Большое спасибо за курсовую!!
Информация о работе
Подробнее о работе
Финансовый терроризм
- 12 страниц
- 2018 год
- 30 просмотров
- 0 покупок
Гарантия сервиса Автор24
Уникальность не ниже 50%
Фрагменты работ
1. Понятие «финансового терроризма»
Законодательные органы уже неоднократно обсуждали данный вопрос на своих совещаниях и стремятся тщательно изучить данную тематику банкиров. В основном термин «финансовый терроризм» распространен в среде российских банков.
Термин «финансовый терроризм» подразумевает под собой действия преступников, которые могут «взорвать» всю финансовую систему страны. В последнее время увеличилось число хакерских и других атак на банки, и попыток различными способами похитить принадлежащие им деньги.
Банкиры заявляют: «Данный вопрос касается не 1, не 2-х, не 3-х и даже не 10-ти банков, данная проблема стала правилом». Уже неоднократно в судах рассматриваются вопросы финансовых краж. Так, в 2007 году в Краснодарском крае мошенники смогли изготовить банковские векселя на имя компании, которой не существовало. Кубанский мировой судья в последствии вынес постановление взыскать 3 млрд. руб. по соответствующему документу[6, 26].
Стоит отметить, что изначально институты мировых судей создавались с целью некоторой разгрузки обычных судов от малозначительных дел, так мировые судьи могут накладывать взыскания на суммы, которые не превышают сумму в 500МРОТ. Судя по решению кубанского мирового судьи данное постановление не стала для судьи основанием и он смог потребовать с банка от имени несуществующей компании сумму, значительно превышающую 500МРОТ. Исходя из судебного дела Краснодарского края такого рода ограничения не распространяются на акции, ценные бумаги и векселя. В последствие данное дело странным образом перешло к московским судебным приставам, которые в свою очередь стали списывать средства со счетов Центробанка в счет несуществующей компании. Банкиров от очень крупных финансовых потерь смогли вызволить сотрудники ЦБ, а также Краснодарского краевого суда, которые смогли отменить решение Кубанского суда. И это далеко не единственный случай такого происшествия[2, 38-42].
АРБ намеревается внести поправки в законодательство, и они будут вполне актуальными в современное время. Наверное, самым значимым и действенным изменением будет внесение корректировок непосредственно в Уголовный Кодекс. Необходимо внимательно изучить, а также внести соответствующие изменения в систему наказания за такого рода преступления, которые могут нанести вред всей финансовой системе страны.
Ситуация, возникшая с «Центрокредитом» как уже отмечалось выше, далеко не единственная подобная ситуация, такого рода ситуации способны масштабно повлиять на ликвидность банковской системы, и скорее всего, даже способны ее полностью обрушить. Такого рода ситуации в проектировании, при анализе случаев «финансового терроризма» сама банкиры сравнивают с натуральным террористическим актом, так как потери будут катастрофические [4, 83].
Сейчас активно внедряются изменения, касающиеся сумм снятия средств со счетов.
1. Понятие «финансового терроризма»
Законодательные органы уже неоднократно обсуждали данный вопрос на своих совещаниях и стремятся тщательно изучить данную тематику банкиров. В основном термин «финансовый терроризм» распространен в среде российских банков.
Термин «финансовый терроризм» подразумевает под собой действия преступников, которые могут «взорвать» всю финансовую систему страны. В последнее время увеличилось число хакерских и других атак на банки, и попыток различными способами похитить принадлежащие им деньги.
Банкиры заявляют: «Данный вопрос касается не 1, не 2-х, не 3-х и даже не 10-ти банков, данная проблема стала правилом». Уже неоднократно в судах рассматриваются вопросы финансовых краж. Так, в 2007 году в Краснодарском крае мошенники смогли изготовить банковские векселя на имя компании, которой не существовало. Кубанский мировой судья в последствии вынес постановление взыскать 3 млрд. руб. по соответствующему документу[6, 26].
...
