Стратегии повышения экономической безопасности коммерческого банка

Актуальность исследования. Экономическая безопасность – это результат успешной деятельности коммерческого банка и его способности функционировать и расти в нынешних рыночных условиях. Финансовая безопасность функционирует как фундаментальный компонент экономической безопасности. Устойчивая защита финансовой деятельности от текущих и потенциальных внутренних и внешних угроз, обеспечивающая ее рост сейчас и в будущем, а также выполнение требований, предъявляемых к кредитным организациям Банком России, понимается в экономической литературе как финансовая безопасность коммерческого банка. Все российские банки в настоящее время подвержены различным опасностям, исходящим от внешних рыночных сил в условиях жестких санкций и геополитической напряженности в 2022-2023 гг. Руководство каждого коммерческого банка должно разработать планы по пресечению угроз и стабилизации финансового положения банка на рынке. Это демонстрирует актуальность и важность темы данной дипломной работы.
Изучению теоретических основ развития и укрепления анализа экономической безопасности банковской деятельности посвящены научные работы многих экономистов. Анализ экономической безопасности коммерческого банка является неотъемлемой частью анализа развития и устойчивости банка .
Важным фактором, влияющим на ликвидность банка, является структура и стабильность ресурсной базы банка. В условиях трансформационных изменений в экономике страны и ее стабильного, динамичного развития на принципах рыночных отношений возрастает роль и значение системы финансового планирования банка. Анализ доходов и расходов банка является одним из основных направлений аналитической работы, так как позволяет на основе анализа отслеживать прибыльность банков, уровень затрат банковских учреждений и т. д .
Для решения проблемы комплексного анализа экономической безопасности банка недостаточно только количественной оценки системы показателей, поэтому необходимо использовать систему качественных оценок. Управление активами и пассивами банковских учреждений должно быть направлено на создание оптимальной системы перераспределения финансовых потоков и ресурсов, что позволяет получить запланированный уровень прибыли и контролировать риски, возникающие в процессе управления. Очень многие вопросы, связанные с анализом нормы прибыли и рентабельности банка, решение которых имеет важное научное и практическое значение, недостаточно разработаны, так как фрагментарно охватывают проблемы эффективности банковской деятельности в каждой конкретной ситуации. Это определяет необходимость проведения исследования и значимость выбранной проблемной области.
Степень разработанности проблемы. Методологию исследований в области экономической безопасности хозяйствующих субъектов заложили следующие авторы: О.Ю. Оношко, С.В. Кромонов, Е.А. Андреева, И.Н. Сторожук, В.Н. Овчинников, С.Н. Макеев, В.В. Светлова, З.И. Рахматова, О.Н. Макарова, Ю.Н. Макароваи и другие, оценка методологии которых представлена в 1 главе исследования.
Среди исследований российских ученых, занимающихся данной областью, можно выделить работы В.В. Носов, К.Д. Шилов, Л.И. Бикташева, О.И. Лаврушин, В.А. Фатуев, М.А. Бакаева, А.С. Илларионов, В.И. Нечаев, П.В. Михайлушин, А.С. Дарибекова и другие. Информационная база исследования также построена на научных трудах российских ученых: Г.Ю. Хачатурян, В.Ш. Уразгалиев, В.Ю. Анисимова, А.С. Комисаров, К.Б. Беловицкий, и других, учебной литературе, статистических данных и данных официального сайта компании ПАО «МКБ».
Проблема исследования – вопрос разработки стратегии повышения уровня экономической безопасности коммерческого банка.
Объектом исследования является Публичное акционерное общество «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК».
Предметом исследования являются отношения, возникающие в процессе разработки и реализации стратегии повышения экономической безопасности коммерческого банка в целях повышения уровня его экономической безопасности.
Цель выпускной квалификационной работы – разработка эффективных стратегических направлений повышения экономической безопасности коммерческого банка на примере ПАО «МКБ».
Задачи исследования:
1. Рассмотреть понятие и характеристику категории экономической безопасности коммерческого банка.
2. Выделить факторы и риски экономической безопасности коммерческого банка.
3. Определить подходы к выбору стратегии развития и методы оценки системы экономической безопасности коммерческого банка.
