Перспективы превращения рубля в мировую валюту

Введение

Проблема интернационализации национальной валюты становится все более актуальной в современном мире, что обусловлено прежде всего процессами глобализации, вызовы которой приводят к масштабным социально-экономическим сдвигам - обострению диспропорций существующей мировой валютной системы, росту политической напряженности и нестабильности мировой экономики, проявляющейся в многочисленных кризисах.
На фоне изменчивой социокультурной реальности и нестабильности мировой валютной системы возникают благоприятные возможности для выхода на первый план национальных валют активно развивающихся государств. Необходимо учитывать и существующую инертность мировой валютной системы, обусловливающую трудности при смене статуса национальных валют в сторону его повышения. В связи с этим актуализируется проблема выявления и оценки современного состояния интернационализации российского рубля в структуре мировой финансовой системы. Представляется, что интернационализация рубля как экономическая, так и одновременно социальная и геополитическая проблема требует комплексного подхода к ее решению, предполагающего изучение не только макроэкономических факторов, но и микропроцессов. Именно с позиции системного подхода становится возможным новый ракурс осмысления перспектив интернационализации рубля в условиях неопределенности и транзитивности современного мира. В статье определена цель - проанализировать основные тенденции интернационализации российской национальной валюты и оценить перспективы её выхода на международный рынок.
Нестабильность курсов современных мировых валют, расширение перечня валют, учитываемых МВФ в статистике резервных активов, повышение интернационального статуса некоторых национальных денежных единиц в отдельных регионах мира, переговоры между участниками Евразийского экономического союза о возможном переходе на общую валюту объясняют интерес к вопросам формирования и функционирования международных валют.
Необходимость возникновения и использования международных денежных единиц изначально была основана на потребности производить расчеты по внешнеторговым операциям. Так, для оплаты импорта покупателю необходимо было приобрести валюту страны экспортера. А поскольку это предполагало наличие продавца подобной валюты, то в случае, если экспорт осуществлялся из страны, не являющейся одной из крупных экономик мира, валютообменная операция могла быть затруднена.
Появление и рост объемов международных инвестиций тоже способствовали интернационализации денежных функций некоторых национальных денежных единиц. Дело в том, что поступающие из-за границы средства в целях инвестирования на внутреннем рынке необходимо было конвертировать в местную валюту. Это вызывало необходимость поиска желающего приобрести эту иностранную валюту, что могло быть весьма затруднительным, если ни у кого из хозяйствующих субъектов страны-импортера капитала не возникала потребность погасить финансовые обязательства или оплатить импорт товаров в этой валюте. Во всех подобных ситуациях использование какой-либо одной/нескольких национальных валют в расчетах по интернациональным сделкам значительно упрощает их реализацию.
Цель исследования – анализ перспектив превращения рубля в мировую валюту.
Задачи исследования:
1. Изучить теоретические основы функционирования мировых валют.
2. Проанализировать особенности превращения российской национальной валюты в мировую.
3. Определить проблемы и перспективы превращения рубля в мировую валюту.
Объект исследования – мировая валютно-финансовая система.
Предмет исследования – интернационализация рубля.
Структурно работа состоит из введения, трех глав, заключения и списка использованных источников.

Введение 3
Глава I Теоретические основы функционирования мировых валют 6
1.1 Макроэкономические предпосылки расширения использования национальных валют в современной мировой экономике 6
1.2 Факторы спроса на мировые валюты 17
1.3 Модели функций мировых валют 21
Глава II Особенности превращения российской национальной валюты в мировую 24
2.1 Макроэкономические предпосылки интернационализации рубля 24
2.2 Основные направления интернационализации рубля 27
2.3 Условия реализации стратегии использования рубля как мировой валюты 30
Глава III Проблемы и перспективы превращения рубля в мировую валюту 39
3.1 Перспективы превращения рубля в мировую валюту 39
3.2 Проблемы превращения рубля в мировую валюту 42
3.3 Формирование международного финансового центра в России как фактор расширения использования рубля в качестве мировой валюты 43
Заключение 58
Список использованных источников 62

Заключение

Современные деньги - это очень рентабельный продукт, а производство денег - достаточно выгодный вид деятельности. Выгода определяется тем, что возникает существенная разница между себестоимостью создания денег и номиналом. Таким образом, появляется возможность получения эмиссионного дохода - «сеньоража» - Центральным Банком или субъектами, производящими безналично-денежную эмиссию - коммерческими банками. При беспроцентном (в реальном выражении) кредитовании сеньораж может фактически передаваться Центробанком Правительству или кредитным институтам. Величина эмиссионного дохода, которая возникает вследствие эмиссии фидуциарных денег, в частности, безналичных, фактически равна общей сумме выпущенных денег.
