Роль валютной системы в обеспечении национальной экономической безопасности и финансовой стабильности России

Актуальность выбранной темы. Наличие экономической безопасности дает необходимые условия для поддержки стабильного и долгосрочного развития национальной экономики. Экономика является одним из четырех сфер общества. Выделить одну, самую важную невозможно, потому что каждая сфера зависит от другой. Однако, наибольшую роль играют экономическая и политическая сферы. Они также сильно зависят друг от друга. Для того, чтобы обезопасить национальную экономику и избежать многих рисков от возможной негативной ситуации, стране важно сохранять независимость в экономической сфере, обеспечивать экономическую безопасность на национальном уровне. Чтобы экономическая безопасность находилась на должном уровне, государству необходимо быть осведомленным об угрозах экономической безопасности, в которые традиционно входят валютные угрозы.
В условиях глобализации странам приходится учиться находить баланс между участием в мировой экономике и мировом производстве и защите национальных интересов и производителей, тем самым наращивая производственные мощности для повышения конкурентоспособности и доли экспорта. Санкции тоже способны пошатнуть развитие страны, если она сильно зависит от импортных товаров, а её собственные производители на несколько лет отстают от мировых лидеров. Такая ситуация вынудит страну срочно развивать продукцию национального производства, но чтобы достичь определенного уровня качества придется потратить много денежных средств, времени и ресурсов (первые прототипы могут быть неудачными). На эффективность процессов международной торговли влияет экспортно-импортной политики государства, которая, в свою очередь, во-многом определяется элементами валютной системы.
В ретроспективе 2014-2017 гг. российская экономика ощутила на себе влияние угроз как внутренней, так и внешней природы, следствием чего стало ухудшение большинства показателей социально-экономического развития государства. В условиях резкого падения цен на экспортируемые РФ энергоносители и относительно низкого уровня диверсификации российской экономики в 2014 г. были созданы предпосылки для снижения доходов, поступающих в консолидированный бюджет РФ. Исторически за экспортом энергоносителей в РФ закрепилась бюджетообразующая функция.
Падение цен на энергоносители выступило одним из факторов резкого снижения курса российского рубля к международным валютам. В свою очередь, падение курса российского рубля к мировым валютам расчетов для зависящей от импорта продукции с высокой добавленной стоимостью РФ создало предпосылки интенсивного роста инфляции. Причем, как потребительский сектор, так и предпринимательский сектор, ориентированный на импортные операции, ощутили на себе негативное влияние падения курса национальной валюты. Параллельно с этими процессами развивается совокупность негативных тенденций в секторе государственных финансов: растет объем внешнего долга, ускоряется отток капитала за рубеж, снижается приток иностранных инвестиций, растет дефицит бюджета. Ухудшает ситуацию политическое противостояние РФ со странами Запада. В целом, можно говорить о том, что в ретроспективе 2014-2017 гг. для российской экономики был реализован потенциал негативного воздействия многих угроз как внутреннего, так и внешнего характера.
Научная проблема исследования заключается в том, что валютное регулирование в России является несовершенным, сопровождается многочисленными проблемами, которые проявляются в стремительном обесценивании рубля в течение последних лет, широком применении валютных ограничений, недостаточном объеме внутреннего валютного рынка и существенной утечке иностранной валюты за пределы России. Одними из основных проблем экономики России являются вопросы эффективности государственного регулирования валютного рынка, сильная зарегулированность, сложность и необоснованная бюрократизация системы валютного регулирования.
Валютный курс и валютная система являются объектами пристального внимания хозяйствующих субъектов и государства. Валютная система необходима для регулирования валютных отношений. Она представляет общность организаций, правил и инструментов, которые были созданы непосредственно для взаимодействия субъектов валютных отношений, а также осуществления валютных отношений между государствами, в частности, платежей, которые являются неотъемлемой частью международных экономических операций.