4. Представить организационную характеристику ПАО «МКБ» и провести анализ финансово-экономической среды банка.
5. Проанализировать и оценить финансово-экономическую деятельности ПАО «МКБ» с точки зрения экономической безопасности банка.
6. Оценить уровень экономической безопасности и реализуемой стратегии в ПАО «МКБ».
7. Разработать стратегические направления повышения уровня экономической безопасности банка.
8. Сформировать выводы о целесообразность реализации стратегических направлений по повышению уровня экономической безопасности ПАО «МКБ» на ближайшую перспективу.
Теоретическая значимость выпускной квалификационной работы состоит в том, что автором проведен критический анализ существующих научных методологических подходов к оценке уровня экономической безопасности коммерческого банка, а также рассмотрены проблемы повышения уровня экономической безопасности с точки зрения стратегического планирования в коммерческом банке.
Практическая значимость выпускной квалификационной работы заключается в том, что проведенный во 2 Главе исследования анализ и оценка уровня экономической безопасности реализуемой стратегии в ПАО «МКБ» является ценным источником аналитической информации для всех заинтересованных сторон банка: акционеров, руководства, менеджеров, вкладчиков. Одновременно результаты 3 Главы - рекомендации по повышению уровня экономической безопасности и выработка стратегических направлений развития ПАО «МКБ» способствуют повышению устойчивости банка в новых «санкционных» реалиях, что одновременно определяет и новизну выносимых на защиту результатов.
Научная гипотеза исследования состоит в предположении, что в условиях снижения ключевых показателях финансовой эффективности, российским банкам следует сосредоточиться на внутреннем рынке, в частности, на вопросах повышения уровня рыночной и кадровой безопасности.
К методам исследования относятся: индукция, дедукция, статистический и графический методы, методы экономического и финансового анализа банка, сравнительный метод.
Структура выпускной квалификационной работы. Выпускная квалификационная работа представлена введением, тремя главами, заключением и списком использованных источников.
В первой главе выпускной квалификационной работы рассмотрены теоретические и методологические основы повышения экономической безопасности коммерческого банка. Определены понятия и сформирована характеристика категории экономической безопасности коммерческого банка, выделены факторы и риски экономической безопасности коммерческого банка , проанализированы подходы к выбору стратегии развития и методы оценки системы экономической безопасности коммерческого банка.
Во второй главе выпускной квалификационной работы проведен анализ и дана оценка уровня экономической безопасности реализуемой стратегии в ПАО «МКБ». Автором представлена организационная характеристика ПАО «МКБ» и проведен анализ финансово-экономической среды банка и оценка финансово-экономической деятельности ПАО «МКБ», влияющей на безопасность банка. В заключительном пункте главы проведена оценка уровня экономической безопасности и реализуемой стратегии в ПАО «МКБ».
В третьей главе выпускной квалификационной работы сформированы рекомендации по повышению уровня экономической безопасности и выработка стратегических направлений развития ПАО «МКБ» с оценкой и обоснованием целесообразности реализации стратегических направлений по повышению уровня экономической безопасности ПАО «МКБ» на ближайшую перспективу.

ВВЕДЕНИЕ 3
Глава 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ И МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ПОВЫШЕНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 8
1.1. Понятие и характеристика категории экономической безопасности коммерческого банка 8
1.2. Факторы и риски экономической безопасности коммерческого банка 21
1.3. Подходы к выбору стратегии развития и методы оценки системы экономической безопасности коммерческого банка 34
Глава 2. АНАЛИЗ И ОЦЕНКА УРОВНЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ РЕАЛИЗУЕМОЙ СТРАТЕГИИ В ПАО «МКБ» 47
2.1. Организационная характеристика ПАО «МКБ» и анализ финансово-экономической среды банка 47
2.2. Анализ и оценка финансово-экономической деятельности ПАО «МКБ», влияющей на безопасность банка 53
2.3. Оценка уровня экономической безопасности и реализуемой стратегии в ПАО «МКБ» 63
Глава 3. РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ПОВЫШЕНИЮ УРОВНЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ И ВЫРАБОТКА СТРАТЕГИЧЕСКИХ НАПРАВЛЕНИЙ РАЗВИТИЯ ПАО «МКБ» 71
3.1. Выявленные проблемы и возможные угрозы экономической безопасности ПАО «МКБ» в современных условиях 71
3.2. Реализация стратегических направлений повышения уровня экономической безопасности ПАО «МКБ» 81
3.3. Целесообразность реализации стратегических направлений по повышению уровня экономической безопасности ПАО «МКБ» на ближайшую перспективу 86
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 98
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 102
ПРИЛОЖЕНИЕ 102

Работа была успешно защищена в РГСУ на "отлично". Оригинальность по Антиплагиат.ВУЗ неизвестна, но работа точно не выкладывалась в интернет и нигде, кроме Автор 24 ее нет. Так что может быть очень высокой. Если что - можете заказать повышение оригинальности прямо на сайте или самостоятельно перефразировать. Качество написания и уровень анализа очень сильные, даже на уровне магистерской диссертации, работаю в этой сфере более 5-ти лет. Успехов на защите!

