Тест Синергия Операции банка с ценными бумагами Все ответы на 73 и выше баллов

Оглавление
1. Банк, выпускающий депозитный или сберегательный сертификат, обязан зарегистрировать в ЦБ РФ ...

*соглашение о выпуске ценных бумаг

*проспект выпуска ценных бумаг

*условия выпуска ценных бумаг

*эмиссию ценных бумаг

2. Инвестиционный банк ...

*не может принимать участие в финансировании венчурной компании

*и имеет право формировать собственный портфель ценных бумаг

*имеет право участвовать в схемах проектного финансирования

*может осуществлять гарантийные операции

3. На рынке банковских услуг могут сложиться следующие ситуации ...

*несколько юридических лиц являются учредителями одного ОФБУ

*несколько кредитных организаций образуют одно ОФБУ

*одно юридическое лицо является учредителем нескольких ОФБУ

*кредитная организация образовывает несколько ОФБУ

4. Если физическое лицо приобретает сберегательный сертификат, то ...

*банк становится кредитором этого лица

*данное лицо можно считать участником рынка коллективного инвестирования

*при прочих равных условия, ресурсная база банка возрастает

*у банка уменьшается его кредиторская задолженность

5. При выпуске неэмиссионных ценных бумаг проспект эмиссии ...

*требуется

*не требуется

*не требуется, т.к. банк не может выпускать неэмиссионные ценные бумаги

*требуется, но только в случае, если размещение производится путем открытой подписки или путем закрытой подписки среди круга лиц свыше 500 человек

6. заключение депозитарного договора влечет за собой...

*переход к депозитарию права собственности на ценные бумаги депонента

*право распоряжаться ценными бумагами клиента, управлять ими или осуществлять от имени клиента любые другие действия с ценными бумагами

*обращение взыскания по обязательствам банка

*предоставление клиенту услуг по хранению сертификатов ценных бумаг удостоверение (фиксация) прав клиента на ценные бумаги путем открытия и ведения счета депо депонента, а также осуществления операций по этому счету

7. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности, выдаваемая банку, ...

*имеет срок действия, но не более 10 лет

*не имеет срока ограничения действия

*имеет срок ограничения действия, устанавливаемый ЦБ РФ

*имеет срок ограничения действия, устанавливаемый ФСФР

8. По экономическому содержанию операции банка с ценными бумагами делятся на ...

*доверительные

*срочные кассовые (наличные)

*пассивные

*активные

*комиссионные (клиентские)

9. Банк, являющийся депозитарием, учитывает ценные бумаги клиентов на ...

*расчетном счете

*счете депо

*лицевом счете

*торговом счете

10. Дополнительный выпуск кредитной организацией привилегированных акций подлежит государственной регистрации в ...

*Министерстве юстиции

*Министерстве финансов

*Банке России

*Федеральной службе по финансовым рынкам

11. В соответствии с российским законодательством вексель ...

*является только бездокументарной ценной бумагой

*является только документарной ценной бумагой

*может быть выпущен, как в документарной, так и в бездокументарной форме

*является бланком строгой отчетности, который может быть выпушен только в документарной форме

12. Участник торгов (дилер или брокер) иметь специальную лицензию на осуществление биржевых сделок ...

*не должен, если он выполняет при этом соответствующие функции

*должен, это является непременным условием допуска на биржу

*должен, если он занимается брокерской деятельностью, и не должен, если занимается дилерской деятельностью

*не должен, достаточно иметь лицензию брокера и/или дилера

13. Объектами доверительного управления банка могут являться следующие ценные бумаги ...

*облигации коммерческих организаций, в том числе облигации, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении в государственной (муниципальной) собственности

* акции акционерных обществ, в том числе акции, находящиеся на момент заключения договора доверительном управлении ими в государственной (муниципальной) собственности

*переводные и простые векселя

*складские свидетельства любых видов (типов), а также иные товарораспорядительные ценные бумаги

*депозитные (сберегательные) сертификаты банков и иных кредитных организаций, а также сберегательные книжки на предъявителя

14. К эмиссионным ценным бумагам по законодательству РФ можно отнести ...

