Информация о работе
Подробнее о работе
Инвестиционное кредитование и проектное финансирование в коммерческом банке
- 58 страниц
- 2025 год
- 0 просмотров
- 0 покупок
Гарантия сервиса Автор24
Уникальность не ниже 50%
Фрагменты работ
Актуальность исследования обусловлена необходимостью глубокого понимания эволюции и оптимизации финансовых инструментов, используемых для поддержки экономического роста и развития крупномасштабных проектов. С увеличением сложности инвестиционного ландшафта, становится критически важным разрабатывать более подробные и эффективные подходы к инвестиционному кредитованию и проектному финансированию, что способствует обеспечению финансовой стабильности и минимизации рисков как для коммерческих банков, так и для участников рынка.
Научная новизна исследования заключается в комплексном анализе существующих методик и подходов к инвестиционному кредитованию и проектному финансированию, а также в разработке новых решений и рекомендаций для повышения эффективности и устойчивости банковских финансовых продуктов.
Содержание
Введение 3
Глава 1. Теоретические основы проектного финансирования в коммерческом банке 6
1.1. Понятие проектного финансирования и его отличие от инвестиционного кредитования 6
1.2. Модели проектного финансирования в России и зарубежем 10
1.3. Методика оценки инвестиционных проектов, финансируемых на принципах проектного финансирования в коммерческом банке 16
Выводы 26
Глава 2. Организация проектного финансирования в коммерческом банке на примере ПАО «Сбербанк» 27
2.1. Организационно-экономическая характеристика ПАО «Сбербанк» 27
2.2. Оценка инвестиционного проекта, реализуемого на принципах проектного финансирования при участии банка ПАО «Сбербанк» 31
2.3. Особенности оценки рисков при проектном финансировании 32
Выводы 40
Глава 3. Совершенствование проектного финансирования в ПАО «Сбербанк» 42
3.1. Проблемы проектного финансирования в ПАО «Сбербанк» 42
3.2. Рекомендации по развитию проектного финансирования в ПАО «Сбербанк» 47
Выводы 52
Заключение 53
Список использованной литературы 56
Приложения 59
Объектом исследования в данной теме выступает процесс предоставления коммерческим банком финансирования крупным инвестиционным проектам, в частности деятельность ПАО «Сбербанк» в этой сфере.
Предметом исследования становится анализ существующих продуктов и услуг ПАО «Сбербанк» в сфере инвестиционного кредитования и проектного финансирования, оценка эффективности и рисков данных видов кредитования, а именно исследуются методы оценки, управления рисками, структурирования и распределения финансовых потоков в проектах, которые банк финансирует.
Цель исследования заключается в выявлении, анализе и оценке эффективности стратегий и операций ПАО «Сбербанк» в области инвестиционного кредитования и проектного финансирования, а также определении возможных направлений совершенствования и развития данных финансовых инструментов для повышения конкурентоспособности банка и общей эффективности финансирования экономики.
Для достижения поставленной цели, необходимо решить следующие задачи:
описать понятие проектного финансирования и его отличие от инвестиционного кредитования;
рассмотреть модели проектного финансирования в России и зарубежем;
раскрыть методику оценки инвестиционных проектов, финансируемых на принципах проектного финансирования в коммерческом банке;
дать организационно-экономическую характеристику ПАО «Сбербанк»;
провести оценку инвестиционного проекта, реализуемого на принципах проектного финансирования при участии банка ПАО «Сбербанк»;
описать особенности оценки рисков при проектном финансировании
выявить проблемы проектного финансирования в ПАО «Сбербанк»;
разработать рекомендации по развитию проектного финансирования в ПАО «Сбербанк».
1. «О банках и банковской деятельности»: Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 (ред.12.12.2023) // Информационно-правовая система «Консультант Плюс». - Версия от 01.01.2024г.
2. «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»: Федеральный закон №86-ФЗ от 10.07.2002 (ред. от 04.08.2023) - Версия от 01.01.2024г.
3. Инструкция Банка России от 3 декабря 2016 г. № 139-И
«Об обязательных нормативах банков» // Информационно-правовая система «Консультант Плюс». - Версия от 01.01.2024г.
4. Положение Банка России от 26 марта 2004 г. № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» (с изменениями и дополнениями) // Информационно-правовая система «Консультант Плюс». - Версия от 01.01.2024г.
5. Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (утв. Банком России 16.12.2003 N 242-П) (ред. от 15.11.2023 ) // Информационно-правовая система «Консультант Плюс». - Версия от 01.01.2024г.
