделить международные стандарты построения системы противодействия легализации незаконных доходов в банковской сфере;
- провести анализ зарубежного опыта организации противодействия легализации незаконных доходов;
- дать краткую характеристику деятельности ПАО «Сбербанк»;
- проанализировать систему противодействия легализации преступных доходов в ПАО «Сбербанк»;
- разработать рекомендации по совершенствованию организации деятельности по противодействию легализации преступных доходов в ПАО «Сбербанк»;
- провести оценку экономической целесообразности внедрения предложенных мероприятий.
Объектом исследования являются системы банковского надзора и контроля в области ПОД/ФТ.
Предметом исследования является снижение рисков отмывания незаконных доходов в банковской системе Российской Федерации.
Теоретической и методологической основой исследования являются: научные труды российских и зарубежных ученых и специалистов по проблемам ПОД/ФТ в банковской сфере, международные конвенции и директивы, рекомендации ФАТФ, Базельского комитета по банковскому надзору и Вольфсбергской группы, российское законодательство в области ПОД/ФТ, нормативные документы, регулирующие деятельность банковской системы Российской Федерации.
Информационную базу исследования составили нормативные и информационно - аналитические материалы Банка России, Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга), Федеральной службы государственной статистики, рейтинговых агентств ЗАО «Эксперт РА» и ЗАО «Рейтинговое агентство Мудис Интерфакс», публикации в периодической печати, посвященные вопросам ПОД/ФТ в банковской системе, материалы научно- практических конференций и семинаров, информационно – аналитические ресурсы сети Интернет.
Основные методы исследования. Характер поставленных задач и системный подход к их решению определили использование в работе следующих методов исследования: сопоставления и сравнения, группировки и классификации, анализа и синтеза, научного обобщения, моделирования, экспертных оценок, графического анализа.
Работа состоит из введения, трех глав, объединяющих семь параграфов, заключения и списка использованных источников.Посмотреть предложения по расчету стоимости
Заказчик
заплатил
заплатил
3000 ₽
Заказчик оплатил в рассрочку
Гарантия сервиса
Автор24
Автор24
20 дней
Заказчик воспользовался гарантией для внесения правок на основе комментариев преподавателя
19 мая 2016
Заказ завершен, заказчик получил финальный файл с работой
5
Целью данной работы является исследование особенностей организации деятельности коммерческого банка по противодействию легализации преступных доходов..docx
2018-06-01 15:05
Последний отзыв студента о бирже Автор24
Общая оценка
4
Положительно
спасибо большое за помощь, все в сроки, любые просьбы и недочёты исправляются очень быстро, связь автор поддерживает постоянно, что очень важно :) спасибо!
Хочешь такую же работу?
300 ₽
