Создан заказ №4284100
22 октября 2019
Анализ топологий финансовых махинаций
Как заказчик описал требования к работе:
Вы криминальный следователь.
Недавно Вы получили сведения от надежного осведомителя о том, что некто Алексей Сидоров, ведущий дела как ИП Сидоров, в большой степени вовлечен в проведении незаконных азартных игр. Он использует свою компанию для “отмывания” незаконных доходов. Ваш руководитель поручи
л Вам подготовить дополнительную информацию для подкрепления показаний осведомителя, чтобы иметь возможность открыть развернутое расследование возможного участия Сидорова в нелегальной деятельности, связанной с азартными играми. Вы решили использовать метод анализа ЧИСТОГО КАПИТАЛА для оценки доходов Сидорова из неизвестных источников и подготовили следующую информацию о Сидорове:
Отчет оперативного состава, датированный 10 марта 2018 г., располагает следующей информацией о финансах ИП Сидоров:
ГОД ОБЪЕМ ПРОДАННОЙ ПРОДУКЦИИ, рубли ПРИБЫЛЬ рубли
2017 85.000.000 13.250.000
2016 47.000.000 5.150.000
2015 40.000.000 3.950.000
2014 20.000.000 600.000
В качестве руководителя ИП Сидоров, Сидоров получил годовую зарплату 1.050.000 рублей, в 2017 г., 850.000 рублей, в 2016 г., и 550.000 рублей, в 2015 г.
Алексей Сидоров имеет дебетовый счет в Последнем Национальном банке, однако, большинство выплат с этого счета пошло на оплату личных бытовых расходов. В конце каждого из 2015, 2016 и 2017 гг., баланс на этом счету составлял 50.000 рублей, 70.000 рублей, и 90.000 рублей, соответственно. Алексей Сидоров имеет также сберегательный счет в банке РоссельхозБанк. Баланс на этом счету составлял 78.000 рублей, на 31 декабря 2015 г., 180.000 рублей, на 31 декабря 2016 г. и 200.000 рублей, на 31 декабря 2017 г.
Проверка гражданских записей в районном архиве показала, что Алексей Сидоров владеет следующей собственностью:
(1) Дом, являющийся местом регистрации Сидорова, по адресу Савушкина 12, первоначально был куплен 12 октября 2014 г. за 1.265.000 рублей, со ссудой по закладной на данную собственность выданной компанией HomeCredit 18 октября 2014 г. Ссуда по закладной на дом была полностью выплачена Алексеем Сидоровым к 31 октября 2017 г.
(2) 13 декабря 2014 г, Алексей Сидоров приобрел многоквартирный дом по адресу Приморский бульвар 17 за 680.000 рублей. На следующий день ссуда по закладной на здание была выдана компанией CreditOnline; записи о выплатах по этой ссуде отсутствуют.
(3) 22 марта 2016 г. Алексей Сидоров приобрел другой многоквартирный дом по адресу Приозерское шоссе 56 за 2.444.000 рублей. В тот же день ссуда по закладной на здание была выдана Сберегательным банком РФ; записи о выплатах по этой ссуде также отсутствуют.
(4) 3 июля 2016 г. Алексей Сидоров приобрел дом по адресу Советская 56 за 1.667.000 рублей, в то время, как Сберегательный банк РФ выдал ссуду по закладной на эту собственность.
На данный момент Сидоров владеет двумя автомобилями, один из которых — Кадиллак выпуска 2014 г., а другой — Мерседес-бенц выпуска 2015 г. Кадиллак был куплен у компании Флэш Моторз 18 ноября 2014 г. за 144.000 рублей. Мерседес-бенц был приобретен 28 февраля 2016 г. у компании Джерман Авто Воркс за 378. 500 рублей. Покупка обоих автомобилей оплачивалась наличными.
В 2016 г. Сидоров приобрел у Иванова, Петрова и Миранчука, торговцев произведениями изобразительного искусства и антиквариатом, предметы живописи и графики на общую сумму 140.000 рублей. В 2016 г., Сидоров дополнительно приобрел картины на сумму 175.000 рублей, у тех же торговцев.
На конец 2015 г. Сидоров был должен HomeCredit РФ 974.000 рублей, за свой дом на Савушкина и 585.000 рублей, за многоквартирный дом на Приморском бульваре. На конец 2016 г. Сидоров был должен 962.000 рублей, за свой дом и 579.000 рублей, за многоквартирный дом на Приморском бульваре. 13 октября 2017 г., Сидоров выплатил баланс по закладной на свой дом, составлявший 953.000 рублей., сняв деньги со счета в банке в г. Москве, однако, его долг за многоквартирный дом на Приморском бульваре составлял 573.000 рублей, на 31 декабря 2017 г.
В конце 2016 г. долг Сидорова сберегательному банку составлял 1.950.000 рублей, за многоквартирный дом на Приозерском шоссе. В конце 2017г. Сидоров был должен сберегательному банку 1.921.000 рублей, за многоквартирный дом и 1.346.000 рублей, за дом на Советской.
По всей видимости, Сидоров получил необеспеченную персональную ссуду в Последнем Национальном банке. Несмотря на то, что работники банка оказались не в состоянии предоставить никакого подтверждения факту ссуды в форме персонального финансового отчета, закладных записей или информации о том, каким образом заемные средства были выплачены клиенту, они смогли указать, что долг Сидорова по этой ссуде составлял 350.000 рублей, на конец 2015 г., 328.000 рублей, на конец 2016 г. и 200.000 рублей, на конец 2017 г. Также они не смогли предоставить никаких подробностей о характере и источниках выплат, произведенных мистером Сидоровым по этой ссуде.
Произведенный Вами обзор сберегательного счета Сидорова в Последнем Национальном банке показал, что в 2015 г. личные бытовые расходы Сидорова составляли 447.500 рублей. Эти расходы выросли до 644.000 рублей, в 2016 г. и составили 817.000 рублей, в 2017 г.
подробнее
Заказчик
заплатил
заплатил
20 ₽
Заказчик не использовал рассрочку
Гарантия сервиса
Автор24
Автор24
20 дней
Заказчик принял работу без использования гарантии
23 октября 2019
Заказ завершен, заказчик получил финальный файл с работой
5
Анализ топологий финансовых махинаций.jpg
2019-10-26 11:52
Последний отзыв студента о бирже Автор24
Общая оценка
5
Положительно
Замечательный автор! Очень качественная работа, всегда на связи, учитывает все требования заказчика.
Хочешь такую же работу?
300 ₽
