Договор счета эскроу

Целью настоящего исследования является комплексный анализ регулирования отношений, связанных с договором счета эскроу и выявление проблем правового регулирования в аспекте темы исследования.
Исходя из указанной цели, в работе поставлены и решены следующие задачи:
1. Определение понятия договора счета эскроу, выявление функций договора и установление его места в системе гражданско-правовых договоров;
2. Определение субъектов договора счета эскроу,
3. Выделение основных элементов договора счета эскроу
4. Исследование прав, обязанностей и имущественной ответственности субъектов по договору счета эскроу.
5. Определение порядка исполнения обязательств по договору счета эскроу

Введение 3
Глава 1. Общая правовая характеристика договора эскроу 6
1.1. Понятие и правовая природа договора счета эскроу 6
1.2. Субъекты договора счета эскроу 14
1.3 Основные элементы договора счета эскроу 18
Глава 2. Исполнение обязательств по договору счета эскроу 29
2.1. Права, обязанности сторон по договору счета эскроу 29
2.2. Порядок исполнения обязательств по договору счета эскроу 33
2.3 Ответственность за нарушение исполнения обязательств по договору счета эскроу и способы ее применения 42
Заключение 49
Список использованных источников 52

Дата изготовления: апрель 2025 года.
Предмет: Гражданское право.
Учебное заведение: Российский Государственный Университет Правосудия .
Оригинальность по Антиплагиат.ру составила 50%.
Работа была успешно сдана - заказчик претензий не имел.

1) Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 (ред. от 29.12.2022) «О банках и банковской деятельности» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.03.2023) [Электронный ресурс] // СПС КонсультантПлюс (дата обращения: 29.03.2025)
2) Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ (ред. от 01.07.2021, с изм. от 08.07.2021) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2022) [Электронный ресурс] // СПС КонсультантПлюс (дата обращения: 15.09.2025).
3) Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ (ред. от 20.10.2022, с изм. от 19.12.2022) «О рынке ценных бумаг» [Электронный ресурс] // СПС КонсультантПлюс (дата обращения: 29.03.2025)
4) «Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая)» от 05.08.2000 № 117-ФЗ (ред. от 18.03.2023) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.04.2023) [Электронный ресурс] // СПС КонсультантПлюс (дата обращения: 31.03.2025)
5) Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 18.03.2023) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» [Электронный ресурс] // СПС КонсультантПлюс (дата обращения: 29.03.2025)
6) Федеральный закон от 30.12.2004 № 214-ФЗ (ред. от 28.12.2022) «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» [Электронный ресурс] // СПС КонсультантПлюс
7) Федеральный закон от 21.12.2013 № 379-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2017) [Электронный ресурс] // СПС КонсультантПлюс. (дата обращения: 11.03.2025).
8) Постановление Правительства РФ от 18.06.2018 № 697 (ред. от 24.03.2022) «Об утверждении критериев (требований), которым в соответствии с Федеральным законом «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» должны соответствовать уполномоченные банки и банки, которые имеют право на открытие счетов эскроу для расчетов по договорам участия в долевом строительстве» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2022) [Электронный ресурс] // СПС КонсультантПлюс (дата обращения: 30.03.2025)
9) Постановление Правительства РФ от 23 марта 2022 № 442 «Об установлении особенностей передачи объекта долевого строительства участнику долевого строительства» // Собрание законодательства РФ. 2022. Ст. 2103.
10) Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов: инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153-И [Электронный ресурс] // СПС «Гарант» (дата обращения: 25.03.2025)
11) Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов. Публикация Международной торговой палаты № 500, ред. 1993 г., вступ. в силу с 01.01.1994. «Банковский бюллетень», № 13 - 14, 1994 [Электронный ресурс] // СПС КонсультантПлюс (дата обращения: 29.03.2025)
Иные документы
1) Общие условия договора счета эскроу для расчетов по договору участия в долевом строительстве в ПАО «Сбербанк» // URL: https://www.sberba№k.ru/commo№/img/uploaded/files/usl_escrow.pdf
2) Типовой договор счета эскроу. Утвержден решением Правления АО «Банк ЧБРР» Протокол от 24.11.2023 № 111
3) Условия открытия и совершения операций по счетам эскроу в АО «Банк ДОМ.РФ» в рамках проведения расчетов за приобретаемое недвижимое имущество в соответствии с Федеральным законом от 30.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» (утв.приказом руководителя подразделения «Методология» АО «Банк ДОМ.РФ» от 25.03.2022 № 10-266-пр) (в редакции приказа от 18.08.2022 № 10-810-пр)
4) Форма договора счета эскроу ПАО «Почтабанк» // Архив ПАО «Почтабанк»; Форма договора счета эскроу ПАО КБ «Уральский финансовый дом» // Архив ПАО КБ «Уральский финансовый дом».