*векселя

*облигации

*акции

*опционы

*российские депозитарные расписки

*опционы эмитента

15. Экономическое содержание операций банков с ценными бумагами заключается в ...

*поддержании ликвидности баланса

*в составлении инвестиционной декларации

*секъюритизации активов

*в обеспечении платежеспособности

16. Процедура учета векселей состоит в следующем:

*банк собирает и формирует в письменном виде информацию о выданных и полученных векселях, а также о вексельных кредитах, с указанием наименования векселедателя (векселедержателя), плательщика, вексельной суммы, срока платежа

*векселедатель передает (продает) векселя банку по индоссаменту до наступления срока платежа и получает за это вексельную сумму за вычетом за досрочное получение определенного процента от этой суммы

*учет векселей, выданных на сумму, равную или превышающую 600 тыс. руб., является одной из программ, осуществляемых в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

*векселедержатель передает (продает) векселя банку по индоссаменту до наступления срока платежа и получает за это вексельную сумму за вычетом за досрочное получение определенного процента от этой суммы

17. Погашение сберегательного сертификата может производиться ...

*только в безналичной форме

*только в безналичной форме, если инвестором выступает нерезидент РФ

*только в наличной форме

*в наличной или безналичной форме

18. Депозитарий - это ...

*профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по учеry и переходу прав на ценные бумаги на счетах депо или лицевых счетах

*профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги, а также осуществляющий доверительное управление переданными на хранение ценными бумагами

*универсальный или специализированный банк, имеющий лицензию на осуществление банковской деятельности и оказывающий услуги по учету и переходу прав на ценные бумаги

*профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги

19. Акцепт - это...

*несогласие оплачивать вексель

*согласие оплатить по векселю в пользу векселедателя

*согласие оплатить по векселю в пользу векселедержателя

*согласие быть плательщиком по простому векселю в пользу векселедержателя

20. В соответствии с законодательством РФ плательщиком по чеку может быть ...

*орган государственной власти или местного самоуправления

*любое юридическое лицо

*любое физическое лицо

*банк

21. Имущество ОФБУ ...

*принадлежит на праве совместной собственности учредителям ОФБУ и кредитной организации - доверительному управляющему

*принадлежит на праве общей долевой собственности учредителям ОФБУ и кредитной организации -доверительному управляющему

*передается учредителями управления в собственность кредитной организации -доверительному управляющему

*принадлежит на праве общей долевой собственности учредителям ОФБУ

22. Неэмиссионные ценные бумаги являться объектом депозитарной деятельности ...

*могут

*не могут

*могут, но только в случае, если они являются бездокументарными

*не могут, если ценные бумаги выпускаются физическими лицами

23. Банк - дилер от своего имени, но по поручению клиента продал именные акции, принадлежащие клиенту. В таком случае ...

*прав и обязанностей не возникает, банк-дилер вообще не имеет права исполнять поручения клиентов

*права и обязанности по этой сделке возникают у банка-дилера

*права и обязанности по этой сделке возникают непосредственно у клиента

*прав и обязанностей не возникает, банк-дилер не мог продать именные акции клиента от своего имени, даже при наличии поручения клиента

24. Если банк размещает облигации путем открытой подписки, то ...

*размещение может производиться только среди не ограниченного круга лиц, который включает в себя свыше 500 лиц

*раскрытие информации о банке-эмитенте не требуется

*проспект эмиссии ценных бумаг необходим

*государственная регистрация условий выпуска ценных бумаг не требуется

25. Утверждение «Банк может быть эмитентом именных эмиссионных облигаций на предъявителя» ...

*неверно, такие облигации вообще не выпускаются

*верно, поскольку эмитентом облигаций может быть любое юридическое лицо

*неверно, такие облигации выпускаются только акционерными обществами

*неверно, такие облигации могут быть только государственными

26. Банк, выполняющий функции брокера, не может выполнять поручения клиента на ... рынке

*неорганизованном внебиржевом

*неорганизованном биржевом

*организованном внебиржевом

*биржевом

27. Акция банка является ...

*долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение дивидендов

*долевой ценной бумагой, предоставляющей право ее владельцу на получение равновеликих регулярных выплат

*долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение ликвидационной стоимости при ликвидации АО

*долевой ценной бумагой

28. Номинальная стоимость обыкновенных акций ...