Объектом исследования данной выпускной квалификационной работы является валютная система РФ.
Предмет исследования – взаимосвязь и влияние валютной системы на состояние национальной экономической безопасности и финансовой стабильности России.
Целью данной выпускной работы является определение роли валютной системы в обеспечении национальной экономической безопасности и финансовой стабильности России.
В соответствии с поставленной целью были выдвинуты следующие задачи:
1. Рассмотреть сущность, элементы и роль валютной системы в обеспечении национальной экономической безопасности и финансовой стабильности России.
2. Исследовать режим курса национальной валюты как элемента национальной валютной системы.
3. Проанализировать систему регулирования валютного курса как элемент экономической безопасности и финансовой стабильности России.
4. Провести общий анализ динамики курса российского рубля в разрезе различных временных интервалов.
5. Определить степень и направление влияния изменений платежного баланса России на валютный курс рубля.
6. Структурировать и обосновать факторы, влияющие на валютный курс рубля.
7. Сформулировать современные проблемы валютной политики в Российской Федерации.
8. Предложить направления совершенствования валютной политики Российской Федерации в контексте обеспечения национальной экономической безопасности и финансовой стабильности России.
Для решения поставленных задач в выпускной квалификационной работе использовались такие методы научных исследований: сравнительный анализ и группировка – при исследовании взаимосвязей между субъектами валютного регулирования; сравнительный, статистический и корреляционно-регрессионный анализ – при исследовании текущего состояния валютной системы и динамики курса рубля в РФ, а также структурный, графический, табличный для наглядного представления данных, правовой анализ.
Информационной базой для написания работы являются нормативно-правовые акты по теме работы, Инструкции Банка России, труды Крашенинникова В.М, Тосунян Г.А., статьи Леоновой О.В. Хаменушко И.В. и других отечественных и зарубежных ученых, а также статьи в периодических изданиях и печати.
Теоретическая и практическая значимость заключается в возможности использования результатов выпускной квалификационной работы специалистами в области макроэкономики, банковского дела, валютной торговли в учебном процессе при подготовке специалистов в области экономики. Практическая значимость также определяется актуальностью статистических данных, используемых во второй и третьей главе ВКР по состоянию на начало 2021 года, анализ которых позволяет сформировать однозначные выводы о зависимости как внутренних элементов валютной системы, так и их влияния на национальную экономическую безопасность и финансовую стабильность России.
Выпускная квалификационная работа состоит из введения, трех глав, заключения, списка использованной литературы и приложений.
Первая глава представляет собой исследование теоретических аспектов и понятия валютной системы, ее сущности, процесса формирования и регулирования, а также факторов, влияющие на формирование валютных курсов.
Вторая глава включает в себя анализ динамики валютного курса в России. Рассмотрена динамика курса рубля к основным мировым валютам и её влияние на состояние национальной экономической безопасности и финансовой стабильности России.
Третья глава посвящена проблемам и перспективам развития валютной политики ЦБ РФ в контексте обеспечения экономической безопасности и финансовой стабильности России.

ВВЕДЕНИЕ 2
Глава 1. Теоретические аспекты развития валютной системы РФ 7
1.1. Валютная система: сущность, элементы и её роль в обеспечении национальной экономической безопасности и финансовой стабильности России 7
1.2. Режим курса национальной валюты как элемент национальной валютной системы 17
1.3. Система валютного регулирования в обеспечении экономической безопасности и финансовой стабильности России 22
Глава 2. Валютный курс и его влияние на обеспечение экономической безопасности и финансовой стабильности России 31
2.1. Общий анализ динамики курса российского рубля 31
2.2. Анализ влияния изменений платежного баланса России на валютный курс рубля 45
2.3. Анализ факторов, влияющих на валютный курс рубля 52
Глава 3. Проблемы и перспективы развития валютной политики ЦБ РФ в контексте обеспечения экономической безопасности и финансовой стабильности России 59
3.1. Современные проблемы валютной политики в Российской Федерации 59
3.2. Направления совершенствования валютной политики Российской Федерации 63
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 71
Список использованных источников 75
ПРИЛОЖЕНИЯ 83

Работа была успешно защищена в Финансовом Университете на "отлично". Оригинальность по Антиплагиат.ВУЗ неизвестна, но работа точно не выкладывалась в интернет и нигде, кроме Автор 24 ее нет. Если что - можете заказать повышение оригинальности прямо на сайте или самостоятельно перефразировать. Качество написания и уровень анализа очень высокие, даже на уровне магистерской диссертации, работаю в этой сфере более 5-ти лет. Успехов на защите!