2. Методы отмывания денег
Одним из множества каналов для непосредственного «отмывания» денежных средств в крупных размерах является банковская среда, услуги и продукты, предлагаемые современными банками.
Актуальная проблема для финансовых и для банковских структур – противостояние «отмыванию» денежных средств. Данная проблема полностью является правовой проблемой, а также своего рода криминалистической. Естественно, процессу «отмывания» денежных средств предстоит процесс получения данных «незаконных средств». Получение такого рода крупных средств само по себя является стартом для «финансового терроризма»[3, 254].
Процесс «отмывания» или легализация «грязных» денег крайне негативно влияет не только на стабильности финансовых рынков. Гораздо большую опасность для общества представляют «грязные» деньги, которые задействованы в организованной преступности: наркобизнесе, торговле людьми, международном терроризме.
...
3. Пути решения проблемы «финансового терроризма»
Задача борьбы с "отмыванием" денег в России представляется достаточно сложной в силу имеющейся специфики, обусловленной рядом факторов, которые практически ежедневно обновляются и становятся более изощренными.
К моменту начала рыночных реформ в России, имелись значительные теневые капиталы. В условиях отсутствия необходимого контроля за происхождением денежных средств данные капиталы были инвестированы в создаваемые коммерческие структуры и приватизируемые государственные предприятия. В итоге большое количество экономических субъектов оказалось «под крышей» криминальных структур[7].
Такого рода события не на шутку встревожили банковское сообщество. Необходимо срочно вносить изменения в действующее законодательство, касающееся вопросов «финансового терроризма».
Важно внести корректировки в Уголовный Кодекс, внести изменения в ответственность, предусмотренную за подобного рода терроризм.
...
Заключение
Говоря о финансовом терроризме, можно утверждать, что некоторые преступления могут иметь самые серьезные последствия. Ведь если преступники нанесут удар по крупным банкам, их ликвидность резко снизится, после чего зашатается уже вся финансовая система России. Поэтому и ответственность для них должна быть такая, какая предусмотрена за "обычный" терроризм.
К сожалению, Россия за счёт переориентации некоторой части экономики на обеспечение интересов криминальных структур и вывоз капитала утрачивает инвестиционные ресурсы для развития экономики и испытывает трудности с обслуживанием внешнего и внутреннего долга. Возможности стабилизации экономики, устойчивость валютного курса, восстановление финансового рынка, обеспечение населения продовольствием оказываются в зависимости от привлечения кредитных ресурсов международных финансовых организаций и иностранных государств. Это представляет серьезную угрозу экономической безопасности России[6, 25-28].
...
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28.12.2016) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями и дополнениями, вступившими в силу с 28.06.2017)
2. Ануфриева С. В., Ануфриева Л. А. Современный терроризм — глобальная проблема мира // Юный ученый. — 2016. — №4. — С. 39-42.
3. Бекряшев А. К., Белозеров И. П., Бекряшева Н. С., Леонов И. В., «Теневая экономика и экономическая преступность», Омский государственный университет, 2012г, с.459
4. Сулакшин С.С., Максимов С.В., Ахметзянова И.Р. и др. Государственная политика противодействия коррупции и теневой экономике в России, Том 1. Монография в 2-х томах. М.: Научный эксперт, 2011. — 464 с.
5. Щебланова В.В. «Феномен терроризма в ракурсе рисков социальных изменений». Журнал социологии и социальной антропологии №2/2010- с. 83-99
6. Лагутин И.Б. «Проблемы борьбы с финансированием терроризма в Российской Федерации» Журнал ВЕСТНИК ОГУ №9(158)/сентябрь 2013 –с.25-28
7. «Кто финансирует терроризм в России?» статья в открытом доступе. Режим доступа: http://antiterrortoday.com/terrorizm/finansirovanie-terrorizma/13081-kto-finansiruet-terrorizm-v-rossii-s-oktyabrya-banki-soobshchili-o-250-sluchayakh
Форма заказа новой работы
Не подошла эта работа?
Закажи новую работу, сделанную по твоим требованиям
