Перспективы развития потребительского кредитования (на примере ПАО АКБ «Приморье»)

Целью выпускной квалификационной работы является разработка мероприятий по развитию потребительского кредитования ПАО АКБ «Приморье».
Для достижения поставленной цели были сформулированы следующие задачи:
–изучить теоретические и законодательные основы потребительского кредитования, рассмотреть формы и виды кредитования;
–провести анализ организационно-экономических характеристик объекта исследования, провести анализ состояния потребительского кредитования ПАО АКБ «Приморье»;
–рассмотреть перспективы развития и разработать предложения по совершенствованию потребительского кредитования в ПАО АКБ «Приморье».

Введение
1 Теоретические и законодательные основы потребительского кредитования
1.1 Нормативно-правовые основы потребительского кредитования
1.2 Сущность потребительского кредита и его роль в экономике
1.3 Проблемы развития потребительского кредитования в России
2 Анализ потребительского кредитования на примере ПАО АКБ «Приморье»
2.1 Организационно-экономическая характеристика банка ПАО АКБ «Приморье»
2.2 Анализ динамики и структуры потребительского кредитования
2.3 Оценка рисков потребительского кредитования в ПАО АКБ «Приморье»
3 Разработка мероприятий по повышению эффективности управления
розничного кредитного портфеля ПАО АКБ «Приморье»
3.1 Цели и перспективы кредитной деятельности ПАО АКБ «Приморье»
3.2 Мероприятия по внедрению нового вида кредита
3.3 Внедрение дистанционного банковского кредитования и оценка его экономической эффективности
Заключение
Список использованных источников
Приложение А Кредиты, выданные клиентам
Приложение Б Просроченная задолженность ПАО АКБ «Приморье»

В первой главе работы рассмотрена теоретическая часть по поставленной теме, во второй главе проведен анализ потребительского кредитования, третья часть - разработка мероприятий, направленных на повышение эффективности управления розничного кредитного портфеля (одно из них полностью проанализировано). Год защиты - 2024, оценка за защиту "отлично". Можно адаптировать данную работу под любой банк. Оригинальность по антиплагиат вуза - 84%.

1..Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 г. N 51-ФЗ (ред. от 24.07.2023) [Электронный ресурс] :СПС КонсультантПлюс. – Режим доступа :https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5142/ (дата обращения 04.11.2023).
2.. О банках и банковской деятельности :федер. закон от 02.12.1990 N 395-1-ФЗ (ред. от 13.06.2023) [Электронный ресурс] : СПС КонсультантПлюс. – Режим доступа :https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5842/ (дата обращения 04.11.2023).
3. О центральном банке Российской Федерации (Банке России) :федер. закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 31.12.2017) [Электронный ресурс] : СПС КонсультантПлюс. – Режим доступа : https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37570/ (дата обращения 05.11.2023).
4. О кредитных историях :федер. закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ (ред. от 31.12.2017) [Электронный ресурс] : СПС КонсультантПлюс. – Режим доступа : https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_51043/ (дата обращения 09.11.2023).
5. О потребительском кредите (займе) :федер. закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ (ред. от 03.07.2016) [Электронный ресурс] : СПС КонсультантПлюс. – Режим доступа : https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_1559
86/ (дата обращения 09.11.2023).
6. О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях :федер. закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ [Электронный ресурс] : СПС КонсультантПлюс. – Режим доступа : https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_200497/ (дата обращения 10.11.2023).
7. Закон о защите прав потребителей :федер. закон от 07.02.1992 N 2300-1-ФЗ (ред. от 04.08.2023) [Электронный ресурс] : СПС КонсультантПлюс. – Режим доступа : [Электронный ресурс] : СПС КонсультантПлюс. – Режим доступа : https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_305/ (дата обращения 14.11.2023).
8..О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации :федер. закон от 21.12.2013 N 367-ФЗ [Электронный ресурс] : СПС КонсультантПлюс. – Режим доступа :https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_156000/ (дата обращения 04.12.2023).