*должна быть выражена в российских рублях, также как и номинальная стоимости привилегированных акций

*может быть выражена как в российских рублях, так и в свободно конвертируемой иностранной валюте

*может быть выражена как в российских рублях, так и в иностранной валюте

*должна быть выражена в российских рублях, и это ее отличие от номинальной стоимости привилегированных акций

29. В проспекте эмиссии обыкновенных акций банк (эмитент) может указать категорию акций, по которым не предоставляется право голоса. Данное утверждение ...

*неверно, т.к. право голоса по обыкновенным акциям предоставляется по закону, и эмитент не имеет право его ограничивать

*неверно, в проспекте эмиссии можно указать только категорию привилегированных акций, по которым не предоставляется право голоса

*верно, эмитент может это сделать

*неверно, подобные ограничения указываются не в решении о выпуске, в решении общего собрания акционеров

30. Простой вексель, срок платежа по которому не указан ...

*считается недействительным

*рассматривается как подлежащий оплате в течение одного года со дня составления векселя

*рассматривается как подлежащий оплате в течение шести месяцев со дня его составления

*рассматривается как подлежащий оплате при предъявлении

31. Выпуск ценных бумаг считается несостоявшимся в случае …

*размещения менее чем 75% от общего объема выпущенных ценных бумаг размещения *ценных бумаг среди закрытого круга лиц

*размещения ценных бумаг в срок, превышающий 6 месяцев

*отсутствия проспекта эмиссии ценных бумаг

32. Депозитный сертификат, принадлежащий юридическому лицу, …

*может быть объектом залога

*не может выступать объектом залога

*отсутствует на российском финансовом рынке

*может быть предметом залога, но только если на это дано специальное разрешение банка, выпустившего данный сертификат

33. Облигации банка, действующего в соответствии с законодательством РФ должны погашаться по …

*стоимости не ниже номинальной

*номинальной стоимости

*стоимости не выше номинальной

*рыночной стоимости

34. Цели выпуска облигаций банком заключаются в …

*поддержание ликвидности

*секъюритизация активов

*обеспечение доходности

*развитие программ ипотечного жилищного кредитования

35. Если депозитарная операция влечет за собой только изменение информации о клиенте (например, изменение паспортных данных), то такая операция является …

*учетной

*технической

*административной

*информационной

36. Основным доходом банка от осуществления дилерской деятельности является …

*комиссионное вознаграждение

*процентные доходы, получаемые от продажи ценных бумаг

*выручка от продажи ценных бумаг

*разница между ценой продажи и покупки ценных бумаг

37. Различие депозитных сертификатов банков и сберегательных состоит в:

*категориях покупателей данных видов ценных бумаг

*уровнях доходности данных видов ценных бумаг

*условиях обеспечения данных видов ценных бумаг

*правах держателей данных видов ценных бумаг

38. Облигации, выпускаемые российскими банками, могут быть номинированы …

*только в рублях

*и в рублях, и в иностранной валюте

*в рублях и международных счетных единицах

*в рублях и валютах, имеющих свободное хождение

39. Депонент – это …

*лицо, действующее на основании доверенности и являющееся представителем клиента депозитария

*юридическое или физическое лицо, заключившее с депозитарием договор о хранении сертификатов ценных бумаг

*лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и (или) удостоверению прав на ценные бумаги

*юридическое или физическое лицо, приобретающее ценные бумаги, которые депонированы в депозитарии

40. Если у банка аннулируется лицензия на осуществление банковских операций, то …

*фактически банк может продолжать свою деятельность в качестве профессионального участника ценных бумаг на основании соответствующей лицензии

*фактически банк не может продолжать свою деятельность в качестве профессионального участника ценных бумаг на основании соответствующей лицензии

*для продолжения своей деятельности в качестве профессионального участника ценных бумаг банк должен получить дополнительное разрешение государственного регулятора *для продолжения своей деятельности в качестве профессионального участника ценных бумаг банк должен получить дополнительное разрешение ЦБ РФ

41. К неэмиссионным ценным бумагам, которые имеет право выпускать банк, относят …

