роль государственного контроля в области отмывания доходов полученных преступным путем

Тема противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, приобрела актуальность в связи со значительным объемом уголовных инвестиций, входящих в законную экономику страны. Однако тенденция роста доли уголовного капитала в экономике актуальна не только для России, но и для России. Общественная опасность этого преступления, многократно растущая в современном мире, вызывает озабоченность большинства мирового сообщества. По мере глобализации мировой финансовой системы возникает вопрос о необходимости координации усилий различных государств в противодействии отмыванию преступных доходов на международном уровне.
В ходе организованной деятельности преступных групп – образуется преступный теневой капитал для торговли наркотиками, оружием, контроля за проституцией, кражи, мошенничества и других опасных преступлений, часть средств которой руководство группировки направляет на инвестиции в законную экономику, часть которой необходима для других расходов, например, приобретение государственных чиновников, финансирование подготовки к террористическим актам, финансирование выборов для контроля политической ситуации и поддержание своих экономических интересов, обучение специалистов в различных сферах, приобретение недвижимости, престижных автомобилей, предметы роскоши. Это опасно, так как способствует укреплению и росту организованных преступных групп. Именно этот объявленный теневой капитал позволит приобрести собственность на организованную преступность, участвовать в приватизации, установить контроль за экономической и даже политической системой страны.
Актуальность исследования состоит в том, что если еще несколько лет назад большинство преступлений, связанных с отмыванием, совершались для последующего вложения легализованных средств в предпринимательскую или экономическую деятельность для получения прибыли, то в последние годы денежные средства или имущество, имеющее преступное происхождение, стали использовать для целей совершения тяжких преступлений, совершаемых, как правило, организованными преступными группами.
Для того чтобы денежные средства или иное имущество можно было направить в дальнейший оборот без опасности разоблачения, и нужна процедура легализации. Таким образом, в наиболее общем виде легализацию определяют как сокрытие или утаивание истинной природы и истинного происхождения преступных доходов. То есть, в сущности, легализация – это действия, направленные на маскировку преступных доходов, обман других лиц относительно источника происхождения криминальных капиталов, выдача «грязных» доходов за «чистые». Отмыватель стремится завуалировать, наделить легальным, то есть правомерным, статусом доходы от преступной деятельности. Правомерность владения, пользования или распоряжения денежными средствами или иным имуществом зависит, прежде всего, от правомерности возникновения этих правомочий. Для этого необходимо скрыть подлинный факт, ставший источником дохода (преступление), сфабриковать новый факт и увязать его с преступным доходом.
Объектом исследования является отмывание преступных доходов, а также уголовно-правовые средства борьбы с ним, существующие на национальном и международном уровнях.
Предметом исследования являются социально-экономические проблемы, возникающие в связи с ростом числа преступлений, связанных с легализацией преступных доходов.
Цель исследования, рассмотреть принципы системы противодействия попыткам отмыванию доходов, полученных преступным путем в Российской Федерации.
Задачи, которые необходимо выполнить для достижения цели:
– раскрыть социальную сущность и общественную опасность отмывания доходов, полученных преступным путем.
– определить факторы, способствующие получению доходов преступным путем.
– обосновать рассмотрение отмывания «грязных» денег;
– исследовать правовой инструментарий противодействия отмыванию преступных доходов; формы и методы, применяемые государством с целью противодействия легализации преступных доходов; принципы функционирования системы по борьбе с легализацией преступных доходов в РФ;
- Изучить методы государственного контроля в области отмывания доходов полученных преступным путем.
Теоретическая значимость исследования заключается в том, что основные положения, выводы и рекомендации могут быть использованы как в соответствующих отраслях экономической и юридической науки, так и в практике противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.
В разработанность проблемы вложили свой вклад такие научные деятели как: Волженкина Б.В., Грачева, Е.Ю., Дмитриева Н.Г., Зайцева А.П., Королева А.Н., Плешакова О.В., Литвиненко А.Н., Ковалевй Е.Ю., Мельникова В.Р., Мовсесян А.Г., Назарина Т.Э., Химичев Н.И. и др.
Практическая значимость работы обусловлена острой необходимостью выработки стратегии противодействия отмыванию доходов в современной России.
Структура курсовой работы состоит из введения, двух глав, заключения и списка использованной литературы.