9. О Рекомендациях по организации управления рисками, возникающими при осуществлении кредитными организациями операций с применением систем Интернет-банкинга : письмо ЦБР от 31.03.2008 N 36-Т [Электронный ресурс] : СПС КонсультантПлюс. – Режим доступа :https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_76122/60da956c4a691b755fc16b077928347b44122614/ (дата обращения 15.11.2023).
10. По вопросу осуществления потребительского кредитования : письмо ЦБР от 29.12.2007 N 228-Т [Электронный ресурс] : СПС КонсультантПлюс. – Режим доступа :https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_74188/ (дата обращения 12.11.2023).
11..Айвазян М. Р. Интернет-банкинг в современном обществе / М. Р. Айвазян // Управление. Бизнес. Власть. – 2015. – № 1. – С. 58-60.
12..Акимов Ю. Т. Банковские системы зарубежных стран / Ю. Т. Акимов – М. : Экономичность, 2016. – 400 с.
13..Бобин С. С. Развитие банковской системы в России / С. С. Бобин // Финансы и кредит. – 2017. – № 7. – С. 84-91.
14..Бурыкин Д. Проблемы правового регулирования расчетов / Д. Бурыкин // Хозяйство и право – 2015. – №3. – С. 81-86.
15. Галанов В. А. Основы банковского дела / В. А. Галанов – М. : Форум, 2015. – 288 с.
16..Гарбузов А. К. Финансово-кредитный словарь / А. К. Гарбузов – 3-е изд., доп. – М. : Финансы и статистика, 2015. – 754 с.
17..Голощапова О. С. Риски в потребительском кредитовании / О. С. Голощапова // Журнал научных публикаций аспирантов и докторантов. – 2015. – №9. – С. 20-21.
18..Горшков Г.А. Потребительское кредитование: тенденции и практика / Г. А. Горшков // Банковское дело. – 2017. – №1. – С. 26-27.
19..Глушкова Н. Б. Банковское дело : учеб. пособие для студентов, обучающихся по специальности «Финансы и кредит» / Н. Б. Глушкова – М. : Альма Матер : Академический Проект, 2015. – 432 с.
20..Ермакова К. О. Автоматизация процесса кредитования / К. О. Ермакова // Проблемы экономики и менеджмента. – 2015. – № 7. – С. 64-66.
21..Жуков Е. Ф. Деньги. Кредит. Банки / Е. Ф. Жуков, Н. М. Зеленкова, Л. Т. Литвиненко – 3-е изд., доп. – М. : Юнити-Дана, 2015. – 783 с.
22..Захаров В. С. Коммерческие банки: проблемы и пути развития / В. С. Захаров // Деньги и кредит. – 2015. – №9. – С. 9-19.
23..Иванов А. Н. Банковские услуги: зарубежный и российский опыт / А. Н. Иванов – М. : Финансы и статистика, 2015. – 228 с.
24..Иванова Е. В. Интернет – банкинг: неоспоримые преимущества / Е. В. Иванова // Студенческая наука ХХI века. – 2015. – № 4. – С. 333-335.
25..Киевич А. В. Банковская система: кризис и антикризисные решения, регулирование банковской системы: методические подходы, порождающие проблемы / А. В. Киевич // Российское предпринимательство. – 2017. – № 8. – С. 109-113.
26..Костерина Т. М. Банковское дело : учебник для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям и направлениям / Т. М. Костерина – М. : Маркет ДС, 2015. – 360 с.
27..Лаврушин О. И. Банковское дело. Современная система кредитования / О. Н. Афанасьева, С. Л. Корниенко – М. : КноРус, 2016. – 264 с.
28..Мамонов М. Е. Банковская система России на выходе из кризиса / М. Е. Мамонтов // Банковское дело. – 2016. – №5. – С.21-31.
29..Мозжухов А. С. Общее состояние законодательства о потребительском кредите / А. С. Мозжухов // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. – 2017. – №9. – С.3-4.
30..Мягкова Т. Л. Интернет – банкинг как форма дистанционного банковского обслуживания / Т. Л. Мягкова // Актуальные проблемы и перспективы развития экономики, менеджмента и образования: материалы II Международной научно-практической конференции. – 2015. – №12. – С.95-100.