Выгода от производства денег существенно возрастает, если они экспортируются в другие страны. Напечатанные бумажные символы, имеющие достаточно низкую себестоимость обмениваются на реальные товары и услуги, требующие значительных трудозатрат. Таким образом, возникает система, позволяющая получать рентные доходы при наличии монопольного права включать печатный станок тогда, когда это необходимо.
Государство, эмитирующее валюту, используемую в качестве мировых денег, фактически вынуждает покупать эту валюту. При покупке иностранной валюты эмиссионный доход уходит в пользу страны, валюту которой выкупает национальный эмитент (центробанк). Происходит авансированное наполнение этой иностранной валюты ценностным содержанием. Такая операция позволяет фактически перераспределять добавленную стоимость из страны, принимающей мировую валюту, созданную и оплаченную трудом ее граждан, в страну-эмитент мировой валюты. Указанная транзакция не способна обеспечить развитие стран, покупающих валюту для осуществления международных платежей. Происходит подрыв их экономического и политического суверенитета.
Собственники мировой валюты в результате использования национальной валюты в качестве мировой получают значительные вполне реальные выгоды:
во-первых, присвоение дополнительного эмиссионного дохода вследствие роста масштабов использования национальных валют за пределами страны;
во-вторых, экспорт инфляции (путем уменьшения денежной массы на внутреннем рынке) в другие страны, использующие мировую валюту;
в-третьих, финансирование национального бюджета за счёт других стран вследствие экспорта инфляции за пределы страны.
За рубежом часто использовали расчетно-кредитный механизм, который был необходим для функционирования национальной валюты в статусе резервной.
Сейчас становление рубля резервной валютой находится на начальном уровне. Отказ от доллара международным экономическим сообществом не может произойти сразу, должен пройти определенный промежуток времени. В этот период нужно вести активную деятельность по укреплению экономики, повысить ее мощь, только тогда повышение спроса на нашу валюту будет удовлетворено. Со становлением рубля резервной валютой будет увеличиваться влияние на его курс не только Центробанка, но и других стран. При расчетах рублем могут возникнуть проблемы.
Главная проблема в том, что при оплате каких-либо услуг и проведении сделок с другими государствами придется иметь в виду риски колебания курса валюты страны-партнера. А плюсом будет являться то, что наша страна станет гораздо более независимой от курса доллара и политики Федеральной резервной системы США. Рядовые россияне не почувствуют на себе никаких изменений, потери неизбежные в процессе становления рубля не коснутся граждан.
Если становление российского рубля резервной валютой действительно является целью, то надо диверсифицировать экономику страны и достаточно серьезным образом менять политическую систему России - ибо та ситуация которую мы наблюдаем сейчас, является главным тормозом на пути модернизации и диверсификации.
Таким образом, эволюция денег привела к тому, что целью государства, обладающего монопольным правом печатать мировую валюту, становится использование своей национальной валюты в качестве инструмента перераспределения дохода, созданного гражданами других стран. Это позволяет захватывать ресурсы и рынки, увеличивать экономический потенциал государства и повышать благосостояние его граждан.
Несмотря на негативное действие санкций, у России появился шанс развивать собственную промышленность и добиться импортозамещения в ключевых отраслях - в сельском хозяйстве и тяжелом машиностроении. По сути дела, России необходимо преодолеть отставание по уровню развития экономики от США, зоны евро и Японии и добиться равенства с Великобританией по объему национального финансового сектора. В.В. Путин убежден в том, что модернизация промышленности, строительство новых предприятий, локализация конкурентного производства в России позволит стране без нарушений норм международной торговли, сохраняя ее этический компонент и не вводя ограничений и барьеров, существенно сократить импорт по многим позициям, вернуть собственный рынок национальным производителям. Реализация этой программы способна вывести экономику России на новый виток и позволит преодолеть сырьевую зависимость. Перечисленные факторы обусловливают устойчивость инновационного развития экономики страны, тем самым создаются условия для успешного продвижения российского рубля на внешние рынки и приобретения им статуса одной из ведущих мировых валют.
Безусловно, удержать монопольное положение национальной валюты и зону экономического влияния сложная задача.
Столкнувшись с курсовым хаосом в конце 2014 г., создавшем условия для спекуляций на валютных рынках и утраты большей части сбережений населения страны, правительству необходимо прогнозировать и не допускать подобные ситуации, постоянно курируя курсовую политику Банка России, направляя ее на сглаживание волатильности обменного курса рубля. До сих пор ни один из субъектов экономического процесса не ориентирован на принятие ответственности за тяжелые последствия этой ситуации для страны.