I. Законодательные и нормативные акты
1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 No 6-ФКЗ, от 30.12.2008 No 7-ФКЗ, от 05.02.2014 No 2-ФКЗ, от 21.07.2014 No 11-ФКЗ)
2. Таможенный кодекс Евразийского экономического союза (приложение No 1 к Договору о Таможенном кодексе Евразийского экономического союза)
3. Гражданский кодекс Российской Федерации (ГК РФ) от 30 ноября 1994 года No 51-ФЗ (в ред. 18.07.2019)
4. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 No 195-ФЗ (ред. от 02.08.2019)
5. Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003 N 173-ФЗ –ISBN 978-5-392-20109-9 – Текст: непосредственный.
6. Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" от 10.07.2002 No 86-ФЗ (в ред. 02.08.2019)
7. Федеральный закон "О таможенном регулировании в Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" от 03.08.2018 No 289-ФЗ
8. Федеральный закон от 10.12.2003 No 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (в ред. 02.08.2019) // СПС «Консультант Плюс»
9. Федеральный закон "О государственной корпорации развития "ВЭБ.РФ" от 17.05.2007 N 82-ФЗ (в ред. 26.07.2019)
10. Федеральный закон «О таможенном регулировании в Российской Федерации» от 27.11.2010 No 311-ФЗ (в ред. 28.11.2018)
11. Федеральный закон «О внесении изменений в статьи 19 и 23 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» от 14.11.2017 No 325-ФЗ (последняя редакция)
12. Федеральный закон «О таможенном регулировании в Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 03.08.2018 No 289-ФЗ (в ред. 01.05.2019)
13. Указ Президента РФ от 13 мая 2017 г. № 208 «О Стратегии экономической безопасности Российской Федерации на период до 2030 года»
14. Указ Президента РФ от 31.12.2015 N 683 "О Стратегии национальной безопасности Российской Федерации"
15. Постановление Правительства РФ от 16.09.2013 No 809 (ред. от 03.06.2019) "О Федеральной таможенной службе" (вместе с "Положением о Федеральной таможенной службе")
16. Инструкция Банка России от 30.03.2004 No 111-И «Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации» (применяется в части, не противоречащей действующему законодательству)
17. Инструкция Банка России от 16.08.2017 No 181-И (ред. от 05.07.2018) «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления»
II Монографии, учебники, учебные пособия
18. Авагян, Г. Л., Вешкин, Ю.Г., Международные валютно-кредитные отношения, 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Магистр, НИЦ ИНФРА-М, 2016. - 704 с.: 60x90 1/16 (Переплёт) ISBN 978-5-9776-0168-9 – Текст: непосредственный.
19. Авдокушин Е.Ф. Международные финансовые отношения (основы финансомики) [Электронный ресурс]: учебное пособие для бакалавров/ Авдокушин Е.Ф.— Электрон. текстовые данные.— М.: Дашков и К, 2015.— 132 c.— ISBN 978-5-394-01877-0 – Текст: электронный.
20. Антонов, В. А. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры / В. А. Антонов. — Москва: Издательство Юрайт, 2017. — 548 с. — (Бакалавр и магистр. Академический курс). — ISBN 978-5-9916-3097-9. — Текст: электронный // ЭБС Юрайт [сайт]. — URL: https://biblioonline.ru/bcode/406569 (дата обращения: 20.04.2019).
