Создан заказ №3252437
18 октября 2018
МИНИСТЕРСТВО ВНУТРЕННИХ ДЕЛ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ КАЗЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ «МОСКОВСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ МВД РОССИИ ИМЕНИ В
Как заказчик описал требования к работе:
Кайгородов Ю.А., Звенкин А.С. и Карсаева А.А. вступив в предварительный сговор, осуществляли банковские операции без регистрации юридического лица и не получили в установленном порядке лицензию для осуществления данной деятельности. Кайгородов Ю.А. привлекал лиц, готовых пользоваться банковскими усл
угами по осуществлению банковских операций за процент от их осуществления. В качестве комиссионного вознаграждения за совершение банковских операций, связанных с переводами денежных средств, а также кассовым обслуживанием, Кайгородов Ю.А. получал доход в сумме, равной от 0,5% от суммы денежных средств, подлежащих переводу. После чего, полученные денежные средства распределял между Звенкиным А.С. и Карсаевым А.А. В свою очередь Звенкин А.С. и Карсаев А.А. получали заявки по форме платежных поручений, а также осуществляли переводы посредством дистанционного управления счетами подконтрольных фирм перечислений находившихся на них денежных средств. За время осуществления указанных действий Кайгородов Ю.А., Звенкин А.С. и Карсаев А.А. получили доход в сумме 21 130 977,03 рублей
подробнее
Фрагмент выполненной работы:
Кайгородов Ю.А., Звенкин А.С. и Карсаева А.А. вступив в предварительный сговор, осуществляли банковские операции без регистрации юридического лица и не получили в установленном порядке лицензию для осуществления данной деятельности. Кайгородов Ю.А. привлекал лиц, готовых пользоваться банковскими услугами по осуществлению банковских операций за процент от их осуществления. В качестве комиссионного вознаграждения за совершение банковских операций, связанных с переводами денежных средств, а также кассовым обслуживанием, Кайгородов Ю.А. (работа была выполнена специалистами author24.ru) получал доход в сумме, равной от 0,5% от суммы денежных средств, подлежащих переводу. После чего, полученные денежные средства распределял между Звенкиным А.С. и Карсаевым А.А. В свою очередь Звенкин А.С. и Карсаев А.А. получали заявки по форме платежных поручений, а также осуществляли переводы посредством дистанционного управления счетами подконтрольных фирм перечислений находившихся на них денежных средств. За время осуществления указанных действий Кайгородов Ю.А., Звенкин А.С. и Карсаев А.А. получили доход в сумме 21 130 977,03 рублей.
Решение:
В действиях Кайгородова Ю.А., Звенкина А.С. и Карсаева А.А. усматривается состав преступления, предусмотренного п.п. «а» и «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность) – осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, совершенное организованной группой и сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере.
Объект преступления - установленный порядок осуществления и лицензирования банковской деятельности.
Банковская деятельность является разновидностью предпринимательской деятельности, осуществляемой кредитными организациями, и заключается в осуществлении банковских операций и иных сделок, предусмотренных действующим законодательством.
Не является банковской деятельностью совершение разовых видов банковских операций (например, купля-продажа иностранной валюты, инкассация денежных средств, выдача займа в процессе осуществления финансово-хозяйственной деятельности).
Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.
Небанковская кредитная организация - кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные Федеральным законом "О банках и банковской деятельности". Например, открытие и ведение банковских счетов юридических лиц, инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов. Такие юридические лица могут создаваться в форме компаний (финансовых, страховых, инвестиционных), фондов (пенсионных) и т.д.
В ст. 5 названного Закона предусмотрены виды банковских операций и сделок, которые имеют право осуществлять кредитные организации.
Банковскими операциями являются:
1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
2) размещение указанных в пункте 1 части первой настоящей статьи привлеченных средств от своего имени и за свой счет;
3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
4) осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
8) выдача банковских гарантий;
9) осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).
Банковские сделки имеют следующую разновидность:
1) выдача поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;
2) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;
3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;
4) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;
5) оказание консультационных и информационных услуг и т.д.
Осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Центральным банком РФ в порядке, установленном Федеральным законом "О банках и банковской деятельности".
Лицензия на осуществление банковских операций выдается Центральным банком РФ после государственной регистрации кредитной организации и оплаты учредителями ее объявленного уставного капитала. С момента получения лицензии юридическое лицо имеет право осуществлять банковские операции, которые в ней указаны...Посмотреть предложения по расчету стоимости
Заказчик
заплатил
заплатил
20 ₽
Заказчик не использовал рассрочку
Гарантия сервиса
Автор24
Автор24
20 дней
Заказчик принял работу без использования гарантии
19 октября 2018
Заказ завершен, заказчик получил финальный файл с работой
5
МИНИСТЕРСТВО ВНУТРЕННИХ ДЕЛ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ КАЗЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ
УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
«МОСКОВСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ МВД РОССИИ ИМЕНИ В.jpg
2019-04-08 21:33
Последний отзыв студента о бирже Автор24
Общая оценка
5
Положительно
Очень приятно было поработать! Автор очень ответственно подошел к работе и всегда был на связи! Работа зачтена без замечаний)
Хочешь такую же работу?
300 ₽
