Инвестиционная деятельность

Актуальность и значимость темы обусловлена тем, что инвестиционная деятельность основана на объективном бизнесе - анализ представляет собой важнейшие условие современного стратегического управления в банках. На сегодняшний день сильно возросла роль стратегической составляющей деятельности в системе управления, которое дает банку возможность формировать финансовые ресурсы и осуществлять долгосрочную экономическую деятельность в условиях современной экономики. Любые организации в целях дальнейшего развития должны управлять своей деятельностью с учетом долгосрочных перспектив. Эффективная система стратегического управления в современных условиях позволяет отечественным организациям не отставать от изменений на рынке, выживать и развиваться.
Велика вероятность того, что любая организация на определенном этапе жизненного цикла столкнется с ситуациями, которые обязывают ее пересмотреть дальнейшую стратегию развития. К таким случаям и ситуациям можно отнести: снижение или отсутствие спроса на предлагаемые банковские услуги; неустойчивое финансовое состояние; снижение рентабельности до минимального уровня и т.д.
В рыночных условиях экономики составление стратегического плана развития банковских организаций включает в себя в обязательном порядке процесс поиска выгодных путей выполнения поставленных задач при достаточно прогнозируемых условиях внешней среды.
Предприятию для получения экономического эффекта от своей деятельности необходимо определить и прогнозировать параметры внешней среды, рынка сбыта, а самое важное – разработать долгосрочные цели и стратегию их достижения.
Не применяющие стратегического управления организации в современных условиях будут вынуждены уйти с рынка. В современных условиях под влиянием кризисных факторов ограничения финансовых ресурсов происходит активное становление:
инновационных подходов в инвестиционном бизнесе – решения в сфере формирования инвестиционных портфелей отечественных банков,
новых концепций и методологий управления инвестиционной политики как части стратегического управления, которые направлены на оптимизацию управленческого воздействия на инвестиционные проекты в составе портфеля.
Формирование современной инвестиционной политики в системе стратегического управления банка - сложная и многогранная сфера деятельности, которая требует непрерывного развития, совершенствования, а значит, постоянного исследования и научного подхода к оценке его функционирования. Результаты формирования инвестиционной политики в системе стратегического управления банка во многом зависят от непрерывности и согласованности процесса формирования.
Следовательно, вопросы формирования эффективной инвестиционной политики банка являются актуальными и значимыми.
Объектом исследования является Новоуренгойское отделение 8369 Западно-Сибирского банка ПАО «Сбербанк России» (далее - Новоуренгойское отделение 8369 или Новоуренгойское отделение ПАО «Сбербанк России»). Предметом исследования выступает инвестиционная политика в системе стратегического управления.
Цель исследования состоит в разработке мероприятий по совершенствованию инвестиционной политики в системе стратегического управления Новоуренгойского отделения 8369 Западно-Сибирского банка ПАО «Сбербанк России».
Для достижения поставленной цели в ходе исследования необходимо решить следующий перечень задач:
1. Изучить теоретические аспекты инвестиционной политики в системе стратегического управления организации.
2. Раскрыть основные организационно-экономические характеристики Новоуренгойского отделения 8369 Западно-Сибирского банка ПАО «Сбербанк России».
3. Провести оценку стратегического управления Новоуренгойского отделения 8369 Западно-Сибирского Банка ПАО «Сбербанк России»
4. Проанализировать инвестиционную политику Новоуренгойского отделения 8369 Западно-Сибирского банка ПАО «Сбербанк России».
5. Предложить мероприятия по совершенствованию инвестиционной политики в системе стратегического управления Новоуренгойского отделения 8369 Западно-Сибирского банка ПАО «Сбербанк России».
6. Данные задачи решались с использованием следующих методов исследования: анализ вторичных и первичных данных, банковский анализ, управленческий анализ, методы статистического анализа.
Информационной базой исследования стали данные Новоуренгойского отделения 8369 Западно-Сибирского банка ПАО «Сбербанк России».
Практическая значимость исследования заключается в возможности применения полученных результатов для оптимизации системы управления Новоуренгойского отделения 8369 Западно-Сибирского банка ПАО «Сбербанк России» в современных условиях экономической нестабильности.
Работа состоит из введения, двух глав, заключения, списка литературы, включающего 52 позиций.
В первой главе рассмотрены теоретические аспекты инвестиционной политики в системе стратегического управления организации.
