Работой автора довольна. Все было сделано вовремя. Автор оперативно выходила на связь. Работа прошла без замечаний. Рекомендую!!!
Информация о работе
Подробнее о работе
Деятельность банковских институтов по предотвращению мошенничества в сфере банковского обслуживания
- 39 страниц
- 2020 год
- 1 просмотр
- 0 покупок
Гарантия сервиса Автор24
Уникальность не ниже 50%
Фрагменты работ
Введение
Банковская система является ключевым элементом денежно-кредитной системы. От её состояния во многом зависят перспективы устойчивого развития страны, положение на международной арене, благополучие граждан. Надежность и независимость банковской системы является одной из основ экономической безопасности, независимости самого государства. Актуальность темы функционирования банковского сектора подтверждается особой важностью этого компонента финансового сектора и рыночных основ функционирования экономики России. Банковская система находится в центре всех экономических проектов государства, поэтому от ее состояния и динамики развития, политики государства в отношении банковской системы зависит судьба экономики всей страны. Проблема борьбы с мошенничеством в финансово-кредитной сфере, многообразие процессов и явлений, детерминирующих ее, предопределяют особую актуальность выбранной темы.
Предметом исследования данной курсовой работы является банковская система России. Объектом - принципы и проблемы её функционирования.
Цель данной курсовой работы - выявление проблем и исследование основных способов мошенничества в банковской сфере. Для достижения поставленной цели определены следующие задачи:
- раскрыть сущность и принципы организации банковской системы России;
- выявить основные факторы, определяющие существование мошенничества в банковской сфере;
- рассмотреть основные виды мошенничества;
- определить основные методы борьбы с мошенничеством
Работа состоит из введения, трех глав, заключения и списка использованных источников.
Содержание
Введение 3
Глава 1. Основы и принципы функционирования банковской системы России 4
1.1 Структура банковской системы России и правовые основы ее функционирования 4
1.2 Особенности современного развития банковской системы России 5
1.3 Факторы и условия криминализации банковской сферы России 6
Глава 2. Анализ современного состояния преступности в банковской сфере 9
2.1 Анализ современного состояния преступности в банковской сфере 9
2.2 Анализ мошенничества, совершаемого работниками банка и их характеристика 20
2.3 Анализ основных способов мошенничества в банковской сфере 23
Глава 3. Совершенствование противодействия криминализации банковской сферы 31
3.1 Совершенствование деятельности банков по противодействию мошенничеству в банковской сфере 31
3.2 Совершенствование закрытия банковских технологий от несанкционированного проникновения 34
Заключение 36
Список литературы 37
Глава 1. Основы и принципы функционирования банковской системы России
Структура банковской системы России и правовые основы ее функционирования
Современная банковская система России существует в соответствии со следующими законодательно установленными принципами:
- двухуровневая структура;
- осуществление надзора и банковского регулирования центральным банком;
- универсальность банков;
- коммерческая направленность деятельности банков [15].
Двухуровневая структура банковской системы России выражается в разделении функций ЦБ и всех остальных банков. ЦБ РФ выполняет функции денежно-кредитного регулирования, банковского надзора, управления системой всех платежей и расчетов в стране. Он может проводить банковские операции, которые необходимы для выполнения данных функций, только с кредитными организациями, с Правительством РФ, представительными и исполнительными органами государственной власти, органами местного самоуправления, государственными внебюджетными фондами, воинскими частями. ЦБ РФ не имеет права осуществлять банковские операции с юр. лицами, не являющимися кредитными организациями, и с физ. лицами (исключая военнослужащих и служащих самого ЦБ). Он не может выходить на банковский рынок, чтобы предоставлять кредиты предприятиям и организациям напрямую и не может участвовать в конкуренции с банками нижнего уровня.
Нижний уровень банковской системы образуют коммерческие банки и другие кредитные организации. Они осуществляют посредничество в расчетах между ЦБ и конечными потребителями, кредитовании и инвестировании, но не принимают участия в разработке и реализации
Список литературы
Федеральный закон от 29.12.2014 № 451-ФЗ (ред. от 27.12.2018) «О внесении изменений в статью 11 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» и статью 46 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Собрание законодательства РФ. - 05.01.2015. - № 1 (часть I). - Ст. 4.
Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ (ред. от 28.11.2018) «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. - 29.12.2003. - № 52 (часть I). - Ст. 5029.
Инструкция Банка России от 28.06.2017 № 180-И (ред. от 27.11.2018) «Об обязательных нормативах банков» // Вестник Банка России. - 04.08.2017. - № 65-66.
Положение о Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения (утв. Банком России 27.02.2017 № 579-П) (ред. от 28.02.2019) (Зарегистрировано в Минюсте России 20.03.2017 № 46021) // Вестник Банка России. - 2017. - № 36 - 37.
