Создан заказ №2417352
13 ноября 2017
Правовые проблемы охраны банковской тайны
Как заказчик описал требования к работе:
Задание: сделать реферат по праву и юриспруденции за 2 дня, красиво оформить. Сколько стоит реферат пишите точно.
Фрагмент выполненной работы:
Введение
Актуальность темы исследования. Среди предметов преступного посягательства все чаще встречаются ценные бумаги, акции, векселя. Увеличивается число случаев изготовления и использования поддельных ценных бумаг, а также бумаг, не обеспеченных реальным материальным содержанием. Широкое распространение получило фальшивомонетничество.
В арсенале преступников хищения денежных средств путем представления в банки фиктивных банковских гарантий, векселей, кредитных карточек, подложных приказов арбитражных судов и т.п.
Высокий уровень криминализации кредитно-финансовой сферы, несовершенство нормативной базы сдерживают иностранных бизнесменов от инвестирования средств в российскую экономику.
В сложившейся обстановке правоохранительные органы направляют свои усилия на выявление и пресечение деятельности преступных групп, действующих в кредитно-финансовой сфере, предупреждение коррупции, возмещение государству ущерба, причиненного незаконной деятельностью, однако на этом пути им приходится сталкиваться с большими трудностями, связанными с выявлением такого рода преступлений уже на стадии так называемой доследственной проверки.
Как известно, для начала уголовного преследования необходимы предусмотренные законом поводы и основания.
Поводами к возбуждению уголовного дела могут быть письменные сообщения предприятий, учреждений, организаций, должностных лиц и граждан. (работа была выполнена специалистами author24.ru) Значительная роль в выявлении различных преступлений в кредитно-хозяйственной сфере принадлежит прокуратуре. Осуществляя свою деятельность в порядке общего надзора, прокуроры нередко вскрывают факты различных злоупотреблений, установленных в ходе аудиторских и иных проверок, ревизий.
Кроме того, рассматривая жалобы и заявления граждан, сообщения в печати и иные сигналы о нарушениях законов, прокуратура часто сама требует от организаций проведения проверок и ревизий.
Применительно к выявлению преступлений и иных правонарушений в кредитно-финансовой сфере следует констатировать крайне неблагоприятную ситуацию в сфере назначения ревизий и аудиторских проверок в целях проверки сигналов о преступлениях.
И связано это с тем обстоятельством, когда отдельные нормативные акты препятствуют нормальной организации такой работы.
Так, в соответствии со ст. 26 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. № 395-1«О банках и банковской деятельности» кредитная организация, Банк России гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов.
Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.
Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией им самим, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, органам государственной налоговой службы и налоговой полиции, таможенным органам Российской Федерации в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия прокурора – органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.
То же правило распространяется на выдачу справок кредитной организацией по счетам и вкладам физических лиц.
Банк России не вправе разглашать сведения о счетах, вкладах, а также сведения о конкретных сделках и об операциях из отчетов кредитных организаций, полученные им в результате исполнения лицензионных, надзорных и контрольных функций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
В условиях развития информационного общества защита персональных данных играет определяющую роль. На сегодняшний момент законодательство Российской Федерации достаточно четко определяет виды информации, составляющей «тайну». Так, выделяют коммерческую, служебную, врачебную, государственную, аудиторскую тайны и т.д. Однако отношения в этой сфере не получили необходимого правового регулирования. Наибольшее влияние на экономическое развитие государства оказывает банковская тайна, так как финансовая система составляет основу всей экономики. Актуальность этой проблемы подтверждается фактами «отмывания» денег не только в российских, но и в зарубежных банках, что придает проблеме еще и политический характер.Посмотреть предложения по расчету стоимости
Заказчик
заплатил
заплатил
200 ₽
Заказчик не использовал рассрочку
Гарантия сервиса
Автор24
Автор24
20 дней
Заказчик принял работу без использования гарантии
14 ноября 2017
Заказ завершен, заказчик получил финальный файл с работой
5
Правовые проблемы охраны банковской тайны.docx
2021-02-04 15:16
Последний отзыв студента о бирже Автор24
Общая оценка
4.4
Положительно
Автор выполнил работу в срок, нареканий по содержанию работы и оформлению не имею. Общением с автором полностью удовлетворена, большое спасибо!
Хочешь такую же работу?
300 ₽