Во второй главе представлена общая организационно-экономическая характеристика Новоуренгойского отделения 8369 Западно-Сибирского банка ПАО «Сбербанк России», проанализирована система стратегического управления и стратегические результаты деятельности банка, основные положения инвестиционной политики банка, разработаны мероприятия по совершенствованию инвестиционной политики в системе стратегического управления Новоуренгойского отделения 8369 Западно-Сибирского банка ПАО «Сбербанк России».

ВВЕДЕНИЕ 3
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ПОЛИТИКИ В СИСТЕМЕ СТРАТЕГИЧЕСКОГО УПРАВЛЕНИЯ ОРГАНИЗАЦИИ 6
1.1 Стратегическое управление развитием современной организации 6
1.2 Инвестиционная политика организации как основа долгосрочного развития 17
1.3 Управление инвестиционной политикой в рамках финансового менеджмента организации 22
ГЛАВА 2 ИССЛЕДОВАНИЕ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ПОЛИТИКИ В СИСТЕМЕ СТРАТЕГИЧЕСКОГО УПРАВЛЕНИЯ ПАО «СБЕРБАНК РОССИИ» (Г. НОВЫЙ УРЕНГОЙ) И РАЗРАБОТКА РЕКОМЕНДАЦИЙ ПО ЕЕ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЮ 33
2.1 Общая организационно-экономическая характеристика Новоуренгойского отделения ПАО «Сбербанк России» 33
2.2. Анализ системы стратегического управления и стратегических результатов деятельности банка………………………………………………39
2.3. Анализ инвестиционной политики банка………………………………..53
2.4. Мероприятия по совершенствованию инвестиционной политики в системе стратегического управления Новоуренгойского отделения ПАО «Сбербанк России» 63
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 78
СПИСОК ИСТОЧНИКОВ 79

Сущность инвестиционной политики банка в рамках стратегического управления заключается в совокупности действий финансового менеджмента банка на рынке инвестиционных активов в соответствии с индивидуально разработанной стратегии, направленной на извлечение максимальной прибыли и упрочнения своего положения на рынке банковских услуг.
Основными факторами формирования в банке инвестиционной политики являются: ожидаемые нормы доходности, налоговые обязательства банка, процентный риск, кредитный риск, риск несбалансированной ликвидности, инфляционный риск и залоговые требования.
Новоуренгойский филиал 8369 является частью Западно-Сибирского регионального банка в составе ПАО «Сбербанк России». Основной целью деятельности Новоуренгойского отделения 8369 ПАО «Сбербанк России» является привлечение во вклады сбережений населения, формирование депозитного портфеля, а также предоставление своим клиентам банковских услуг по кредитно-расчетным и прочим операциям и сделкам.
Все показатели ПАО «Сбербанк России» за рассматриваемый период улучшились.
Анализ показал стратегические преимущества Новоуренгойского отделения 8369 ПАО «Сбербанк России» по широте номенклатуры и уровню цены предлагаемых банковских услуг и программ и дополнительных услуг, так как качество их относительно высокое и находится на уровне конкурентов, а цена за банковское обслуживание ниже.
Новоуренгойское отделение 8369 ПАО «Сбербанк России» занимает лидирующую стратегическую позицию.
Стратегическое положение Новоуренгойского отделения обусловлено взвешенной и консервативной инвестиционной политикой банка.
Инвестиционная политика ПАО «Сбербанк России» относится к консервативному типу. Это проявляется во вложениях в активы с низким риском и с низкой доходностью.
Были вывалены следующие проблемы:
централизация стратегического управления привела к снижению оперативность принятия инвестиционного решения в зависимости от текущей ситуации, что снижает эффективность реализации инвестиционной политики на уровне Новоуренгойского отделения 8369 ПАО «Сбербанк России»;
недостаток простых и надежных моделей предварительной оценки оптимальности и рисков инвестиционных решений на уровне Новоуренгойского отделения 8369 ПАО «Сбербанк России»;
недостаточное информационное обеспечение принятия инвестиционного решения на уровне Новоуренгойского отделения 8369 ПАО «Сбербанк России».
Для решения выявленных проблем предложены следующие мероприятия:
передача Новоуренгойскому отделению 8369 ПАО «Сбербанк России» части полномочий по самостоятельному формированию инвестиционной политики.
внедрить в практику метод управления инвестиционным портфелем банка на основе управления активами через ликвидность.
создание системы управления информационным обеспечением для принятия инвестиционных решений .
внедрение в практику GAP-метода, многокритериального алгоритма выбора финансового решения с учетом текущего состояния активов и пассивов.
В результате реализации мероприятий Новоуренгойское отделение 8369 ПАО «Сбербанк России» может получить эффект в 7245,1 тыс. руб.