1. Федеральный закон от 07.08.2001 №115–ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Редакция от 28.04.2023): [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/ (дата обращения: 11.05.2023)
2. Федеральный закон от 02.12.1990 №395–1 «О банках и банковской деятельности» Редакция от 29.12.2022 (с изм. и доп., вступ. в силу с 18.05.2023): [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5842/ (дата обращения: 11.05.2023)
3. Федеральный закон от 29.07.2004 №98–ФЗ «О коммерческой тайне» (Редакция от 14.07.2022): [Электронный ресурс]. URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_48699/ (дата обращения: 11.05.2023)
4. Федеральный закон от 26.07.2006 №135 – ФЗ) «О защите конкуренции» (Редакция от 29.12.2022): [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_61763/ (дата обращения: 11.05.2023)
5. Федеральный закон от 27.07.2006 №149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» Редакция от 29.12.2022 (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.03.2023): [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_61798/ (дата обращения: 11.05.2023)
6. Федеральный закон от 27.07.2006 №152–ФЗ «О персональных данных» (Редакция от 06.02.2023): [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_61801/ (дата обращения: 11.05.2023)
7. Федеральный закон от 06.04.2011 №63-ФЗ «Об электронной подписи» (Редакция от 28.12.2022): [Электронный ресурс]. URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_112701/ (дата обращения: 11.05.2023)
8. Указ Президента РФ от 13.05.2017 N 208 "О Стратегии экономической безопасности Российской Федерации на период до 2030 года" // https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_216629/
9. Альнакула М., Флигинских Т.Н. Подходы к оценке и контролю деятельности коммерческих банков // Гуманитарные, социально-экономические и общественные науки. 2019. №4. C. 28–36
10. Анисимова В.Ю., Комисаров А.С. Сравнительный анализ методик оценки эффективности банковской деятельности // Вестник Самарского университета. Экономика и управление. 2021. №2. C. 105-121
11. Афанасьев, В. В. Методология и методы научного исследования : учебное пособие для вузов / В. В. Афанасьев, О. В. Грибкова, Л. И. Уколова. — Москва : Издательство Юрайт, 2020. — 154 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-02890-4. — Текст : электронный // ЭБС Юрайт [сайт]. — URL: http://biblio-online.ru/bcode/453479
12. Белов, С. В. Экономическая безопасность в 2 ч. Часть 2 : учебник для СПО / С. В. Белов. — 5-е изд., перераб. и доп. — М. : Издательство Юрайт, 2018. — 362 с.
13. Бикташева Л.И. Экономическая безопасность коммерческого банка // Экономика и социум. 2022. №3-2 (94). C. 15-34
14. Богомолов, В.А. Введение в специальность «Экономическая безопасность»: Учебное пособие / В.А. Богомолов. - М.: Юнити, 2015. – 279 c.
15. Боровиков Г.С., Овчаренко С.А. Обеспечение экономической безопасности деятельности коммерческих банков // Финансовые рынки и банки. 2022. №11. C. 1-10
16. Войтоловский, Н. В. Комплексный экономический анализ предприятия / Н.В. Войтоловский. - М.: Книга по Требованию, 2018. - 576 c.