5) Online Etymology Dictionary. URL: https://www/etymonline.com/search?q=escrow [Электронный ресурс] (Дата обращения: 25.03.2025)
6) An Act for prevention of Frauds and Perjuryes (1677) // British-history. URL: https://goo.gl/e8fbd9 (дата обращения: 01.03.2025)
7) California Financial Code
8) Real Estate Settlement Procedures Act, CFR Part 1024 (Regulation X) § 1024.34
9) The California Code of regulations // Office of Administrative Law. URL: https://goo.gl/zuIDAl (дата обращения: 01.03.2025).
Научная и иная литература
1) Абрамова, Е. Н. Специальный банковский счет: правовая природа и классификации [Текст] / Е. Н. Абрамова // Право и экономика. - 2016. - № 7. - С. 46-54.
2) Алсынбаева, Э. М. Договор счета эскроу в Российской Федерации: правовые особенности и проблемы / Э. М. Алсынбаева // Международный журнал гуманитарных и естественных наук. – 2024. – № 9-2 (96).
3) Андреев Ю.Н. Гражданско-правовой договор участия в долевом строительстве: теория, законодательство и судебная практика: монография // Издательско полиграфический центр «Научная книга», 2019. 160 с.
4) Аракелян К.С. Договоры номинального счета и счета-эскроу: анализ опыта применения/ К.С. Аракелян // Образование и право. – 2019. – № 10. – С. 117-122.
5) Архипов А. И. Экономический словарь. / А.И. Архипов // Москва: Проспект, 2013. С. 663
6) Белокопытова, Н. Ю. Договор эскроу как новый способ обеспечения исполнения обязательств / Н. Ю. Белокопытова, В. В. Колесникова // . – 2019. – Т. 16, № 1. – С. 20-24.
7) Василевская, Л. Ю. Договор счета эскроу: проблемы правовой квалификации / Л. Ю. Василевская // Электронное приложение к Российскому юридическому журналу. – 2016. – № 2. – С. 37-49. – ED№ VXBEGJ.
8) Гражданский кодекс Российской Федерации. Финансовые сделки. Постатейный комментарий к главам 42–46 и 47.1 / Е.В. Бадулина, Н.В. Бандурина, А.А. Борисенко и др.; под ред. П.В. Крашенинникова. М.: Статут, 2018. 400 с
9) Добрикова Е. В. Договор счета эскроу: особенности и перспективы развития. [Электронный ресурс] // СПС «Гарант» (дата обращения: 29.03.2025 г.)
10) Дубнова, Д. К. Субъектный состав договора счета эскроу / Д. К. Дубнова // Вестник СГЮА. 2017. №5 (118). – 2017. – № 5. – С.152-156
11) Заем, кредит, факторинг, вклад и счет: постатейный комментарий к статьям 807–860.15 Гражданского кодекса Российской Федерации / В.В. Байбак, О.М. Иванов, А.Г. Карапетов и др.; отв. ред. А.Г. Карапетов. М.: М-Логос, 2019. 1282 с
12) Ефимова Л. Г. Договор банковского вклада. Гражданско-правовая теория страхования вкладов. Договор банковского счета. Новые виды банковских счетов по Гражданскому кодексу РФ (Теория. Законодательство. Практика) : монография. М. : Проспект, 2018. С. 361—363.
13) Исаев Ю. Счета эскроу в 2023 году утратили популярность — URL: https://brobank.ru/scheta-ehskrou-v-2023-godu-utratili-populyarnost/?ysclid=lkmdvv38wy503668582
14) Квициния Н.В. Перспективы развития договора эскроу в России // Legal Co№cept. – 2020. – №1. – С. 51-59.