*облигации с ипотечным покрытием

*инвестиционные паи

*векселя

*депозитные сертификаты

*чеки

*акции опционы

42. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг, выдаваемая банку действует …

*неограниченный период времени

*10 лет со дня получения и может быть продлена по ходатайству банка

*10 лет со дня получения и не может быть продлена по ходатайству банка

*10 лет с даты принятия документов на ее получение

43. Банк - доверительный управляющий совершает сделки с переданными в доверительное управление ценными бумагами …

*от имени клиента

*от своего имени

*или от имени клиента, или от имени банка в зависимости от условий договора

*от своего имени, если клиентом является физическое лицо

44. В соответствии с законодательством РФ чек – это …

*ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодержателю

*ценная бумага, являющаяся средством расчетов за поставленные товары и оказанные услуги, плательщиком по которой выступает физическое или юридическое лицо, выписавшее данный чек

*ценная бумага, по которой банк должен произвести платеж указанной суммы чекодержателю после получения от чекодателя подтверждения факта поставки товаров или оказания услуг

*ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодержателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодателю

45. Доверительное управление может быть …

*индивидуальным

*институциональным

*с возможностью совместных вложений

*инвестиционным

46. Банк - брокер несет ответственность за последствия принятых клиентом решений об инвестировании в ценные бумаги. Данное утверждение …

*верно

*неверно

*верно, но только в случае, если банк-брокер действует на основании договора комиссии

*верно, но только в случае, если стороной по сделке выступал сам банк-брокер

47. Акционеры банка …

*имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации в размере не более 7,5 процентов от выпуска

*не имеют преимущественного права приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации, при их размещении

*имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации, при их размещении

*имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации в размере не более 5 процентов от выпуска

48. Типы портфелей ценных бумаг банка, связанных с наибольшим риском:

*инвестиционный

*торговый

*денежного рынка

*роста

*конвертируемый

*регулярного дохода

49. Доход от инвестирования является …

*относительной величиной

*непрерывной величиной

*переменной величиной

*абсолютной величиной

50. Если банк располагает 250 акциями ОАО «Газпром», 100 векселями Сбербанка и 150 облигациями сберегательного займа, то считать, что он сформировал портфель ценных бумаг …

*можно, если этот портфель имеет статус «инвестиционного портфеля»

*можно, если совокупностью этих ценных бумаг он управляет как единым целым

*нельзя, так как в портфель не могут входить одновременно и долговые, и долевые ценные бумаги

*можно, если этот портфель имеет статус «торгового портфеля»

51. Банк, являющийся депозитарием, …заблокировать счет депо клиента.

*может

*не может

*может только по решению суда

*может по решению Совета директоров эмитента

52. Если срок депозитного сертификата просрочен, то банк …

*обязан погасить данный сертификат в течение 10 дней

*обязан погасить данный сертификат по первому требованию

*обязан погасить данный сертификат в течение 30 дней

*не обязан погашать данный сертификат

53. Диверсификация инвестиционных рисков – …

*способ снижения риска за счет распределения средств между различными активами

*способ снижения риска за счет страхования

*возможность уменьшения риска за счет создания различных резервных фондов

*способ снижения риска за счет совершения сделок РЕПО

54. Для осуществления операций доверительного управления ценными бумагами банку требуется лицензия, которую выдает …

*Министерство финансов РФ

*Банк России

*ФСФР

*для осуществления этого вида деятельности банку достаточно обычной лицензии на проведение банковских операций

55. Для осуществления инвестиционной деятельности в качестве дилера банк …

*может использовать как собственные, так и заемные ресурсы

*может использовать только собственные ресурсы, т.к. данная деятельность не является для банка основной

*не может использовать заемные ресурсы

*может использовать только привлеченный капитал

56. Сделка РЕПО – это…

*продажа государственных ценных бумаг Банку России

*продажа государственных ценных бумаг Банку России с обязательством их обратного выкупа

*покупка у Банка России государственных ценных бумаг

*покупка у Банка России государственных ценных бумаг с обязательством их обратной продажи

*переход прав собственности на государственные ценные бумаги между сторонами сделки