Положение о порядке расчета показателя краткосрочной ликвидности («Базель III») (утв. Банком России 30.05.2014 № 421-П) (ред. от 01.12.2015) (Зарегистрировано в Минюсте России 25.06.2014 № 32844) // Вестник Банка России. - 26.06.2014. - № 60.
Стратегия развития государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» на период до 2020 года: [Электронный ресурс]: утв. решением Совета директоров ГК «Агентство по страхованию вкладов» от 14.12.2015, протокол № 17, раздел V. - Режим доступа: https://www.asv.org.ru/agency/annual/2016/ report2016/ru/page1 _5.html.
Алексеева Д. Г. Банковское право. Учебник и практикум. М.: Юрайт, 2016. 410 с.
Арзуманова Л. Л., Болтинова О. В., Бубнова О. Ю., Банковское право Российской Федерации. Учебник. М.: Норма, Инфра-М, 2017. 368 с.
Банковское право: учебник для бакалавров / Д.Г. Алексеева, А.Г. Гузнов, Л.Г. Ефимова и др.; отв. ред. Л.Г. Ефимова, Д.Г. Алексеева. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Проспект, 2019. 608 с.
Банковское право: Учебник для бакалавров / Е.С. Губенко, А.А. Кликушин, М.М. Прошунин и др.; под ред. И.А. Цинделиани. М.: Российский государственный университет правосудия, 2016. 536 с.
Бацура М.С. Субъекты банковского права: монография. М.: Проспект, 2018. 176 с.
Договоры банковского вклада и банковского счета. М.: Юрайт, 2020. 111 с.
Ефимова Л. Г., Алексеева Д. Г. Банковское право. Учебник для бакалавров. М.: Проспект, 2019. 608 с.
Нуриев Б. Д. Правовые основы исламской модели экономики и банковского дела. Учебное пособие для вузов. М.: Юрайт, 2020. 111 с.
Рождественская Т. Э., Гузнов А. Г. Банковское право. Публично-правовое регулирование. Учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры. М.: Юрайт, 2019. 222 с.
Рождественская Т. Э., Гузнов А. Г., Шамраев А. В. Банковское право. Учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры. М.: Юрайт, 2019. 372 с.
Рождественская Т. Э., Гузнов А. Г., Шамраев А. В. Банковское право. Частно-правовое регулирование. Учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры. М.: Юрайт, 2019. 158 с.
Рождественская Т.Э., Гузнов А.Г. Публичное банковское право: учебник для магистров. М.: Проспект, 2016. 448 с.
Ручкина Г. Ф., Ашмарина Е. М., Гизатуллин Ф. К. Банковское право. Учебник и практикум для СПО. М.: Юрайт, 2019. 472 с.
Рузманова, А. П. Направления развития современной системы страхования банковских вкладов / А. П. Рузманова // Контентус. - 2016. - № 4. - С. 39-46.
Рыков, С. В. Анализ организационных аспектов, влияющих на депозитную политику коммерческих банков / С. В. Рыков // Вестник Университета (Государственный университет управления). - 2015. - № 11. - С. 220-225.
Савчина, О. В. Анализ состояния рынка банковских депозитов РФ в условиях экономической и политической нестабильности / О. В. Савчина, А. А. Братанов // Вестник Московского городского педагогического университета. Серия: Экономика. - 2017. - № 3. - С. 41-51.
Сайчук, П. В. Формирование депозитной политики в современных условиях / П. В. Сайчук // Вектор экономики. - 2017. - № 6. - С. 39.
Трофимов, Д. Изменение структуры депозитов населения: ликвидность и стабильность банковских пассивов / Д. Трофимов // Вопросы экономики. - 2017. - № 11. - С. 152-155.
Уличкина, И. А. Классификация банковских депозитов как основа факторного анализа инструментов их привлечения / И. А. Уличкина // Экономика и бизнес: теория и практика. - 2018. - № 6. - С. 178-192.
Уличкина, И. А. Условия и факторы развития депозитных операций: история и современность / И. А. Уличкина // Экономика и бизнес: теория и практика. - 2018. - № 6. - С. 193-204.
Уразова, С. А. Системы страхования депозитов: зарубежный опыт и перспективы развития в России / С. А. Уразова // Финансы и кредит. - 2017. - № 41. - С. 2418-2455.
Янова, П. Г. Источники формирования банковского капитала / П. Г. Янова, С. А. Барбашова // Модели, системы, сети в экономике, технике, природе и обществе. - 2015. - № 2. - С. 126-132.
Guiso L., Sapienza P., Zingales L. Does Local Financial Development Matter? // The Quarterly Journal of Economics. - 2003. - № 5. - P. 14-19.
Levine R. Finance and Growth: theory and evidence / Handbook of Economic Growth. - North-Holland, 2005. - Vol. 1A. - 124 p.
Форма заказа новой работы
Не подошла эта работа?
Закажи новую работу, сделанную по твоим требованиям
