Отчет о прохождении преддипломной практики в центре заботы о клиентах (ПАО "Сбербанк")

Цель прохождения практики: закрепление теоретической подготовки обучающихся, углубление полученных профессиональных компетенций и приобретение опыта практической профессиональной деятельности.
Задачи практики:
‒ подбор материала для аналитической части выпускной квалификационной работы в соответствии с определенной темой исследования,
‒ приобретение опыта в исследовании актуальной проблемы в сфере обеспечения экономической безопасности;
‒ сбор, обработка, анализ и систематизация информации по теме исследования, выбор методов и средств решения задач исследования;
‒ организация и проведение экономических исследований, относящихся к сфере профессиональной деятельности, оценка и интерпретация полученных данных.

Содержание
1 Общая характеристика деятельности ПАО «Сбербанк» 3
2 Анализ и оценка угроз в рамках отдела по работе с мошенничеством №1 МЦЗК г. Нижний Новгород 13
3 Оценка эффективности существующих механизмов 17
Заключение 26
Список использованных источников и литературы 29
Приложения 35

Отчет посвящен исследованию деятельности ПАО «Сбербанк» с акцентом на работу отдела по борьбе с мошенничеством в Нижнем Новгороде, где проводится анализ существующих угроз и механизмов противодействия им. В работе детально рассматривается характеристика деятельности банка, оценивается эффективность применяемых антимошеннических мер и выявляются возможные направления их совершенствования.

1. Российская Федерация. Законы. Конституция Российской Федерации : редакция от 1 июля 2025 года : принята всенародным голосованием 12.12.1993. – Текст : электронный // СПС «Консультант Плюс». – Режим доступа : по подписке.
2. Российская Федерация. Законы. Уголовный кодекс Российской Федерации. Федеральный закон №63-ФЗ : редакция от 28 февраля 2025 года : принят Государственной Думой 24 мая 1996 года : одобрен Советом Федерации 5 июня 1996 года (ред. от 28.02.2025). – Текст : электронный // СПС «Консультант Плюс». – Режим доступа : по подписке.
3. Российская Федерация. Законы. О противодействии коррупции : Федеральный закон от 25.12.2008 N 273-ФЗ : принят Государственной Думой 19 декабря 2008 года : одобрен Советом Федерации 22 декабря 2008 года : редакция от 08.08.2024 N 232-ФЗ. – Текст : электронный // СПС «Консультант Плюс». – Режим доступа : по подписке.
4. Российская Федерация. Законы. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 : редакция от 29 февраля 2025 N 18-ФЗ. – Текст : электронный // СПС «Консультант Плюс». – Режим доступа : по подписке.
5. Российская Федерация. Законы. О национальной платежной системе: Федеральный закон от 27.06.2011 N 16 : принят Государственной Думой 14 июня 2011 года : одобрен Советом Федерации 22 июня 2011 года : редакция от 23 ноября 2024 N 412-ФЗ. – Текст : электронный // СПС «Консультант Плюс». – Режим доступа : по подписке.
6. Российская Федерация. Законы. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма : Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ : принят Государственной Думой 13 июля 2001 года : одобрен Советом Федерации 20 июля 2001 года : редакция от 28 декабря 2024 N 521-ФЗ. – Текст : электронный // СПС «Консультант Плюс». – Режим доступа : по подписке.
7. Российская Федерация. Законы. О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате : Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 : редакция от 15 декабря 2022. – Текст : электронный // СПС «Консультант Плюс». – Режим доступа : по подписке.
8. Российская Федерация. Законы. Методические рекомендации по усилению кредитными организациями информационной работы с клиентами в целях противодействия несанкционированным операциям : утверждены Банком России 19.02.2021 N 3-МР. – Текст : электронный // СПС «Консультант Плюс». – Режим доступа : по подписке.
9. Бухгалтерский баланс ПАО «Сбербанк» за 2022-2024 гг. / Г.О. Греф ; ПАО «Сбербанк». – Нижний Новгород, 2024. – 14 с. – Текст : непосредственный.
10. Бигдай, О. Б. Основные тенденции в области мошенничества в консолидированной финансовой отчетности / О. Б. Бигдай, Д. А. Волошин. – Текст : непосредственный // Научно-исследовательский журнал «Вестник СевКавГТИ», 2017. - №1-12.
