Прекрасный автор!!! Сделал работу в срок, всегда выходил на связь, помогал и давал ценные советы)) В общем советую всем, кто хочет получить хорошую дипломку без нервов и лишнего геморроя. Автор ты красавчик, знай это!!))
Информация о работе
Подробнее о работе
Правовое регулирование предпринимательских рисков кредитных организаций при осуществлении банковских операций и сделок
- 102 страниц
- 2014 год
- 226 просмотров
- 0 покупок
Гарантия сервиса Автор24
Уникальность не ниже 50%
Фрагменты работ
Содержание
Введение 3
Глава I. Банковские операции и сделки: понятие, содержание, правовые основы их осуществлении 6
1.1. Понятие и виды кредитных организаций Российской Федерации. Банковская система Российской Федерации 6
1.2. Банковские операции: понятие, виды и правовые основы осуществления 15
1.3. Сделки, осуществляемые кредитными организациями:правовая природа и соотношение с банковскими операциями 24
Глава II. Правовые риски, сопутствующие банковской деятельности 29
2.1. Правовой риск: понятие, факторы возникновения, место в системе банковских рисков 29
2.2. Юридический аспект в управлении правовым риском: выявление, оценка, цели минимизации 42
2.3 Обязанности кредитной организации в соблюдении законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма 52
Глава III. Проблемы и методы минимизации правового риска при осуществлении отдельных банковских операций и сделок 61
3.1 Правовые риски при открытии и ведении кредитными организациями банковских счетов физических и юридических лиц 61
3.2. Правовые риски при размещении кредитными организациями привлеченных во вклады денежных средств от своего имени и за свой счет 70
3.3. Правовые риски при выдаче банковской гарантии 79
Заключение 92
Список литературы 94
• определение уровней правового регулирования проведения банковских операций и сделок кредитной организации;
• выделение и изучение правового риска как вида предпринимательского риска, рассмотрение правового риска в системе банковских рисков;
• рассмотрение вопросов управления правовым риском: его выявление, оценка, мониторинг, предупреждение и минимизация;
• исследование управления правовым риском при осуществлении кредитной организацией отдельных банковских операций.
Объектом исследования являются предпринимательские риски, возникающие при осуществлении кредитными организациями банковских операций и сделок.
Предметом исследования стали нормы, регулирующие правовое положение кредитных организаций, порядок осуществления ими банковских операций и сделок, а также рекомендации Центрального банка Российской Федерации по выявлению и управлению предпринимательскими рисками кредитных организаций.
...
50) Гончаров, А.И. Деньги. Кредит. Банки [Текст] Часть 3.Банки: учебник/ А.И.Гончаров, М.В.Гончарова. – Волгоград. – 2010. – 252с.
51) Гражданское право [Текст]: учебник. Ч.1/Ю.К.Толстой, А.П.Сергеев. – М.:Пропект.- 1996. – 533с.
52) Гражданский кодекс Российской Федерации[Текст]: Часть первая: научно-практический комментарий. - 570с.
53) Ерпылева, Н.Ю. Структура, форма и содержание банковских гарантий в международном банковском праве [Текст]/ Н.Ю.Ерпылева// Банковское право. - 2011.- №2. –С.41-47.
54) Ефимова, Л.Г. Банковская гарантия: понятие и практическая применимость [Текст]/Л.Г.Ефимова// Хозяйство и право.-1996- №3.С.118.
55) Забродина, Ф, Оландер Т.В. URDG 758 – Независимость и документальный характер банковской гарантии [Электронный ресурс]: «Международные банковские операции»// http://base.consultant.ru/cons/static4012_00_30_83695.
56) Информация о ликвидируемых и ликвидированных юридических лиц [Электронный ресурс]//http://www.cbr.
...
1.1. Понятие и виды кредитных организаций Российской Федерации. Банковская система Российской Федерации
Кредитная организация – юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» № 395-1 от 2.12.1990г. Образуется кредитная организация на основе любой формы собственности как хозяйственное общество1. В соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации2 (ч.3 ст.66) хозяйственные общества могут создаваться в форме акционерного общества, общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью.
...
2.1. Правовой риск: понятие, факторы возникновения, место в системе банковских рисков
Гражданское законодательство определяет предпринимательскую деятельность1 как самостоятельную, осуществляемую на свой риск и направленную на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг. Под риском2 в общем смысле понимают возможную опасность чего-либо. Исходя из этого, предпринимательским риском будет являться опасность неполучения прибыли в процессе ведения предпринимательской деятельности. Кроме того, определение предпринимательского риска дано в Гражданском кодексе Российской Федерации (п.3 ч.2 ст.929), под ним понимается риск убытков от предпринимательской деятельности из-за нарушения своих обязательств контрагентами предпринимателя или изменения условий этой деятельности по не зависящим от предпринимателя обстоятельствам, в том числе риск неполучения ожидаемых доходов3.