Таким образом, системное рассмотрение проблемы интернационализации национальной валюты в совокупности микро- и макроэкономических факторов позволяет говорить о том, что рубль в прогнозируемом будущем может претендовать на роль одной из ведущих мировых валют с соблюдением следующих условий:
1. Необходимо согласовать направления регулирования внебиржевых рынков производных финансовых инструментов (стандартизация контракта, осуществление расчетов, достаточность капитала и залога при торговле и пр.), которые создадут основу для выпуска новых финансовых инструментов заемного, оперативного и иного характера, включая секъюритизацию долгов и выпуск деривативов с их приближением к системе мировых стандартов.
2. Требуется сформулировать критерии и разработать методологию дальнейшей интеграции и союзного регулирования складывающейся финансовой системы ЕАЭС в целом на базе стандартизации финансовых институтов, осуществляющих операции в рамках российского и евразийско-союзного законодательства.
3. Для снижения асимметричности валютно-финансовых рынков предлагается создание международного союзного пула национальных валютно-финансовых центров или кластеров крупных национальных финансово-банковских структур России и других государств-членов ЕАЭС. Такой пул национальных валютно-финансовых центров может функционировать как с использованием центрального управляющего элемента (ЕЭК или ее аналога в банковской сфере России и ЕАЭС в целом), так и без него.
4. Требуется выработка критериев стратегического позиционирования распределенной международной группы финансовых компаний и банков России и других государств-членов ЕАЭС в рамках глобальных валютно-финансовых циклов с учетом глобальной макроэкономической конъюнктуры для выхода на новые показатели ликвидности, обеспеченности и кредитного рейтинга в рамках международного финансового сотрудничества с целью возможности оперативной блокировки резкого разворота ценового тренда на валютных рынках России и связанных с ними финансовых потоков в различных валютах.

Список использованных источников

1. Агеев А.И., Логинов Е.Л. Изменение страте¬гии оперирования долларом: запуск США нового кре¬дитно-инвестиционного цикла во взаимосвязи с валют¬ными войнами // Экономические стратегии. 2015. Т. 17. № 3 (129). С. 20-35
2. Балюк И.А. Россия в системе мировых финансов//Российский внешнеэкономический вестник. 2016. Т. 2016. № 12. С. 90-103.
3. Банк международных расчетов (BIS quarterly Review). URL: http://www.bis.org
4. Борисов С.М. Деньги и кредит» [Режим доступа]: http: //www.cbr.ru/publ/moneyandcredit/borisov3_08
5. Борталевич В.Ю. Оптимизация системы стратегического управления инвестиционного потенциала в отраслях промышленного производства в рамках ЕАЭС // Стратегическое планирование и развитие предприятий. – М.: ЦЭМИ РАН, 2016. С. 25-27
6. Борталевич С.И. Формирование инвестици¬онной политики корпораций топливно-энергетического комплекса. - Улан-Удэ: Изд-во Бурятского гос. ун-та. 2016. - 187 с
7. Борталевич С.И., Борталевич В.Ю. Проблемы обеспечения энергобезопасности России и ЕАЭС // Формирование финансово-кредитных механизмов обеспечения стабильности и экономического роста с учетом перспектив развития интеграции в ЕАЭС / Материалы международной научно-практической конференции. – М.: ИПР РАН, 2016. С. 138-139
8. Борталевич С.И., Борталевич В.Ю. Стратеги¬ческое планирование ключевых направлений энерге¬тического комплекса стран ЕАЭС // Стратегическое планирование и развитие предприятий 2016.
9. Глазьев С. Санкции США и политика Банка России: двойной удар по национальной экономике // Вопро¬сы экономики. 2014. № 9. С. 13-29
10. Глазьев С. Ю. О неотложных мерах по укреплению экономической безопасности России и выводу россий¬ской экономики на траекторию опережающего развития. Доклад. - М.: Институт экономических стратегий, Русский биографический институт, 2015
11. Динамика валютной корзины ЕАЭС http://valuta.eaeu.inesnet.ru/dinamika-valyutnoj-korziny-eaes/
12. Дробышевская Л.Н., Шевченко К.И. Глобаль¬ная финансовая архитектура: перспективы формирования новых финансовых центров // Экономика: теория и практика. 2016. № 2 (20). С. 4-11
13. Емузова Э.А. Монетарная унификация как идеал нового мирового порядка // Теория и практика общественного развития. 2015. № 22. С. 90-92
14. Жариков М.В. Интернационализация валют стран БРИКС. Монография / М.В. Жариков. Москва, 2016.
