Спасибо!
Информация о работе
Подробнее о работе
Ваш десятилетний инвестиционный план
- 7 страниц
- 2016 год
- 81 просмотр
- 0 покупок
Гарантия сервиса Автор24
Уникальность не ниже 50%
Фрагменты работ
Реализация процесса разработки инвестиционного планапредполагает выполнения ряда этапов, мы выделяем следующие этапы инвестирования средств:
1. Выбор инвестиционных объектов в соответствии с требованиями и целями инвестора.
2. Сбор и систематизация информации об объектах инвестирования.
3. Выбор оптимальной структуры и рисков портфеля инвестирования.
4. Определение оптимальных способов приобретения активов в портфель инвестирования.
5. Анализ рынка и портфеля инвестиций, оценка эффективности вложений, пересмотр объектов инвестирования.
На этапе выбора инвестиционных объектов следует принимать во внимание тот факт, что инвестиционные активы могут разделяться на следующиечетыре группы[8]:
финансовые (производные от реальных активов);
материальные, реальные инвестиции (капиталообразующие активы и рынок недвижимости);
товарные инвестиции (сырьевые товары, альтернативные инвестиции);
интеллектуальные инвестиции (вложения в человеческий капитал).
Для разработки плана инвестирования на 10 лет мы будем использовать финансовый группу активов, т.к. в отличие от других групп активов, эта группа активов характеризуется высокой ликвидностью, низкими барьерами входа для инвестора, а также позволяет создавать портфель, состоящий из активов с разными уровнями риска, который проще диверсифицировать.
При подборе активов в портфель инвестиций мы будем руководствоваться следующими целями инвестирования:
нет
На следующем этапе инвестирования мы проводим анализ рынка и портфеля инвестиций, оцениваем эффективность вложений, а также проводим пересмотр объектов инвестирования.
Как долгосрочные инвесторы мы должны понимать, что финансовые активы могут падать и расти в течение короткого промежутка времени и необходимо спокойно относиться к колебаниям курсов акций.
Ожидаемая прибыль от выбранного нами портфеля будет основываться на двух составляющих: рост стоимости акции, дивидендные выплаты за период владения ценной бумагой. По историческим данным о дивидендной доходности акций можно рассчитать предположительную общую сумму дивидендов, которые может принести ценная бумага, так, например,учитывая среднюю годовую дивидендную доходность компании МТС, торгуемая на Фондовой площадке ММВБ, (среднее арифметическое за 9 лет) равную 7,5 %, можно предположить, что за 10 лет будут получены 75% от вложенных средств в виде дивидендов (без учета реинвестирования). В таблице (см. в приложении, лист-размер дивидендов 2016) указаны размеры дивидендов (за весь год) компаний на фондовой площадке ММВБ (с учетом аналитической оценки), распределенные по секторам. Проанализировав дивидендную доходность акций представленных на фондовом рынке ММВБ, а также отсортировав эмитентов по дневной ликвидности на бирже, мы предварительно выбрали следующие акции для портфеля (представлены разные отрасли): МТС, НЛМК, ЛСР, ФосАгро, Газпромнефть, Сбербанк привилегированные. Средняя дивидендная доходность данного портфеля в 2016 году составляет 7,325% годовых (при одинаковых долях в портфеле). Таким образом, открыв индивидуальный инвестиционный счет на сумму 400 тыс. руб, и распределив эти средства среди указанных выше активов, в год мы будем получать 29300 руб. (без учета НДФЛ на дивиденды) в виде дивидендов и 52000 руб. в виде налогового вычета, итого, в общем, около 20% годовой доходности.
Список литературы
1. Федеральный закон от 28.12.2013 N 420-ФЗ (ред. от 28.11.2015) «О внесении изменений в статью 27.5-3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» и части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации»,[электронный ресурс]: 2016. – Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_156529/
2. Дивиденды и даты закрытия реестров,[электронный ресурс]: 2016. – Режим доступа: http://bcs-express.ru/dividednyj-kalendar
3. Информационное агенство РБК,РосБизнесКонсалтинг,[электронный ресурс]: 2016. – Режим доступа: http://www.rbc.ru/
4. Обзор дивидендной политики российских корпораций, Эксперт-РА Рейтинговое Агентство,[электронный ресурс]: 2016. – Режим доступа: http://raexpert.ru/researches/dividenty/history/
5. Портал Cbonds[электронный ресурс]: 2016. – Режим доступа: http://ru.cbonds.info/
6. Портал Investfunds,[электронный ресурс]: 2016. – Режим доступа: http://investfunds.ru/
7. Портал РБК Quote, РосБизнесКонсалтинг, [электронный ресурс]: 2016. – Режим доступа: http://quote.rbc.ru/shares/
8. Теплова, Т. В.Инвестиции : учебник / Т. В. Теплова —М. : ИздательствоЮрайт; ИД Юрайт, 2011. —724с.
Форма заказа новой работы
Не подошла эта работа?
Закажи новую работу, сделанную по твоим требованиям
