Работой автора довольна. Все было сделано вовремя. Автор оперативно выходила на связь. Работа прошла без замечаний. Рекомендую!!!
Информация о работе
Подробнее о работе
Система финансового мониторинга кредитной организации
- 63 страниц
- 2019 год
- 58 просмотров
- 0 покупок
Гарантия сервиса Автор24
Уникальность не ниже 50%
Фрагменты работ
В течение последних лет в Российской Федерации проводится целенаправленная политика по противодействию легализации (отмыванию) денежных средств и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Данное направление не раз было отмечено в заявлениях Правительства и Президента РФ. Кроме того, в Послании Президента Федеральному собранию В.В. Путин отметил борьбу с терроризмом в качестве одного из приоритетных направлений внешней политики на 2017 год. Это послужило поводом для поиска и пресечения различных путей финансового обеспечения террористической и экстремистской деятельности.
Актуальность представленной темы дипломной работы обуславливается наличием множества современных способов расчетов, включая электронные деньги, интернет-платежи и электронный банкинг. Несмотря на все преимущества современных способов платежей, значительно увеличиваются и риски их использования в схемах легализации преступных доходов и финансирования терроризма.
Преступники стараются избегать традиционных платежей из-за наличия своеобразного следа в виде информации, привязывающей конкретную сумму к конкретной персоне. Наличные же деньги имеют недостатки, связанные с большим объемом и массой. Поэтому субъекты теневого сектора используют различные способы перемещения денежных средств, при которых можно избежать жестких требований к идентификации, и системы платежей через Интернет позволяют это осуществить. В связи с этим возникает ряд угроз, нарушающих финансовую безопасность страны.
В наши дни ключевым участником национальной платежной системы являются коммерческие банки, которые выступают субъектом первичного финансового мониторинга. Регулятор обязывает их предпринимать определенные меры по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма. Однако данные требования накладывают на финансовые организации ряд обязанностей, включенных в бизнес-процессы банков, что увеличивает их расходы и издержки.
Цель данной работы заключается в определении путей совершенствования банковской деятельности в сфере финансового мониторинга в условиях развития национальной платежной системы.
Задачи:
- раскрыть сущность финансового мониторинга
- рассмотреть нормативное регулирование проведение финансового мониторинга
- проанализировать зарубежный опыт проведения финансового мониторинга
- провести анализ технико-экономических показателей деятельности ПАО «Сбербанк России»
- исследовать организацию финансового мониторинга в ПАО «Сбербанк России»
- рассмотреть пвтоматизирование системы финансового мониторинга сомнительных платежных операций ПАО «Сбербанк России»
Объектом работы является ПАО «Сбербанк России». Предметом – финансовый мониторинг ПАО «Сбербанк России».
Проблемой исследования является то, что каждая финансовая организация должна стремиться минимизировать расходы на выявление и пресечение преступной деятельности, но при этом качество финансового мониторинга должно быть на уровне, позволяющим снижать возникающие в данной сфере угрозы.
1 Теоретические основы финансового мониторинга в коммерческих банках
1.1 Сущность финансового мониторинга
Мониторинг происходит от латинского montor, что означает «предостерегающий» - это технология наблюдения и анализа изменений объекта управления, характеризуемая постоянством, регулярностью осуществления в течение всего управленческого цикла. Традиционные объекты мониторинга сегодня - это политические, экономические, социальные и научно-технические явления.
Мониторинг появился в технических системах управления как постоянный (периодический) контроль определенных параметров, которые должны сохраняться в заданных пределах. Мониторинг в социальном управлении первоначально заключался в наблюдении за социально-экономическими процессами. И в том и в другом случае мониторинг был, по существу, пассивным. Постепенно он стал применяться также для целей отслеживания, анализа и прогнозирования текущего состояния экономических, социальных и других объектов, тенденций их развития. В результате мониторинг все более превращается в активную форму познавательной деятельности, развивается как предпосылка преобразования социально-экономических систем.
Новая роль мониторинга утвердилась с появлением и распространением стратегического планирования.
Мониторинг в настоящее время может быть представлен как:
- особенная технология управления;
- способ контроля над ситуацией, выявления причин расхождения между фактическим и ожидаемым во внутренней и внешней среде страны, региона, муниципального образования;
- аспект снижения риска при определении стратегии, при подготовке к предпринимательской деятельности.
Управленческие задачи, решаемые с помощью мониторинга, относятся к типу слабоструктурированных. Они характеризуются преобладанием качественных характеристик, не имеют жестко заданного алгоритма разрешения, предполагают творческий подход, использование оригинальных методов. Один из таких приемов состоит в применении принципа «двадцати процентов». Он заключается в выделении посредством экспертных оценок той пятой части факторов, от которых в наибольшей степени зависит общий результат.