21. Баринов, Э.А. Рынки: валютные и ценных бумаг / Э.А. Баринов. – М.: Экзамен, 2016. – 315 с – ISBN 5-8212-0116.– Текст: непосредственный.
22. Биржак О.В., Федотова А.Ю. Национальная валютная система России и валютный рынок // Наука и образование: сохраняя прошлое создаем будущее.–2017.–с.88-92. - ISBN 978-5-9998-0288-0 - Текст: непосредственный.
23. Большакова, С. А. Мировая экономика. М.: КомКнига, 2017. – 231 с. - ISBN 978-5-369-00223-0 - Текст: непосредственный.
24. Бункина, М. К. Основы валютных отношений :Учеб.пособие / М. К. Бункина, А. М. Семенов. – М. :Юрайт, 2014. – 282с. - ISBN 5-85294- 031-3 – Текст: непосредственный.
25. Дубинин Р. А. Финансовые отношения. М.: ИНСТЭК, 2015. – 210 с. - ISBN 978-5-7133-1592-4– Текст: непосредственный.
26. Ершов, М.В. Валютно–финансовые механизмы в современном мире / М.В. Ершов. – М.: Экономика, 2017 –480 с. - ISBN 5-282-01978-7 – Текст: непосредственный.
27. Звонова Е. А. Международные валютно-кредитные отношения: учебник и практикум / Е. А. Звонова [и др.]; под общей редакцией Е. А. Звоновой. — Москва: Издательство Юрайт, 2019. — 687 с. — (Бакалавр. Академический курс). — ISBN 978-5-9916-3109-9. — Текст: электронный // ЭБС Юрайт [сайт]. — URL: https://biblioonline.ru/bcode/426180 (дата обращения: 15.05.2019)
28. Калимов, Д.А. Валютное регулирование в Российской Федерации / Д.А. Калимов. – М.: Издательство деловой и учебной литературы, 2017. – 520 с . - ISBN 5-94486-043-Х – Текст: непосредственный.
29. Крашенинникова, В. М. Валютное регулирование и валютный контроль. М.: Экономистъ. 2015. – 319 с - ISBN 5-98118-121-4 (в пер.) - Текст: непосредственный.
30. Красавина, Л.Н. Международные валютно–кредитные отношения: учебник для вузов / Л. Н. Красавина [и др.] ; под редакцией Л. Н. Красавиной. — 4-е изд., перераб. и доп. — Москва: Издательство Юрайт, 2017. — 543 с. — (Бакалавр. Академический курс). — ISBN 978-5-534-04575-8. — Текст: электронный // ЭБС Юрайт [сайт]. — URL: https://biblio-online.ru/bcode/406940 (дата обращения: 03.03.2019)
31. Крылов, О. М. Фискализация – современная тенденция развития валютного законодательства РФ, М.: Законодательство и экономика, 2014. – 105 с. - ISBN 978-5-458-56736-7 - Текст: непосредственный.
32. Лаврушин, О.И. Деньги, кредит, банки: учебник / О.И. Лаврушин. – M.: KHOPУC, 2018. – 560 c. - ISBN 978-5-406-03293-0– Текст: непосредственный.
33. Лазаревич И. В. Формирование валютной системы. М.: Астра, 2014. – 453 с. - ISBN 978-5-9228-0426-4 - Текст: непосредственный.
34. Меркулов, Д. И. Валютное регулирование: российский и зарубежный опыт. М.: Банковские услуги, 2016. – 188 с. - ISBN 978-5-16-009443-4 - Текст: непосредственный.
35. Огарева, К. В. Международные валютно-кредитные отношения. Учебник и практикум, 2016. – 342 с. - ISBN 978-5-392-23638-1 - Текст: непосредственный.