15) Крохина Ю.А. Дискуссионные вопросы правовой природы договора счета эскроу // Банковское право. 2021. № 4. С. 7 - 16.
16) Макушкин О.В. Счет эскроу: особенности правового режима и актуальные проблемы нормативного правового регулирования // Вестник Университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА). 2017. № 1. – С.158-171
17) Матьянова (Губенко) Е.С. Счет эскроу и номинальный счет как элементы конструкции условного депонирования (эскроу) // Финансовое право. 2019. № 5. С. 27-32
18) Петухова М.Р. Исполнение обязательств по договору счета эскроу // Евразийский юридический журнал. 2022. № 3(166). С. 173-174.
19) Сарбаш С.В. Элементарная догматика обязательств: учебное пособие / С. В. Сарбаш. — 3-е изд., испр. и доп. - Москва: Статут, 2020. — 346 с.
20) Тихомирова, Л. В. Юридическая энциклопедия [Текст] / Л. В. Тихомирова, М. Ю. Тихомиров. - Москва : Изд. М. Б. Тихомирова, 2012. - 972 с
21) Токмаков М.А. Условное депонирование (эскроу) в праве США и России: дис….канд. юр. наук 12.00.03/ Токмаков М.А. – Самара, 2017 – С.239
22) Трапезников В.А. Комментарий к Федеральному закону об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости: с учетом изменений, внесенных законами № 267-ФЗ, 506-ФЗ, 175-ФЗ, 272-ФЗ, 478-ФЗ, 151-ФЗ. 2-е издание. Москва : «Проспект», 2020. 624 с
23) Чулкова, М. Р. Исполнение обязательств по договору счета эскроу : диссертация ... кандидата юридических наук : 5.1.3 / Чулкова Мария Руслановна. — Москва, 2023. — 234 с. : ил.
24) Я.В. Дорофеева Договор условного депонирования (эскроу) в российском гражданском праве: дис….канд. юр. наук 5.13./ Дорофеева Я.В. Пермь, 2022 -С.189
25) Rutherford L. A. The conceptual basis of relationships consequential upon agency. Durham University, 1976. P. 24 // Durham University. URL: https://goo.gl/U8KIiX (дата обращения: 01.03.2017); Wright C. F. The American Law Institutes Restatement of Contracts and Agency // The University of Toronto Law Journal. 1935. Vol. 1. № 1 // JSTOR. URL: https://goo.gl/1FvxWB (дата обращения: 01.03.2025).
26) : Yeomans R. D. Escrow Agent Liability: A Trial Lawyer`s Perspective // 32nd Annual Advanced Real Estate Law Course. Chapter 38. San Antoni : State Bar of Texas, 2010. P. 1—3.
Судебная практика
1) Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15.01.1999 № 39 «Обзор практики рассмотрения споров, связанных с использованием аккредитивной и инкассовой форм расчетов» [Электронный ресурс] // СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 17.03.2025).
2) Постановление Федерального Арбитражного Суда Московской области № А40-116169/12-133-887 от 29.07.2013 [Электронный ресурс] // СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 17.03.2025).
3) Постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 07.06.2019 № Ф06- 46511/2019 по делу № А65-17385/2018 // СПС «Консультант Плюс.»
4) Решение Арбитражного суда Республики Татарстан от 14.10.2019 г. по делу № А65-17385/2018
5) Решение Люберецкого городского суда Московской области № 2-6217/2020 2- 6217/2020~М-6451/2020 М-6451/2020 от 14 октября 2020 г. по делу № 2-6217/2020 // СудАкт
6) Определение Можгинского районного суда (Удмуртская Республика) от 18.11.2016 г. по делу № 2-2214/2016
7) Axley v. Transamerica Title Ins. Co., 88 Cal. App. 3d 1, 9 (Cal. App. 4th Dist. 1978).
8) Berry v. McLeod, 124 Ariz. 346 (Ariz. 1979).
9) Burkons v. Ticor Title Ins. Co., 168 Ariz. 345 (Ariz. 1991)
10) Griffin v. Gay, 223 Ill. App. 420, 432 (Ill. App. Ct. 1921)
11) Holder-McDonald v. Chicago Title Ins. Co. (2006) // FindLaw. URL: https://goo.gl/xXUvqM (дата обращения: 01.03.2017).