В современной ситуации решающим фактором, определяющим состояние и развитие политики, экономики, социальной сферы, обеспечения прав и свобод граждан во многом является деятельность органов власти и государственного или муниципального управления. Все остальные субъекты политической, экономической и общественной деятельности вынуждены подчиняться решениям этих органов власти и управления, согласовывать с ними многие свои действия и решения, а также осуществлять свою деятельность в условиях, определяемых этими органами в силу слабости лоббистов иных интересов. Таким образом, с целью обеспечения успешной и продуктивной деятельности негосударственных организаций состояние и деятельность органов власти должна подвергаться постоянному мониторингу.
В зависимости от специфики деятельности и складывающейся ситуации при проведении мониторинга органов власти можно использовать различные методы.
В работе рассмотрены пути совершенствования банковской деятельности в сфере финансового мониторинга. Работа на оценку 5, оригинальность от 60%.
1. Александр, Юрьевич Ильин Механизм правового регулирования внутреннего государственного финансового контроля. Монография / Александр Юрьевич Ильин. - М.: Проспект, 2017. - 311 c.
2. Алексеенко Бюджетно-финансовая работа сельских и поселковых Советов народных депутатов / Алексеенко, М.М. и. - М.: Финансы и статистика, 2017. - 268 c.
3. Андреев, А. Г. К истории становления государственного финансового контроля в России / А.Г. Андреев, Д.В. Никольский. - М.: Экономическая газета, 2017. - 273 c.
4. Башарин, Г.П. Начала финансовой математики / Г.П. Башарин. - М.: ИНФРА-М, 2018. - 160 c.
5. Бочаров, В.В. Комплексный финансовый анализ: моногр. / В.В. Бочаров. - М.: СПб: Питер, 2017. - 432 c.
6. Бухгалтерский и налоговый учет, финансовый анализ и контроль. - М.: Амалфея, 2012. - 728 c.
7. Государственный финансовый контроль. - М.: Рид Групп, 2012. - 512 c.
8. Евдокимова, А. В. Внутренний аудит и контроль финансово-хозяйственной деятельности организации / А.В. Евдокимова. - М.: Научная книга, 2018. - 300 c.
9. Иванюженко, А. Б. Государственный и муниципальный финансовый контроль / А.Б. Иванюженко. - Москва: ИЛ, 2017. - 398 c.
10. Ильин, А. Ю. Механизм правового регулирования внутреннего государственного финансового контроля / А.Ю. Ильин, В.В. Котов, М.А. Моисеенко. - М.: Проспект, 2017. - 654 c.
11. Катасонов, В.Ю. Инвестиционный потенциал хозяйственной деятельности. Макроэкономический и финансово - кредитный аспекты / В.Ю. Катасонов. - М.: МГИМО(У) МИД Росси, 2012. - 320 c.
12. Качкова, О.Е. Научное обоснование и разработка практических подходов к организации и проведению внутреннего финансового контроля в государственных (муниципальных) учреждениях. Монография / О.Е. Качкова, Т.И. Кришталева. - М.: КноРус, 2017. - 232 c.
13. Кинг, Стивен Запад теряет контроль. Три модели финансового будущего мира / Стивен Кинг. - М.: Карьера Пресс, 2018. - 312 c.
14. Кондрат, Елена Николаевна Государственный финансовый контроль и финансовая безопасность России. Правовые аспекты / Кондрат Елена Николаевна. - М.: Юстицинформ, 2013. - 789 c.
15. Методология контроля общественных финансовых средств. Материалы Международной научно-практической конференции. - Москва: СПб. [и др.] : Питер, 2017. - 304 c.
16. Михайлов, Д.М. Мировой финансовый рынок. Тенденции развития и инструменты / Д.М. Михайлов. - М.: Экзамен, 2017. - 768 c.
17. Насимов, Ахлиддин Государственный финансовый контроль в Республике Таджикистан / Ахлиддин Насимов. - М.: LAP Lambert Academic Publishing, 2012. - 100 c.
18. Перло, В. Империя финансовых магнатов / В. Перло. - М.: Иностранная литература, 2017. - 541 c.
19. Пронин, А.Б. Бюджетный контроль в субъектах Российской Федерации. Финансово-правовое регулирование. Монография / А.Б. Пронин. - М.: Проспект, 2017. - 181 c.
20. Сабитова, Н.М. Государственный финансовый контроль / Н.М. Сабитова. - М.: НАЦИОНАЛЬНОЕ ОБРАЗОВАНИЕ ООО Москва, 2013. - 512 c.
Форма заказа новой работы
Не подошла эта работа?
Закажи новую работу, сделанную по твоим требованиям