6. Положение о порядке расчета величины кредитного риска на основе внутренних рейтингов (утв. Банком России 06.08.2016 N 483-П) (ред. от 07.06.2023) // Информационно-правовая система «Консультант Плюс». - Версия от 01.01.2024г.
7. Указание Банка России от 12 ноября 2016 г. № 2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» // Информационно-правовая система «Консультант Плюс». - Версия от 01.01.2024г.
8. Антонова Е.Д. Роль кредитного риска в системе управления
качеством кредитного портфеля банка / Е.Д. Антонова // Актуальные проблемы гуманитарных и естественных наук. – 2020. – № 11-3. – С. 11-16. Батракова Л.Г. Анализ процентной политики коммерческого банка: Учебное пособие. - М.: Академия, 2022. - 753 с.
9. Балабанов, И. Т. Риск-менеджмент. [Текст] / И. Т. Балабанов. – М.: Финансы и статистика, 2021. - 392 с.
10. Банковское дело: стратегическое руководство. / Под ред. В. Платонова, М. Хиггинса.5-е изд. - М.: Деловой двор, 2021. - 519 с.
11. Белоглазова Г.Н. Банковское дело: учебник для вузов – М.:
Финансы и статистика. – 2020. – 591 c.
12. Горбачев А.С. Методика оценки кредитного риска заемщика // Банковское кредитование. – 2022, №8, с.96.
13. Грюнинг, Хенни ван. Анализ банковских рисков: система оценки корпоративного управления и управления финансовым риском. [Текст] / Хенни ван Грюнинг, Соня Брайович Братанович: пер. с англ.: [И. Г. Минервин, И. В. Крысин]; вступ. слово К. Р. Тагирбекова. – М.: Весь мир, 2021. - 289 с.
14. Гришкин С.Г., Мусаева Р.А., Харисов К.Г. Использование средств многомерного анализа для оценки кредитного портфеля банка // Банковские технологии. – 2022, №9, с.28.
15. Давыдов Р.А. Управление кредитными рисками и методы их оценки при кредитовании // Банковское кредитование. – 2022, №2, с.45.
16. Жарковская Е.П. Банковское дело.- М.: Омега-Л, 2022. – 396 с.
17. Зинкевич В.А. Инструментарий для управления кредитными рисками с учетом макроэкономических факторов //Управление рисками. – 2022, №4, с.59.
18. Кабушкин С.Н. Анализ и моделирование рисковой ситуации изменения качества кредитного портфеля банка // Бухгалтерский учет и анализ. – 2022, №9, с.42.
19. Катвицкая М. Ю. Кредитный риск: [подборка статей] // Банковское обозрение. 2022, №12, с.43.
20. Качаева М.И. Оценка кредитного риска в коммерческом банке // Банковское кредитование. – 2022, №10, с.94.
21. Киселев А.В. Применение процессного подхода к организации кредитования // Управление в кредитной организации. – 2022, 33, с.47.
22. Костяшкина О.Г. Кредитная политика коммерческого
банка//Финансы и кредит. – 2020. – № 17. – С. 63 – 65.
23. Кузнецов С.В. Кредитный портфель коммерческого банка и оценкаего качества // Банковские услуги. – 2021. – № 12. – С. 29–37
24. Лаврушин, О. И. Банковские риски. [Текст] / Под ред. Лаврушина О.И., Валенцева Н.И. – М.: КНОРУС, 2021. - 232 с.
25. Лаврушин, О. И. Банковское дело: учебное пособие. [Текст] / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2021. - 667 с.
26. Лаврушин О.И. Банковское дело: современная система кредитования. М.: КноРус, 2020. - 406 с.
27. Матросова С.В. Проблемы финансирования предпринимательства в России // Проблемы современной экономики. 2021. № 2. С. 175-177.
28. Нешитой А.С. Финансы и кредит: Учебник / А.С. Нешитой. – М.:Дашков и К. – 2020. – 576 c.
29. Сайт ПАО «Сбербанк» [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://www.sberbank.com
30. Соколинская И.Э. Кредитные риски в российском банковском секторе: факторы и менеджмент / И.Э. Соколинская // Банковские услуги. – 2022. - № 9. - С. 2-28.
31. Трандина Ю.В. Классификация кредитных рисков коммерческого банка / Ю.В. Трандина. - 2023. - № 27. - С. 121-123.
32. Melisa F. Galasso. Governmental Accounting and Auditing Update.
Wiley; 1st edition. 2020. 192 p.
33. Tom Free Wheelwright. Quickbooks: The Complete Guide to Master
Bookkeeping and Accounting for Small Businesses. Independently published. 2020.117 p.
Форма заказа новой работы
Не подошла эта работа?
Закажи новую работу, сделанную по твоим требованиям