15. Звонова Е.А., Эскиндаров М.А. Мировые финансы. / в 2 т. – М.: Юрайт, 2015. – 745 с.
16. Зоидов З.К., Логинова В.Е., Шевченко К.И. Пути формирования интегрированной рыночной инфраструктуры и регулирования производства и то¬варооборота в рамках ЕАЭС.- Москва: ИПР РАН, 2015
17. Игнатова Т. В., Подольская Т В. Возможности глобального управления мировой финансовой си¬стемой: реалии и перспективы // Век глобализации. 2014. № 2. С. 109-118
18. Колбенева А.М. Перспективы и последствия интернационализации российского рубля// Приоритеты социально-экономического развития юга России. Сборник статей XIII региональной научно-практической конференции молодых ученых. 2016. С. 169-174.
19. Кондратов Д.И. Становление россий¬ского рубля как международной валюты // Экономический журнал ВШЭ. 2016. №3. С. 367-403
20. Концепции создания международного финансового центра в Российской Федерации // Министерство экономического развития Российской федерации. URL: http://www.economy.gov.ru/minec/activity/ sections/finances/creation/conceptmfc
21. Коробов А. А. Некоторые альтернативные сценарии изъятия статусной и неинновационной ренты // Нау¬ка и практика. 2014. № 1(58). С. 71-75
22. Кот A.A. Forms of the Regional Currencies Functioning in the World Economy // Международный научно-исследовательский журнал. 2015. № 9-1. С. 43-44
23. Кравченко М. П. Углеводородные ресурсы как основа глобального ростовщичества // Глобальный соци¬альный паразитизм (к 100-летию Федеральной Резервной Системы США). Материалы Международной научно-общественной конференции. Москва, 19 декабря 2013 г. Центр научной политической мысли и идеологии. - М.: Наука и политика, 2014. 416 с
24. Красавина Л.Н. Тенденции и перспективы реформы мировой валютной системы // Век глобализации. 2011. № 1. С. 29-43
25. Кудряшова И.В. Трансформация экономических условий формирования современных мировых валют//Финансы и кредит. 2015. № 38 (662). С. 55-66.
26. Кудряшова И.В., Плешакова М.В. Необходимость и иерархия международных валют//Финансы и кредит. 2016. № 35 (707). С. 49-64.
27. Кузнецова КО. Основные факторы ин¬тернационализации использования доллара и евро как мировых валют // Мировая экономи¬ка и международные экономические отноше¬ния. 2016. 5(90). С. 177-181
28. Лебедев Д.С. Оценка влияния структурных факторов на степень интернационализации валют//Социальные и гуманитарные знания. 2015. Т. 1. № 1 (1). С. 25-29.
29. Логинов Е.Л. Теневой банкинг как угроза национальной финансовой системе // Финансовая безопасность. 2015. № 10. С. 45-50
30. Логинов Е.Л., Логинова В.Е. Кластеризация валютно-финансовых центров и зон обращения регио¬нальных резервных валют: стратегические возможно¬сти России // Финансы и кредит. 2016. № 37. С. 2-9
31. Логинов Е.Л., Райков А.Н., Эриашвили Н.Д. Аналитическое моделирование кризисных процессов: первоочередные подходы к удержанию российской экономико-политической системы в рамках управляе¬мого контура // Вестник экономической безопасности. 2015. № 5. С. 91-96
32. Лукин В.К. Проблемы антикризисной стабилизации и стимулирования устойчивого роста на основе развития квази-интегрированной финансовой системы Евразийско¬го экономического союза // Экономика. Право. Печать. Вестник КСЭИ. 2015. № 4 (68). С. 128-132.
33. Ляменков А.К., Ляменкова Е.А. Интернационализация валют в современной мировой экономике//Символ науки. 2015. № 10-1. С. 63-65.
34. Международные экономические отношения / Смитиенко Б.М., Комиссарова Л.И., Эскиндаров М.А. и др. / под.ред. Б. М. Смитиенко. - 2-е изд., перераб. и доп. - М. : Издательство Инфра-М, 2014. - 528 с.
35. Микова Д.Л. Возможности преобразования российского рубля в валюту стран ЕАЭС// Международная экономика. Цикл монографий "Международная экономика". Краснодар, 2016. С. 223-241.