31. Новикова В. Российская банковская система: поиск нового облика / В. Новикова // Аналитический банковский журнал. – 2015. – № 11/12. – С.18-26.
32..Овчинникова О. П. Индустриализация деятельности банковской системы России / О. П. Овчинникова // Финансы и кредит. – 2016. – № 12. – С.26-30.
33. Одесс В. И. Роль информационных технологий в работе банков / В. И. Одесс, В. Т. Наумик // Банковское дело. – 2016. – №6. – С.8-11.
34..Остроушко А. В. К вопросу о необходимости информационно-правового регулирования предоставления кредитных услуг населению в сети «Интернет» / А. В. Остроушко // Полицейская деятельность. – 2016. – №1. – С.113-129.
35..Парамонова Т. В. Принципы регулирования кредитных отношений / Т. В. Парамонова // Деньги и кредит. — 2017. – №6. – С.6-7.
36..Пещанская И. В. Организация деятельности коммерческого банка / И. В. Пещанская М. : Инфра-М, 2017. – 265 с.
37..Саркисянц А. Российская банковская система: специфика развития / А. Саркисянц // Бухгалтерия и банки. – 2016. – № 4. – С.36-44.
38..Семенов С. В. Применение инновационных сервисов в кредитовании на потребительском рынке / С.В. Семенов // Вестник НГИЭИ. – 2015. – №5. – С.86-91.
39..Стебляков Д. О. Потребности и предпочтения населения на рынке кредитных услуг / Д. О. Стебляков // Социс. – 2017. – № 2. – С.51-54
40..Тавасиев А. М. Банковское дело. Краткий курс / А. М. Тавасиев, В. А. Москвин, Н. Д. Эриашвили. – 3-е изд. – М. : Юнити-Дана, 2015. – 288 с.
41..Тарасенко О. А. Банковская система России сегодня / О. А. Тарасенко // Законы России: опыт, анализ, практика. – 2016. – № 12. – С.111-115.
42..Тарасенко О. А. Предпринимательская деятельность субъектов банковской системы России / О. А. Тарасенко. – 3-е изд., М. : Проспект, 2015. – 310.с.
43..Тепман Л. Н. Управление банковскими рисками / Л. Н. Тепман, Н. Д. Эриашвили. – М. : Юнити-Дана, 2015. – 312 с.
44..Турбанов А. В. Российская банковская система на современном этапе / А. В. Турбанов // Деньги и кредит. – 2016. – №2. – С.3-7.
45..Фейзель М. Г. Укрепление устойчивости банковского сектора / М. Г. Фейзель // Финансовый бизнес. – 2017. – № 5. – С.11-22.
46..Халевинская Е. Д. Банковские кредиты / Е. Д. Халевинская // Аудит и финансовый анализ. – 2015. – №4. – С.20-25.
47..Статистика. Банковский сектор. Банк России [Электронный ресурс] : Банк России. – Режим доступа : https://cbr.ru/statistics/bank_sector/ (дата обращения 12.12.2023).
48..Потребительские кредиты в банках РФ [Электронный ресурс] / Потребительские кредиты. – Режим доступа : https://www.banki.ru/credit-master/ (дата обращения 28.12.2023).
49..Национальное бюро кредитных историй [Электронный ресурс] / НБКИ. – Режим доступа : https://www.nkbi.ru/ (дата обращения 18.12.2023).
50..Годовые отчеты [Электронный ресурс] / Банк Приморье. – Режим доступа : https://www.primbank.ru/o-banke/raskrytie-informatsii/year-report/ (дата обращения 14.11.2023).
51..Банк Приморье: рейтинг по вкладам, кредитам, финансовое состояние банка [Электронный ресурс] / Сберометр. – Режим доступа : https://www.sberometer.ru/banks/akb-primore/ (дата обращения 14.12.2023).
52..Устойчивость и надежность банка. Финансовый анализ банка Приморьее [Электронный ресурс] / Портал анализа. – Режим доступа : https://analizbankov.ru/bank.php?BankId=primor-e-3001 (дата обращения 19.12.2023).