57. Для того, чтобы банк являлся профессиональным участником рынка ценных бумаг, необходимо …

*являться участником НАУФОР

*получить лицензию ФКЦБ

*предоставить не менее 10 договоров, на основании которых банк выполняет функции брокера

*получить лицензию ФСФР

58. Если банк является профессиональным участником рынка ценных бумаг, который может осуществлять сделки с ценными бумагами от своего имени и за свой счет, то банк является …

*эмитентом

*регистратором

*дилером

*брокером

*управляющим

59. Сертификат долевого участия ОФБУ – это …

*ценная бумага, свидетельствующая о факте передачи имущества в доверительное управление банку и размере доли учредителя управления в составе ОФБУ

*ценная бумага, в соответствии с номиналом которой учредителю ОФБУ

выплачивается доход

*документ, который свидетельствует о факте передачи имущества в доверительное управление банку и размере доли учредителя управления в составе ОФБУ

*документ строгой отчетности, который хранится в банке, учредившим ОФБУ и осуществляющим доверительное управлением им

60. Для осуществления дилерской деятельности банк должен соответствовать следующим требованиям государственного регулятора….

*являться членом саморегулируемой организации

*иметь генеральную банковскую лицензию

*не иметь нарушений нормативных требований

*не иметь убытков по итогам последнего отчетного периода

61. Если выпуск акций признан несостоявшимся, то …

*средства, ранее поступившие на расчетный счет банка-эмитента, возвращаются перечислившим их лицам

*средства, ранее поступившие на специальный накопительный счет банка-эмитента, возвращаются перечислившим их лицам

*средства, ранее поступившие на специальный накопительный счет банка-эмитента, не возвращаются перечислившим их лицам, а перечисляются в пользу государства

*средства, ранее поступившие на специальный накопительный счет банка-эмитента, перечисляются на корреспондентский счет банка в Банке России

62. При создании банка в 2006 г. обыкновенные акции распределялись по номинальной стоимости 1 рубль. В декабре 2011 г. банк решил провести выпуск дополнительных 100.000 обыкновенных акций. Совет директоров банка принял решение установить номинальную стоимость этих дополнительных акций в 5 рублей …

*не может, разрешается только понижать номинальную стоимость новых акций

*не может, по закону все обыкновенные акции должны иметь одну номинальную стоимость

*может, если устав банка предусматривает выпуск обыкновенных акций разной номинальной стоимости

*может только в том случае, если акционеры уведомляют банк о желании воспользоваться преимущественным правом

63. Сберегательный сертификат может быть приобретен …

*только физическим лицом

*только юридическим лицом

*физическим или юридическим лицом

*юридическим лицом или органом местного самоуправления

64. Лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг банк получает в …

*Банке России

*территориальном управлении Банка России

*Министерстве финансов

*Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг

*Федеральной службе по финансовым рынкам

65. Индоссамент – это…

*передаточная надпись

*переводной вексель

*весельное поручительство

*добавочный лист

66. Структуру портфеля ценных бумаг банка можно определить исходя из …

*качества входящих в портфель ценных бумаг

*курсовой стоимости входящих в портфель ценных бумаг

*номинальной стоимости входящих в портфель ценных бумаг

*доли каждой ценной бумаги в портфеле

67. Если банк - дилер не указал в своей заявке количество ценных бумаг, которые он желает приобрести, то …

*заявка считается недействительной

*дилер обязан приобрести такое количество ценных бумаг, какое захочет ему продать контрагент по сделке

*дилер обязан приобрести такое количество ценных бумаг, какое захочет ему продать контрагент по сделке, но не более 100 штук

*уполномоченный орган (государственный регулятор) имеет право аннулировать лицензию этого банка на осуществление профессиональной (дилерской) деятельности

68. Орган уполномоченный принимать соответствующие решения о выпуске банком ценных бумаг…

*собрание кредиторов банка

*Совет директоров банка

*Правление банка

*Президент банка

69. Облигация является …

*долевой эмиссионной ценной бумагой, которая может быть именной или на предъявителя

*долговой неэмиссиионной ценной бумагой, которая может быть именной или на предъявителя

*долговой эмиссионной ценной бумагой

*долговой эмиссионной именной ценной бумагой