...
Глава III. Проблемы и методы минимизации правового риска при осуществлении отдельных банковских операций и сделок
3.1 Правовые риски при открытии и ведении кредитными организациями банковских счетов физических и юридических лиц
В соответствии с Федеральным законом от 02.12.1990г. №395-1 «О банках и банковской деятельности»,1 одной из банковских операций, которую могут осуществлять кредитные организации является открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц. Банки осуществляют такую операцию как в отношении физических, так и юридических лиц. Более того, рассматриваемая банковская операция является одной из трех, исключительное право на осуществление которых принадлежит банку. Из небанковских кредитных организаций только расчетные небанковские кредитные организации2 могут осуществлять открытие и ведение счета и только в отношении юридических лиц.
...
3.3. Правовые риски при выдаче банковской гарантии
Выдача банковских гарантий является одной из банковских операций, осуществляемых кредитными организациями1. Небанковская кредитная организация имеет право осуществлять отдельные банковские операции, допустимые сочетания которых устанавливаются Банком России. В соответствии с порядком регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции (далее – НДКО), установленным Банком России, они вправе осуществлять выдачу банковских гарантий2.
В Гражданском кодексе Российской Федерации банковская гарантия рассматривается в качестве способа обеспечения исполнения обязательства. Под банковской гарантией3 понимается письменное обязательство гаранта, выдаваемое по просьбе принципала, уплатить кредитору принципала (бенефициару) денежную сумму в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства по представлении бенефициаром письменного требования об ее уплате.
...
Заключение
В настоящей выпускной квалификационной работе проанализирована деятельность кредитных организаций по осуществлению банковских операций и иных сделок с точки зрения выделения правового риска, как самостоятельного вида банковских рисков.
В результате проведенной работы дана характеристика современной системы кредитных организаций Российской Федерации, через анализ правового регулирования банковских операций и сделок выявлен правовой риск, сопутствующий их осуществлению, а также рассмотрена специфика минимизации правового риска для отдельных банковских операций. Таким образом, сделаны следующие выводы.
Во-первых, система кредитных организаций Российской Федерации включает в себя банки и небанковские кредитные организации.
...
I. Официальные документы и нормативные акты
1) Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ [Электронный ресурс]//http:// base.garant.ru/10103917/.
2) Нью-Йоркская конвенция ООН о независимых гарантиях и резервных аккредитивах 1995 г. [Электронный ресурс]// http://www.un.org/ru/ documents/decl_conv/conventions/credit.shtml.
3) Конституция Российской Федерации (принята на всенародном голосовании 12 декабря 1993г.)// Российская газета. -1993г. - №237.
4) Гражданский кодекс Российской Федерации часть первая от 30.11.1994г. №51-ФЗ// Собрание законодательства Российской Федерации. – 1994. - №32.- Ст.3301....
II. Материалы судебной практики
31) Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 2 марта 2010 г. N 7171/09 Включение в спорный кредитный договор условия о возможности изменения в одностороннем порядке процентной ставки, приобретения заемщиком платной услуги по открытию и ведению ссудного счета и установление подсудности спора на условиях банка нарушают права потребителя и образуют состав административного правонарушения [Электронный ресурс] //http://www.garant.ru/products/ ipo/prime/doc/1694629/
32) Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда от 17.11.2009г. N 8274/09//Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. – 2010. - №2.
33) Постановление от 02.10.2012г. №6040/12 Президиума ВАС РФ [Электронный ресурс]// http://www.consultant.ru....
III. Монографии, учебники, комментарии и научные статьи
36) Алексеева, Д.Г. Банковское право [Текст]: Учебн.пособие/ Д.Г.Алексеева. – Изд. 4-е, перераб. и доп. – М.: Норма Инфра-М. – 2010.- 735с.
37) Алексеева, Д.Г. Безопасное осуществление банковской деятельности: правовые проблемы [Текст]/Д.Г.Алексеева// Банковское право. – 2011. - №1. –С.35-42.
38) Алексеева, Д.Г. Управление правовым риском в кредитной организации [Текст]/ Д.Г. Алексеева//Банковское право. – 2012. - №1. –С. 44-52.
39) Андрюшин, С.А. Банковские системы [Текст]:учебн.пособие/С.А.Андрюшин. –М.: Альфа-М: Инфра-М. – 2011 – 384с.
78) Церунян, В.А. Управление юридическими рисками в современных банках России [Текст]/ В.А.Церунян// Юрист. – 2011. - №3. – С.30-34.
Форма заказа новой работы
Не подошла эта работа?
Закажи новую работу, сделанную по твоим требованиям