1. Абрамов А. Долгосрочные портфельные инвестиции: новый взгляд на доходность и риски / А.Абрамов, А.Радыгин, М.Чернова // Вопросы экономики. - 2015. - N 10. - C.54-77.
2. Агафонов В.А. Анализ стратегий и разработка комплексных программ. - М.: Прогресс, 2011. - 163с.
3. Астрелина В.В. Оценка деловой репутации банка / В.В.Астрелина, П.К.Бондарчук // Деньги и кредит. - 2012. - N 12. - С.16-23
4. Афанасьев А.А. Эффективность стратегического управления предприятий машиностроения по новым формам организации производства // Микроэкономика. - 2012. – N 6. - C.76-80.
5. Ахмедов Р.Н. Современные проблемы развития банковской системы России // Микроэкономика. - 2012. - N 1. - С.135-139.
6. Байдина О.С. Факторы риска банков при работе со средним и малым бизнесом / О.С.Байдина, Е.В.Байдин // Деньги и кредит. - 2011. - N 11. - С.28-32.
7. Байдина О.С. Факторы риска в работе банка с физическими лицами / О.С.Байдина, Е.В.Байдин // Деньги и кредит. - 2012. - N 4. - С.57-60.
8. Баймишев И.М. Формирование подхода к оценке эффективности активов общих фондов банковского управления // Микроэкономика. - 2012. - N 5. - C.109-113.
9. Балабин А.А. О бедном банкире замолвите слово // ЭКО. - 2012. - N 11. - C.155-173.
10. Бердышев А.В. Совершенствование подходов в сфере банковского регулирования и надзора: переход от стандартов Базель II к Базель III // Актуал. пробл. совр. науки. - 2015. - N 6. - С.39-43.
11. Бурлачков В. Политика Банка России: тенденции и противоречия // Экономист. - 2014. - N 12. - С.21-26.
12. Бурлачков В. Эволюция денежного механизма и эффективность политики Банка России // Экономист. - 2015. - N 5. - С.76-80.
13. Вершинин А.Л. Возможность гарантии безубыточности при вложениях в паевые инвестиционные фонды / А.Л.Вершинин, С.В.Лапшин, А.А.Цыганов // Финансы. - 2012. - N 10. - С.52-56
14. Виханский О.С. Стратегическое управление. - М.: Гардарика, 2012. – 356с.
15. Волкогонова О.Д., Зуб А.Т. Стратегический менеджмент. - М.: Форум, Инфра-М, 2012. - 256 с.
16. Галкина Н.А. Потенциальные сегменты населения для расширения клиентской базы коммерческих банков в условиях старения населения // Вестн. Моск. ун-та. Сер. 6. Экономика. - 2015. - N 1. - С.60-86.
17. Гальперин М.А. Инвестиционные стратегии на дивидендных акциях российского фондового рынка: "собаки Доу" и портфеля с фильтрами по фундаментальным показателям / М.А.Гальперин, Т.В.Теплов // Экон. журнал ВШЭ. - 2012. - Т.16, N 2. - С.205-242.
18. Гольдштейн Г. Я. Основы стратегического менеджмента: 2-е изд., доп. - Таганрог: ТРТУ, 2011.С.58
19. Глебова Е.В. Инновационные направления развития банковского сектора Российской Федерации на примере ОАО "Сбербанк России" / Е.В.Глебова, Г.Д.Глебов // Микроэкономика. - 2013. - N 6. - С.97-99.
20. Горемыкина Е.В. Анализ возможных методов оптимизации активо банка в условиях рыночной экономики // Аспирант и соискатель. - 2012. - N 5. - С.20-23.
21. Горюнов Е. Банк России на перепутье: нужно ли смягчать денежно-кредитную политику? / Е.Горюнов, П.Трунин // Вопросы экономики. - 2013. - N 6. - С.29-44.
22. Господарчук Г.Г. Оценка уровня стабильности российской банковской системы / Г.Г.Господарчук, А.В.Аникин // Деньги и кредит. - 2014. - N 5. - С.24-30.
23. Ершов Э.Б. О моделях прогнозно-планового типа для решения социально-экономических проблем / Э.Б.Ершов, Е.С.Левитин // Экономика и математические методы. - 2013. - Т.49, N 2. - С.3-18
24. Ежов Ю.А. Инновационное развитие банковской деятельности в РФ на современном этапе // Актуал. пробл. совр. науки. - 2012. - N 1. - С.14-21.
25. Квинт В.Л. Стратегическое управление и экономика на глобальном формирующемся рынке – М.: Бизнес-Атлас, 2012 г. – 626 с.