36. Моисеев С. Рубль как резервная валюта // Вопросы экономики. 2015. № 9. С. 4-21
37. Наркевич С.С., Трунин П.В. Перспективы рубля как региональной резервной валюты: теоретический аспект // Вопросы экономики. 2012. № 12. С. 84-97
38. Наркевич С.С., Трунин П.В. Резервные валюты: факторы становления и роль в мировой экономике. М.: Издательство Института Гайдара, 2012. 136 с.
39. Никулина О.В. Финансовая экономика: современные реалии и перспективы разви¬тия. Днепропетровск: Инновация, 2015. 284 с.
40. Отырба А, Кобяков А. Как побеждать в финансовых войнах // Деловой и политический журнал «Одна¬ко». 2014. Июнь-июль (174). С. 166-186
41. Пахомов С.Б. Перспективы Москвы как международного финансового центра // Недвижимость и инвестиции. Правовое регулирование. 2016. №11. С. 44-49
42. Перкинс Д. Исповедь экономического убийцы / пер. с англ. - М.: Претекст, 2012. 350 с
43. Райков А.Н. Система для стратегического управления // Государственная служба. 2012. № 6 (74). С. 58-61
44. Распоряжение Правительства РФ от 17.11.2008 N 1662-р "0 Концепции долгосрочного социально- экономического развития Российской Федерации на период до 2020 года".
45. Романов В.В. Контуры новой модели между¬народных валютно-финансовых отношений с участием финансовых институтов БРИКС / В сборни¬ке: Международная экономическая интеграция с уча¬стием Российской Федерации: опыт, проблемы, пер¬спективы развития: Материалы международной науч¬но-практической конференции. - М.: ИПР РАН, 2015.
46. Российская газета RG.RU [Режим доступа]: http://www.rg.ru/2014/04/10/rubl.html
47. Смирнова О.С. Интернационализация российского рубля: проблемы и перспективы// Инновационные технологии: основные признаки и роль в развитии современного общества. Сборник статей международной научно-практической конференции. под общ. ред. А.В. Яковлевой. 2016. С. 100-106.
48. Смирнова О.С. Интернационализация российского рубля: проблемы и перспективы//Актуальные проблемы современной науки: взгляд молодых. Сборник трудов V Всероссийской научно-практической конференции студентов, аспирантов и молодых ученых. 2016. С. 529-531.
49. Смыслов Д. В. Международная валютная система: тенденции эволюции // Деньги и кредит. 2015. № 10. С. 46-58.
50. Соколова А.С. Перспективы становления рубля в качестве мировой валюты//Взгляды креативного общества. 2015. Т. 2. № 1-1. С. 5-9.
51. Сравнение курсов валют // http://spydell.livejournal.com/521816.html
52. Чувахина Л.Г. Перспективы доллара США как мировой резервной валюты // Научно-¬исследовательский финансовый институт. Финансовый журнал. 2012. № 3. С. 29-42
53. Швайка М.А., Пельо А.Б. Пути преодоления мирового финансового кризиса, внедрения мировой резервной валюты и организации международного банка для управления ею // Экономика промышленности. 2011. Т. 53. № 1. С. 8-13
54. Шевченко И.В., Мищенко Л.Я. Глобальные вызовы и угрозы национальной экономической безо¬пасности // Современная экономика: проблемы и ре¬шения. 2016. № 12. С. 100-108
55. Шиповская А.А. Перспективы интернационализации рубля в контексте микро- и макроэкономических факторов//Экономика: теория и практика. 2016. № 4 (44). С. 96-102.
56. Шмырева А.И. Количественный аспект оценки развития мировых валютно-кредитных отношений// Мы продолжаем традиции российской статистики. Сборник докладов Международной научно-практической конференции "I Открытый российский статистический конгресс" в 4 томах. 2016. С. 544-547.
57. Chinn M., Frankel J. Will the Euro Eventually Surpass the Dollar as Leading International Reserve Currency? NBER Working Paper, 2005, no. 11510. Available at: http://www.nber.org/papers/w11510
58. De Conti B.M., Prates D.M., Plihon D. A hierarquia monetaria e suas implicates para as taxas de cambio e de juros e a politica economica dos paises perifericos. Economia e Sociedade, 2014, v. 23, no. 2(51), pp. 341-372
59. Eichengreen B. Sterling's Past, Dollar's Future: Historical Perspectives on Reserve Currency Competition, 2015. Available at: http://www.battleofideas.org.uk/documents/EEF/Eichengreentawney_lecture.pdf
60. Hartmann P. Currency Competition and Foreign Exchange Markets: The Dollar, the Yen and the Euro. Cambridge, Cambridge Univ. Press, 1998, 196 p