17. Воробьев, А. Е. Национальная экономическая безопасность России. Методология управления государственными долгами: моногр. / А.Е. Воробьев, Т.В. Чекушина. - М.: Издательство Российского Университета дружбы народов, 2018. - 420 c.
18. Гордиенко, Д. В. Основы экономической безопасности государства. Курс лекций: моногр. / Д.В. Гордиенко. - М.: Финансы и статистика, Инфра-М, 2018. - 224 c.
19. Городкова С.А., Бахар Т.Д. Механизм предотвращения угроз экономической безопасности коммерческого банка // Вестник ЗабГУ. 2020. №3. C. 203-206
20. Государственные финансы : учебное пособие для вузов / под общей редакцией Н. И. Берзона. — Москва : Издательство Юрайт, 2020. — 137 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-08103-9. — Текст : электронный // ЭБС Юрайт [сайт]. — URL: http://biblio-online.ru/bcode/451191
21. Дмитриева, И. М. Бухгалтерский учет с основами МСФО : учебник и практикум для вузов / И. М. Дмитриева. — 5-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2020. — 325 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5- 534-00076-4. — Текст : электронный // ЭБС Юрайт [сайт]. — URL: http://biblioonline.ru/bcode/449866
22. Каракеян, В. И. Экономическая безопасность: учебник и практикум для СПО / В. И. Каракеян, И. М. Никулина. — 3-е изд., перераб. и доп. — М. : Издательство Юрайт, 2018. — 313 с.
23. Каракеян, В. И. Экономическая безопасность: учебник и практикум для СПО / В. И. Каракеян, И. М. Никулина. — 3-е изд., перераб. и доп. — М. : Издательство Юрайт, 2018. — 313 с.
24. Кильсинбаева Э.Х., Мухамадиева Э.Ф., Кучукова Н.М. Механизмы нейтрализации угроз экономической безопасности коммерческих банков // Kant. 2020. №4 (37).
25. Коржуев, А. В. Основы научно-педагогического исследования : учебное пособие для вузов / А. В. Коржуев, Н. Н. Антонова. — Москва : Издательство Юрайт, 2020. — 177 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5- 534-10426-4. — Текст : электронный // ЭБС Юрайт [сайт]. — URL: http://biblioonline.ru/bcode/456514
26. Криворотов, В.В. Экономическая безопасность государства и регионов: Учебное пособие / В.В. Криворотов, А.В. Калина, Н.Д. Эриашвили. - М.: Юнити, 2018. - 56 c.
27. Кузнецова, Е. И. Экономическая безопасность : учебник и практикум для вузов / Е. И. Кузнецова. — М. : Издательство Юрайт, 2018. — 294 с.
28. Малько А.В. Влияние цифровизации на эффективность банковского кредитования в РФ // E-Scio. 2021. №3 (54). C. 55-57
29. Мамаева Л.Н., Куприянова М.Ю., Слепенкова Ю.И. Экономическая безопасность коммерческих банков // ИБР. 2019. №4 (37). C. 33-38
30. Матвеева Е.Е. Обеспечение экономической безопасности коммерческого банка // Вестник УРАО. 2019. №5. C. 115-121
31. Михалина Л.М., Голованов Е.Б. Оценка качества банковских услуг как инструмент повышения эффективности деятельности банка // Известия СПбГЭУ. 2020. №3 (123). C. 106-109
32. Налоги и налогообложение : учебник и практикум для вузов / Д. Г. Черник [и др.] ; под редакцией Д. Г. Черника, Ю. Д. Шмелева. — 4-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2020. — 450 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-11622-9. — Текст : электронный // ЭБС Юрайт [сайт]. — URL: http://biblio-online.ru/bcode/450065
33. Никитина, Т. В. Финансовые рынки и институты. Краткий курс : учебник и практикум для вузов / Т. В. Никитина, А. В. Репета-Турсунова. — 3-е изд., испр. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2020. — 97 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-12443-9. — Текст : электронный // ЭБС Юрайт [сайт]. — URL: http://biblio-online.ru/bcode/447486
34. Носов В.В., Цыпин А.П. Моделирование влияния факторов на эффективность российских банков // ЭТАП. 2021. №6. C. 102-107
35. Петкова Н.С. Роль эконометрических моделей в определении эффективности банковской деятельности // Экономика и бизнес: теория и практика. 2021. №3-2. C. 43-47
36. Петрова О.П. Системный подход в обеспечении экономической безопасности коммерческого банка // Экономический журнал. 2020. №4 (60). C. 15-19
37. Пименов, Н. А. Управление финансовыми рисками в системе экономической безопасности : учебник и практикум для академического бакалавриата / Н. А. Пименов. — 2-е изд., перераб. и доп. — М. : Издательство Юрайт, 2018. — 326 с.