36. Ожиганов В.К., Сеннова А.А. Валютная политика РФ после перехода на режим плавающего курса рубля // Инновационные процессы в национальной экономике и социально-гуманитарной сфере. – 2018. – С. 118-121. – ISBN 5-7567-0399-3 - Текст: непосредственный.
37. Панченко В.И. Валютное регулирование. 2-е издание: учебное пособие/ Панченко В.И.— Электрон. текстовые данные.— СПб.: Троицкий мост, 2014.— 240 c.— ISBN 978-5-4377-0051-8 - Текст: непосредственный.
38. Степанова, Д. И. Валютное регулирование: российский и зарубежный опыт. М.: Банковские услуги, 2016. – 84 с. - ISBN 5-98118-121-4- Текст: непосредственный.
39. Сухина Ю. Н. Формирование плавающего валютного курса. М.: Финансы, 2016. – 141 с. - ISBN 978-5-9614-4616-6 - Текст: непосредственный.
III. Статьи из периодической печати и научные статьи
40. Ващелюк Н.В., Полбин А.В., Трунин П.В. «Оценка макроэкономических эффектов шока ДКП для российской экономики» // Экономический журнал Высшей школы экономики. – Т. 19. – № 2. – 2016. – С. 169-198. - Текст: электронный.
41. Вилисова М. Л., Нефедова Е.А. Современное состояние валютного рынка Российской Федерации // Инновационное развитие как фактор конкурентоспособности национальной экономики: сборник статей международной научно-практической конференции. – Уфа: ООО «ОМЕГА САЙНС», 2018. – С. 99-101. - Текст: электронный.
42. Головченко А. Е., Кужугет Н. С., Бендерская Е. А. Механизм формирования валютного курса в России // Проблема модернизации российской экономической системы в санкционных условиях. – 2017. – С. 159-161. - Текст: электронный.
43. Долженкова, Л.Д. Валютный контроль и инвестиционный климат / Л.Д. Долженкова //Банковское дело. – 2018. – № 7.– С. 13-15. - Текст: электронный.
44. Канцеров, Р.Э. Некоторые вопросы валютного регулирования / Р.Э. Канцеров // Юридический мир. – 2017. – №7. – С. 46-50. - Текст: электронный.
45. Красавина Л.Н. Российский рубль как мировая валюта: стратегический вызов инновационного развития России // Деньги и кредит. – 2018. – №5. – С. 18–24. - Текст: электронный.
46. Кулин А.А. Регулирование внутреннего валютного рынка с учетом сезонной составляющей колебания курса рубля // Вестник НГИЭИ. – 2018. – № 1 (80). – С. 135-141. - Текст: электронный.
47. Левина Т.А., Ксенофонтова А.П., Шевченко Я.В. Валютные курсы и факторы их формирования, негативное влияние долларизации на экономику РФ // Интерактивная наука. – 2016. – № 1. – С. 131-133. - Текст: электронный.
48. Панилов, М.А. Развитие теорий валютного курса и эволюция принципов его моделирования. / М.А. Панилов // Аудит и финансовый анализ. – 2017. – №4. – С. 5-30. - Текст: электронный.
49. Синяков А.А., Хотулев И.М. оптимальная монетарная, бюджетная и макропруденциальная политика в стране-экспортере нефти (обзор исследований) // Деньги и кредит. – 2017. – № 9. – С. 58-66. - Текст: электронный.
IV Интернет-ресурсы
50. Актуальные вопросы развития мировой экономики на современном этапе. – URL: https://www.scienceforum.ru/2019/1589/17463- Текст: электронный.
51. Алеев Е. Динамика цен на нефть с 2014 года. Досье. [Электронный ресурс] // Информационное агентство России ТАСС. URL: http://tass.ru/info/3315320 (дата обращения: 09.05.2019) - Текст: электронный.