11. Дзюба, А.О. Меры совершенствования методики расследования мошенничества в сфере кредитования / А.О. Дзюба. – Текст : непосредственный // Пробелы в российском законодательстве, 2023. - №5. – С. 445-450.
12. Долбилов, А.В. Отдельные аспекты противодействия совершению киберпреступлений в финансово-кредитной сфере / А.В. Долбилов. – Текст : непосредственный // Криминологический журнал, 2022. - №1. – С. 87-90.
13. Долганов, С.И. Меры предупреждения корпоративного мошенничества в сфере банковской деятельности / С.И. Долганов. – Текст : непосредственный // Труды Академии управления МВД России, 2021. - №3 (59). – С. 116-122.
14. Зверев, В. А. Как защититься от мошенничества на финансовом рынке: пособие по финансовой грамотности: научно-популярное издание / В. А. Зверев, А. В. Зверева, Д. П. Никитина. - 5-е изд. - Москва: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К°», 2023. - 134 с. - ISBN 978-5-394-05233-0. - Текст : непосредственный.
15. Ижунинов, М. А. Информационная безопасность мобильного приложения «Сбербанк-Онлайн» / М. А. Ижунинов. — Текст : непосредственный // Молодой ученый. — 2020. — № 3 (293). — С. 19.
16. Информация Банка России от 17 октября 2024 г. «Противодействие кредитному мошенничеству: инициативы Банка России». – Текст : электронный // СПС «Гарант». – Режим доступа : по подписке.
17. Карасаева, Л.В. Юридическая ответственность за правонарушения в информационной сфере / Л.В. Карасева. — Текст: непосредственный // В сборнике: Юридическая ответственность за правонарушения в информационной сфере: вопросы теории и практики. Сборник материалов Международной научно-практической конференции. Санкт-Петербург, 2022. — С. 18-23.
18. Карепанов, Г. Н. Особенности расследования мошенничеств, совершаемых работниками банков в сфере кредитования: диссертация / Г.Н. Карепанов. — Москва: ИНФРА-М, 2019. — 236 с. - ISBN 978-5-16-108270-6. - Текст : непосредственный.
19. Киреева, Е. Ю. Реализация права на доступ к информации с учетом особенностей режима информации в РФ / Е. Ю. Киреева, А. А. Величкина. — Текст : непосредственный // Молодой ученый, 2017. — № 45 (179). — С. 104-109.
20. Кузнецов, Д.С. Финансовое мошенничество в России: сущность, виды, проблемы противодействия / Д.С. Кузнецов, М.Н. Гусева. – Текст : непоредственный // Наука и образование, 2022. - №3. - С. 205
21. Куприянов, Д. Ю. Способы фиксации электронных следов при расследовании мошенничества в денежно-кредитной сфере / Д.Ю. Куприянов. – Текст : непосредственный // Международный журнал гуманитарных и естественных наук, 2021. - №4-4. – С. 45-49.
22. Ларионова, С.Л. Организация работы по борьбе с мошенничеством в кредитной организации / С.Л. Ларионова. – Текст : непосредственный // Вопросы безопасности, 2022. - №4. - С. 15-26.
23. Мадатова, О.В. Организационно-правовой механизм обеспечения экономической безопасности граждан России от мошенничеств других физических лиц в сфере банковского кредитования / О.В. Мадатова, К.В. Писаренко. – Текст : непосредственный // Научный результат. Экономические исследования, 2022. - №3. – С. 135-144.
24. Мурсалимов, А.Т. Цифровое рейдерство - новый способ мошенничества в сфере кредитования / А.Т. Мурсалимов. – Текст : непосредственный // Вестник Восточно-Сибирского института МВД России, 2022. - №1. – С. 119-127.
25. Наскидашвили, К.А. Информационная безопасность. Виды угроз информационной безопасности / К.А. Наскидашвили. — Текст : непосредственный // Вестник студенческого научного общества ГОУ ВПО «Донецкий национальный университет». — 2020. — № 12. — С. 187-189.
26. Никиташенко, В. В. Понятие и признаки киберпреступности / В. В. Никиташенко. — Текст : непосредственный // Молодой ученый. — 2021. — № 14 (356). — С. 250-252.
