Создан заказ №3027661
17 мая 2018
Цель работы – разработка направлений совершенствования внутреннего контроля в банках как меры противодействия легализации преступных доходов.
Как заказчик описал требования к работе:
Срочно выполнить курсовую работу по экономике с оформлением по госту и списком литературы. Срок 8 дней, подробное описание темы приложено к заданию
Фрагмент выполненной работы:
Введение
Актуальность исследования состоит в том, что состояние банковского сектора России вызывает серьезные опасения. Эксперты, анализирующие состояние банковского сектора, оценивают итоги 2017 г. как противоречивые. С одной стороны, возобновился рост банковских активов и – в некоторых сегментах – объема кредитования. С другой, – сокращалась прибыль, а в ходе санации обнаруживались значительные объемы некачественных активов в крупнейших банках. (работа была выполнена специалистами author24.ru) За минувший год число действующих кредитных организаций сократилось с 623 до 561, а всего за 5 лет (2013–2017) их стало почти на 400 меньше. Лицензии отзывались в основном у мелких банков, поэтому процесс мало влиял на динамику банковских активов, суммарный объем вкладов населения в банках с отозванными лицензиями в 2017 г. составил 420 млрд руб. (менее 10 млрд в среднем на банк). Прибыль сектора сократилась до 790 млрд руб. (по сравнению с 930 млрд в 2016 г.). В основном снижение финансовых результатов обусловлено многократным ростом отчислений в резервы на возможные потери. Резервы же стали резко расти в последние месяцы года: именно тогда началась санация таких крупных банков, как ФК «Открытие», Бинбанк, а затем Промсвязьбанк. В отношении этих банков был применен новый механизм санации – с помощью Фонда консолидации. Судить о его эффективности рано, а применительно к Промсвязьбанку – и совсем сложно, поскольку на его основе планируется создание опорного банка по обслуживанию гособоронзаказа. Это, указывают наши эксперты, означает существенное снижение его прозрачности, тем более что уже сейчас Банк России публикует упрощенную отчетность всех банков в целях неразглашения информации о счетах, связанных с гособоронзаказом.
От налаженного организованного внутреннего контроля в банковских учреждениях зависит легализация преступных доходов.
Состояние российского банковского сектора остается нестабильным. Возобновление роста банковских активов и отдельных сегментов кредитного рынка в 2017 г. сопровождалось падением прибыли и выявлением значительных объемов некачественных активов в крупнейших банках, находящихся в процессе финансового оздоровления.
Несмотря на принятие законов, требующих от кредитных организаций оказывать активное содействие в выявлении операций, связанных с отмыванием денег, проблему управления риском вовлечения банка в процессы легализации преступных доходов нельзя решить только за счет соблюдения требований, предъявляемых государством.
Необходимы действия, направленные на организацию также и внутреннего контроля внутри банковских организаций, в чем должен помочь банковский внутренний контроль.
Минэкономразвития и Минфин намерены продолжить работу по ограничению оборота наличных средств в России в рамках борьбы с теневой экономикой. Как пишут «Ведомости» со ссылкой на источники в министерствах, на сегодняшний день идет обсуждение соответствующих мер, в числе которых запрет зарплаты наличными, ограничение оплаты наличными крупных покупок, введение муниципального налога с дифференциацией по типу платежа.
Одна из идей предполагает ограничение продажи за наличные автомобилей, квартир и предметов роскоши, но предметом дискуссии остается цена отсечения. Участники обсуждения изучают и международные примеры стимуляции безналичного оборота, отмечает издание. Идея муниципального платежа может быть реализована не через введение налога на наличные, а через пониженную ставку НДС для платежей по карте. Так, налог на операции с наличными действует в Индии и Азербайджане при снятии денег со счета физическими лицами.
Не исключено, что некоторые из идей могут войти в план правительства по повышению темпов роста экономики в 2018-2024 гг., но пока конкретных решений нет, и на уровень правительства обсуждение не выносилось.
Пресс-секретарь президента России Дмитрий Песков назвал заслуживающим внимания предложение Минэкономразвития об ограничении расчетов наличными, так как это позволит минимизировать теневой сектор экономики.
Как вариант, можно было бы найти пути решения проблемы размера комиссионных по эквайрингу, поскольку 2% - это немного при покупке на 100 рублей, а вот если приобрести автомобиль за 1 млн, то комиссия в размере 20 тысяч, согласитесь, выглядит куда внушительнее. По мнению Антонова, борьба с теневым сектором через введение ограничений на расчеты наличными - это стрельба из пушки по мухам: пострадают от них все, а теневой сектор в любом случае приспособится к новым реалиям.
Чтобы ограничить и такую возможность, закон придется делать очень запретительного характера, полагает эксперт, и тут власти столкнутся с другой проблемой: вообще-то, даже 19 трлн рублей наличных денег, которые сняли с банковских карт россияне - это большая часть экономики, и, ограничив расчеты ими, мы получим торможение экономического роста, которого и так на сегодняшний день нет. По мнению Александра Шустова, в текущих условиях, когда рост ВВП колеблется возле отметки 0% -1%, запрещать хождение денег в том или ином виде означает напрямую мешать экономике расти.
Цель работы – разработка направлений совершенствования внутреннего контроля в банках как меры противодействия легализации преступных доходов.
Задачи работы:
- раскрыть основные модели легализации преступных доходов;
- рассмотреть вопросы легализации преступных доходов с использованием кредитных организаций;
- провести анализ банковского сектора экономики;
- проанализировать отток капитала;
- провести анализ преступлений в банковской сфере;
- рассмотреть применение внутреннего контроля в банках как меры противодействия легализации преступных доходов.
Предмет исследования - внутренний контроль в банках как мера противодействия легализации преступных доходов.
Объект исследования - банковская сфера.
Методы исследования: метод сравнения, аналогий, анализа, синтеза, исторический и дрПосмотреть предложения по расчету стоимости
Заказчик
заплатил
заплатил
500 ₽
Заказчик не использовал рассрочку
Гарантия сервиса
Автор24
Автор24
20 дней
Заказчик воспользовался гарантией для внесения правок на основе комментариев преподавателя
20 мая 2018
Заказ завершен, заказчик получил финальный файл с работой
5
Цель работы – разработка направлений совершенствования внутреннего контроля в банках как меры противодействия легализации преступных доходов..docx
2018-05-23 14:44
Последний отзыв студента о бирже Автор24
Общая оценка
5
Положительно
Работа на 5+,все просто супер, преподаватель в восторге. Все четко. Спасибо большое)
Хочешь такую же работу?
300 ₽