52. Аракелян Е., Бероева Н., Беляков Е. Почему в кризис 2008 года рубль падал не так сильно [Электронный ресурс] // Комсомольская правда. URL: https://www.omsk.kp.ru/daily/26314/3193240/ (дата обращения: 08.05.2019) - Текст: электронный.
53. Валютный рынок // Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс]. – Режим доступа. – URL: http://www.cbr.ru (дата обращения 10.03.2019) - Текст: электронный.
54. Глазков М. Десять самых сильных валют в мире [Электронный ресурс] // URL: https://www.sravni.ru/text/2018/2/8/10-samykh-silnykh-valjut-vmire/- Текст: электронный.
55. Доклад о денежно-кредитной политике Банка России [Электронный ресурс] // URL: http://www.cbr.ru/publ/ddcp/2019_01_ddcp.pdf- Текст: электронный.
56. Ершов М. Новый курс старого лечения [Электронный ресурс] // Журнал «Эксперт». – 2015. – № 42. – URL: http://expert.ru/expert/2015/42/novyijkurs-starogo- Текст: электронный.
57. Начало глобального кризиса курса рубля // For Trader [Электронный ресурс]. – Режим доступа. – URL: https://fortrader.org (дата обращения 10.03.2019). - Текст: электронный.
58. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2018 год и период 2019 и 2020 годов (утв. Банком России) [Электронный ресурс] // СПС «КонсультантПлюс». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_282452/546be6b06c94 2e25b6e6466714198ddd65aa0ff5/- Текст: электронный.
59. Разумный Е. «Курс важнее»: почему Минфин и ЦБ возобновили закупки валюты [электронный ресурс] // «Росбизнесоконсалтинг», 2018.URL:https://www.rbc.ru/economics/19/04/2018/5ad855159a79478e2 3b96e4 (дата обращения 11.05.2019) - Текст: электронный.
60. Режим валютного курса Банка России [Электронный ресурс] // URL: http://www.cbr.ru/DKP/exchange_rate/ - Текст: электронный.
61. Российский валютный рынок // Финам [Электронный ресурс]. – Режим доступа. – URL: https://www.finam.ru (дата обращения 10.03.2019) - Текст: электронный.
62. Рюмин А. Динамика цен на нефть в 2017 году. Досье [Электронный ресурс] // Информационное агентство России ТАСС. URL: http://tass.ru/info/4860528 (дата обращения: 9.05.2019) - Текст: электронный.
63. Статистика внешнего сектора [Электронный ресурс] // URL: http://www.cbr.ru/statistics/?PrtId=svs - Текст: электронный.
64. Тютина М. В. Анализ влияния различных факторов на валютный курс // Вопросы экономики и управления. — 2018. — №5. — С. 11-17. — URL https://moluch.ru/th/5/archive/105/3685/ - ISBN 5-9500030-3-9 –Текст: непосредственный.
65. Финансово-экономические показатели Российской Федерации [Электронный ресурс] // URL: https://www.minfin.ru/ru/statistics/- Текст: электронный.
66. Фомченко Т. Рубль не пойдет на поводу у политики [Электронный ресурс] // Интернет-портал «Российской газеты». URL: https://rg.ru/2018/03/27/rubl-ne-pojdet-na-povodu-u-politiki.html (дата обращения: 10.05.2019) - Текст: электронный.
67. Хачатуров А. Рубль пошел за рынком. Почему американским санкциям удалось обвалить фондовый рынок [Электронный ресурс] // Электронное периодическое издание «Новая газета». URL: https://www.novayagazeta.ru/articles/2018/04/10/76125-rubl-poshel-zarynkom (дата обращения 11.05.2019). - Текст: электронный.
Цена на нефть марки Brent – таблица с 1986 по сегодняшний день [Электронный ресурс] // URL: https://worldtable.info/yekonomika/cenana-neft-marki-brent-tablica-s-1986-po-20.html. - Текст: электронный.