27. Официальный сайт «Банки.ру.». – URL: https://www.banki.ru/banks/ratings/ (дата обращения: 11.05.2025).
28. Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации. – URL: https://cbr.ru/ (дата обращения: 11.05.2025).
29. Пепелышева, О. В. Мошенничество в сфере кредитования: вопросы теории и практики / О.В. Пепелышева, А.А. Байбарин. – Текст : непосредственный // Вестник науки, 2024. - №7 (76). – С. 143-164.
30. Петрякова, Л.А. Предупреждение мошенничеств в банковской сфере / Л.А. Петрякова. – Текст : непосредственный // Всероссийский криминологический журнал, 2023. - №4. – С. 383-391.
31. Плеханов, С. М. Информационная безопасность как приоритет национальной безопасности / С.М. Плеханов. — Текст : непосредственный // Молодой ученый, 2022. — № 24 (419). — С. 261.
32. Попова, Т.В. Правовая сущность, виды и особенности юридической ответственности за нарушение конфиденциальности частной жизни в информационной сфере / Т.В. Попова. — Текст : непосредственный // Вестник Университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА), 2022. — № 4 (92). — С. 100-108.
33. Провалинский, В.В. Финансовый контроль в системе экономической безопасности банка / В.В. Провалинский. — Текст : непосредственный // Финансовая экономика, 2020. — № 9. — С. 170-172.
34. Ревенков, П.В. Фишинговые схемы в банковской сфере: рекомендации пользователям интернета по защите и разработка задач регулирования / П.В. Ревенков, К.Р. Ошманкевич, А.А. Бердюгин. – Текст : непосредственный // Финансы: теория и практика, 2021. - №6. – С. 212-226.
35. Салихов, И.И. Информация с ограниченным доступом как объект гражданско-правовых правоотношений: автореф. дис. канд. юрид. наук. – Казань, 2020. — 274 с.
36. Сбербанк за год спас от кибермошенников почти 300 млрд рублей клиентов. – URL: https://www.interfax.ru/russia/940969. (дата обращения 11.05.2025)
37. Социальное мошенничество с использованием средств сотовой связи (ч. 2 ст. 159 УК РФ): учебно-практическое пособие для студентов, обучающихся по специальности «Юриспруденция» / Ф. К. Зиннуров [и др.]; под ред. Ф. К. Зиннурова. — Москва: ЮНИТИ-ДАНА; Закон и право, 2017. — 191 с. - ISBN 978-5-238-02578-0. - Текст : непосредственный.
38. Стандарт Банка России. Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Общие положения. СТО БР ИББС-1.0-2014: издание официальное: утвержден и введен в действие Распоряжением Банка России от 17 мая 2014 года N Р-399. – Текст: электронный. – [сайт]. – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_163762/ (дата обращения: 11.05.2025).
39. Судебная статистика РФ. – URL: https://stat.апи-пресс.рф/stats/ug/t/14/s/17 (дата обращения 11.05.2025)
40. Тагиров, Р. А. Формы сокрытия мошенничества в сфере кредитования как способы противодействия его расследованию / Р.А. Тагиров. – Текст : непосредственный // Вестник ВГУ. Серия: Право, 2022. - №4 (51). – С. 320-328.
41. Хэднеги, К. Искусство обмана: социальная инженерия в мошеннических схемах / Кристофер Хэднеги ; пер. с англ. - Москва: Альпина Паблишер, 2020. - 430 с. - ISBN 978-5-9614-1072-3. - Текст : непосредственный.
42. Целых, А. Н. Выявление инцидентов информационной безопасности и мошеннических транзакций методами машинного обучения: учебное пособие / А. Н. Целых, Э. М. Котов; Южный федеральный университет. - Ростов-на-Дону : Издательство Южного федерального университета, 2023. - 116 с. - ISBN 978-5-9275-4515-5. - Текст : непосредственный.
43. Maurer, Tim, Morgus Robert. Back Matter. // Compilation of Existing Cybersecurity and Information Security Related Definitions, New America, 2014, pp. 123–26. (дата обращения 11.05.2025).
44. Saalman, Lora. Russia’s Cyber Posture. // Cyber posture trends in china, Russia, the united states and the European union, Stockholm International Peace Research Institute, 2022, pp. 7–11. (дата обращения 11.05.2025).