26. Керцнер Г. Стратегическое управление компанией. Модель зрелого управления проектами. – М.: ДМК Пресс, 2010. – 320 с.
27. Колбина О. SWOT-анализ как инструмент стратегического планирования на предприятиях // Экономист. - 2013. – N 12. - С.47-53.
28. Лепехин О.А. Анализ тенденций изменения качественного состава российских банков / О.А.Лепехин, А.Г.Князев, К.Е.Торбина // Проблемы прогнозирования. - 2013. - N 2. - С.93-99.
29. Люкшин А.Н. Стратегический менеджмент: Учебник. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2012. – 336с.
30. Миронов В. Российская девальвация 2014-2015 гг.: падение в пропасть или окно возможностей? // Вопросы экономики. - 2015. - N 12. - C.5-31.
31. Наговицын А.Г. Валютное регулирование - важнейший инструмент выхода России из системного кризиса // Финансовый бизнес. - 2015. - N 6. - С.51-56
32. Парахина В.Н., Максименко Л.С., Панасенко С.В. Стратегический менеджмент: Учебник. - М.: Изд-во «КноРус», 2013.-558с.
33. Петрова Т.И. Эффективность институциональной структуры банковской системы Российской Федерации // Деньги и кредит. - 2014. - N 1. - С.57-62.
34. Поляк Ю.Е. На пути к банку XXI века // Информационные ресурсы России. - 2013. - N 3. - С.23-29.
35. Поляков К.Л. Специфика оценки устойчивости коммерческих банков в российских условиях / К.Л.Поляков, М.В.Полякова // Вопросы статистики. - 2013. - N 12. - С.35-44.
36. Проблема диверсификации инвестиционной деятельности на основе методики формирования портфеля инвестиционных проектов / Н. С. Шлячков // Известия высших учебных заведений. Поволжский регион. Общественные науки. – 2011. – № 1 (17). – С. 159–166.
37. Пшенников В.В. Как расти в условиях кризиса // Стандарты и качество. - 2015. - N 3. - C.4-9.
38. Рассказова А. Устойчивость инвестиционного взаимодействия банка с кредитуемыми компаниями на основе управления стоимостью // Пробл. теории и практики управл. - 2014. - N 10. - С.113-120.
39. Резник Г. Концепции и сущность стратегического управления: эволюция и сущность / Г.Резник, О.Яшина // Пробл. теории и практики управл. - 2012. – N 5. - С.35-42.
40. Тарасов А.К. Принципы стратегического управления в теории принятия решений. - М.: Финансы и статистика, 2012. - 143с.
41. Уткина Э.А.Стратегическое планирование/ Под.ред. Э.А.Уткина. – М.:ЭКСМОС, 2010. – 254с.
42. Федорова Е.А. Эффективность компаний с прямыми иностранными инвестициями в России: региональный аспект / Е.А.Федорова, А.М.Левина, А.Э.Николаев // ЭКО. - 2016. - N 1. - С.61-69
43. Филиппова И.А. Инвестиционная деятельность и тенденции ее развития в условиях современной России // Нац. интересы: приоритеты и безопасность. - 2011. - N 4. - С.10-15.
44. Филичкина Ю.Ю. Межбюджетные отношения в условиях социально-экономического кризиса // Актуал. пробл. совр. науки. - 2015. - N 6. - С.51-52.
45. Ханс Виссема. Стратегический менеджмент и предпринимательство. - СПб.: Финпресс, 2010. – 326с.
46. Хасби Д. Стратегический менеджмент: Учеб. пособие. – М.: Контуры, 2011. – 149с.
47. Хмельницкий Е. Рынок коллективных инвестиций в России - молодой и перспективный // Экон. стратегии. - 2012. - N 2. - C.86-89.
48. Хорин А.Н. Стратегический анализ: учебное пособие. –М. : Эксмо, 2011.– 288с.
49. Чиркунов К. Совокупность инвестиционных проектов: экономическое обоснование // Пробл. теории и практики управл. - 2011. - N 10. - С.79-89
50. Шерстнев М.А. Валютный кризис в России: истоки, природа и перспективы // ЭКО. - 2015. - N 12. - С.146-153.
51. Шешеро И. Обеспечить рывок инвестициям // Эксперт. - 2013. - N 43. - С.53-55.
52. ЭФРМ / Энциклопедия Финансового Риск-Менеджмента / Под ред. А.А. Лобанова, А.В. Чугунова. 4-е изд., испр. и доп. М.: Альпина Бизнес Букс, 2012.