Введение ……………………………………………………………………………..3
1. Основные понятия об отмывании доходов, полученных преступным путем в Российской Федерации ……………………………………………………………..6
1.1 Понятие отмывания доходов, полученных преступным путем и факторы, способствующие их получению ……………………………………………………6
1.2 Принципы, формы и методы противодействия отмывания доходов, полученных преступным путем …………………………………………………..13
2. Роль государственного контроля в области отмывания доходов, полученных преступным путем …………………………………………………………………19
2.1 Порядок организации государственного контроля и надзора за исполнением законодательства о противодействии отмывания доходов, полученных преступным путем …………………………………………………………………19
2.2 Порядок организации внутреннего контроля деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере противодействия отмывания доходов, полученных преступным путем..24
2.3 Проблемы финансового контроля в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и пути их решения ………………….30
Заключение …………………………………………………………………………35
Список использованной литературы ……………………………………………..37

Введение ……………………………………………………………………………..3
1. Основные понятия об отмывании доходов, полученных преступным путем в Российской Федерации ……………………………………………………………..6
1.1 Понятие отмывания доходов, полученных преступным путем и факторы, способствующие их получению ……………………………………………………6
1.2 Принципы, формы и методы противодействия отмывания доходов, полученных преступным путем …………………………………………………..13
2. Роль государственного контроля в области отмывания доходов, полученных преступным путем …………………………………………………………………19
2.1 Порядок организации государственного контроля и надзора за исполнением законодательства о противодействии отмывания доходов, полученных преступным путем …………………………………………………………………19
2.2 Порядок организации внутреннего контроля деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере противодействия отмывания доходов, полученных преступным путем..24
2.3 Проблемы финансового контроля в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и пути их решения ………………….30
Заключение …………………………………………………………………………35
Список использованной литературы ……………………………………………..37

Нормативно-правовые материалы
1. Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ (заключена в Вене 20 декабря 1988 г.) // Сборник международных договоров СССР и РФ. Вып. XLVII. М., 1994.
2. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях // СЗ РФ. 2002. N 1. Ч. I. Ст. 1 (с изм. и доп., вступ. в силу с 13.01.2020)
3. Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ // СЗ РФ. 2001. N 33. Ч. I. Ст. 3418.
4. Закон РФ от 27 ноября 1992 г. N 4015-I «Об организации страхового дела в Российской Федерации» // Российская газета. 1993. 12 янв.
5. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности» // СЗ РФ. 1996. N 6. Ст. 492 (с послед. изм.).
6. Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» // СЗ РФ. 1996. N 17. Ст. 1918 (с послед. изм.).
7. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // СЗ РФ. 2002. N 28. Ст. 2790.

Основная литература

8. Бондарев Е.М., Кайль А.Н., Коржов В.Ю. Комментарий к Федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». СПб., 2017.
9. Голованов Н.М., Перекислов В.Е., Фадеев В.А. Теневая экономика и легализация преступных доходов. СПб., 2015.
10. Зубков В.А., Осипов С.К. Российская Федерация в международной системе противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма. М., 2019.
11. Лавров В.В., Степанков Д.В. Юридическая ответственность за легализацию доходов, полученных преступным путем, по российскому законодательству. Н. Новгород, 2017.
12. Мельников В.Н., Мовсесян А.Г. Противодействие легализации преступных доходов. М., 2015.
13. Ганихин А.А. Легализация (отмывание) имущества, приобретенного преступным путем: финансово-экономический и уголовно-правовой аспекты: дис. канд. юрид. наук. Екатеринбург, 2019.
14. Козлов И.В. Инструменты банковского противодействия легализации преступных доходов: автореф. дис. канд. экон. наук. М., 2018.
15. Педун О.Л. Легализация денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем: дис. канд. юрид. наук. М., 2018.
16. Полевой В.А. Механизм противодействия легализации теневых доходов в системе обеспечения экономической безопасности государства: дис. канд. экон. наук. СПб., 2018.
17. Быстрова Ю.В. Причины и условия распространения легализации (отмывания) преступных доходов в России // Научный портал МВД России. 2019.
1. Васильев А. О некоторых особенностях ответственности банков за нарушение законодательства о противодействии легализации доходов от преступной деятельности и финансированию терроризма // Банковское право. 2015. N 2.
19. Волков Ю.Л., Танющева Н.Ю. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (региональная ситуация) // Деньги и кредит. 2018. N 7.
20. Вотрин Р.В. Особенности банковского надзора в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма // Деньги и кредит. 2018. N 4.
21. Галкин А.А. Актуальные вопросы взаимодействия российских кредитных организаций, органов надзора и государственных органов в процессе реализации положений российского законодательства и международных стандартов по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Материалы третьей международной научно-практической конференции «Современные мировые тенденции развития системы противодействия отмыванию преступных доходов и российское законодательство». М., 2017.
22. Зрелов А.П., Краснов М.В. Современные способы противодействия организованной экономической и налоговой преступности // Право и политика. 2018.
23. Илькин И.А. Финансовый контроль: перспективы борьбы с легализацией незаконных доходов в России // Право и политика. 2017. N 5.
24. Камынин И. Противодействие легализации преступных доходов с учетом рекомендаций ФАТФ // Законность. 2017. N 4.
25. Степанова М.В. Правовое регулирование банковской деятельности: международно-правовой аспект // М. Банковское право. №4. 2018 г. 76 с.