38. Попов, М.В. Экономическая безопасность: Учебное пособие / М.В. Попов, М.А. Каткова, Н.В. Манохина, Л Мамаева. - М.: Инфра-М, 2018. - 576 c.
39. Родионова, Л.Н. Экономическая безопасность: концепция, стандарты / Л.Н. Родионова. - М.: Русайнс, 2019. - 32 c.
40. Русанов, Г. А. Экономические преступления : учебное пособие для вузов / Г. А. Русанов. — Москва : Издательство Юрайт, 2020. — 224 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-00225-6. — Текст : электронный // ЭБС Юрайт [сайт]. — URL: http://biblio-online.ru/bcode/449813
41. Семенов К.О. Методика оценки уровня экономической безопасности коммерческих банков // Инновации и инвестиции. 2021. №5. C. 11-18
42. Уразгалиев, В. Ш. Экономическая безопасность : учебник и практикум для вузов / В. Ш. Уразгалиев. — 2-е изд., перераб. и доп. — М. : Издательство Юрайт, 2019. — 675 с.
43. Финансовый менеджмент : учебник для академического бакалавриата / Г. Б. Поляк [и др.] ; ответственный редактор Г. Б. Поляк. — 4-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2019. — 456 с. — (Авторский учебник). — ISBN 978-5-9916-4395-5. — Текст : электронный // ЭБС Юрайт [сайт]. — URL: http://biblio-online.ru/bcode/444149
44. Финансы : учебник и практикум для вузов / Л. А. Чалдаева [и др.] ; под редакцией Л. А. Чалдаевой. — 2-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2020. — 439 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5- 9916-9586-2. — Текст : электронный // ЭБС Юрайт [сайт]. — URL: http://biblioonline.ru/bcode/450194
45. Шилов К.Д., Зубарев А.В. Прибыльность и эффективность российских банков после глобального кризиса // Экономическое развитие России. 2021. №11. C. 27-33
46. Экономическая безопасность : учебник для вузов / Л. П. Гончаренко [и др.] ; под общей редакцией Л. П. Гончаренко. — 2-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2020. — 340 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-06090-4. — Текст : электронный // ЭБС Юрайт [сайт]. — URL: http://biblio-online.ru/bcode/448446
47. Экономическая безопасность: Учебное пособие / Под ред. Манохиной Н.В.. - М.: Инфра-М, 2018. - 224 c
48. Якубенко В.В. Финансовые технологии в обеспечении эффективности банковской деятельности // Теория и практика общественного развития. 2019. №1 (131). C. 51-55
49. Abuzarqa R. et al. Banking risk management according to the requirements of the Basel Agreements //SEA–Practical Application of Science. – 2019. – Т. 7. – №. 19. – С. 29-38.
50. Bhasin N. K., Rajesh A. The role of emerging banking technologies for risk management and mitigation to reduce non-performing assets and bank Frauds in the Indian Banking System //International Journal of e-Collaboration (IJeC). – 2022. – Т. 18. – №. 1. – С. 1-25.
51. Leo M., Sharma S., Maddulety K. Machine learning in banking risk management: A literature review //Risks. – 2019. – Т. 7. – №. 1. – С. 29.
52. Van Greuning H., Bratanovic S. B. Analyzing banking risk: a framework for assessing corporate governance and risk management. – World Bank Publications, 2020.
53. Yanenkova I. et al. Modeling of bank credit risk management using the cost risk model //Journal of Risk and Financial Management. – 2021. – Т. 14. – №. 5. – С. 211.