Спасибо!
Информация о работе
Подробнее о работе
Мошенничество в финансовой и банковской сферах: виды, негативные воздействия и методы борьбы с ними
- 59 страниц
- 2022 год
- 0 просмотров
- 0 покупок
Гарантия сервиса Автор24
Уникальность не ниже 50%
Фрагменты работ
Актуальность данной темы связана с тем, что в последние годы резко возросла роль формирования системы финансовой безопасности на всех уровнях. Будь то макроэкономическая безопасность, безопасность предприятий различных сфер и отраслей деятельности, или финансовая безопасность отдельно взятой личности. Сегодня каждый понимает, что судьба государства зависит от экономической, правовой, политической и нравственной грамотности нынешнего поколения. Экономика всегда была неотъемлемой частью жизни человека. В изменяющихся условиях современного общества необходимо знать больше о том, как обезопасить себя от финансовых потерь и мошенничества. Эта проблема остаётся одной из основных и, соответственно, наиболее актуальных в современных условиях реализации инновационной экономики.
СОДЕРЖАНИЕ
1 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ УПРАВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИОННЫМИ РИСКАМИ В КОММЕРЧЕСКИХ БАНКАХ 5
1.1 Финансовые махинации 5
1.2 Сущность и причины возникновения операционных рисков в коммерческих банках. Киберриск 10
2 АНАЛИЗ МОШЕННИЧЕСКИХ ОПЕРАЦИЙ И ОЦЕНКА ЭФФЕКТИВНОСТИ МОНИТОРИНГА 18
2.1 Анализ мошеннических операций о статистике Департамента информационной безопасности Банка России 18
2.2 Оценка эффективности мониторинга карточных транзакций и 25
3 МЕТОДЫ ПО СНИЖЕНИЮ РИСКОВ МОШЕННИЧЕСТВА И МОНИТОРИНГ ОПЕРАЦИЙ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ 33
3.1 Методы Банка России и коммерческих банков по снижению рисков мошенничества 33
3.2 Мониторинг операций как главный инструмент коммерческих банков для предотвращения мошеннических действий 42
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 54
СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ИСТОЧНИКОВ……………………………….57
Мошенничество – хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущества путем обмана или злоупотребления доверием (статья 159 УК РФ).
Финансовое мошенничество – совершение противоправных действий в сфере денежного обращения путем обмана, злоупотребления доверием и других манипуляций с целью незаконного обогащения.
Финансовое мошенничество распространяется на имущество и денежные средства граждан или организаций. Важным моментом является корыстный мотив со стороны злоумышленника, неважно какую из схем обмана он использует. В отличие от обычной кражи финансовое мошенничество характеризуется умышленным завладением чужими деньгами, но более «тайными» способами
СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ИСТОЧНИКОВ
Нормативные правовые акты и иные официальные документы
1. Конституция Российской Федерации (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 № 6-ФКЗ, от 30.12.2008 № 7-ФКЗ, от 05.02.2014 № 2-ФКЗ, от 21.07.2014 № 11-ФКЗ) // «Собрание законодательства РФ». 04.08.2014. № 31. ст. 4398
2. Конвенция об уголовной ответственности за коррупцию (заключена в г. Страсбурге 27.01.1999) Конвенция ратифицирована Федеральным законом от 25.07.2006 № 125-ФЗ. // «Бюллетень международных договоров». № 9. 2009
3. Модельный Уголовный кодекс (с изменениями на 16 ноября 2006 года) // Информационный бюллетень Межпарламентской ассамблеи государствучастников СНГ (приложение). № 10. 1996.
4. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ // «Собрание законодательства РФ». 17.06.1996. № 25. ст. 2954. (с изм. и доп. от 01.05.2016)
5. Об установлении обязательных для кредитных организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента. Положение Банка России от 17.04.2019 № 683-П
6. Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием. Положение Банка России от 24.12.2004 №266-П
7. О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств. Федеральный закон от 27 июня 2018 г. №167-ФЗ
8. О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе. Положение Банка России от 08.04.2020 № 716-П
9. О национальной платежной системе. Федеральный закон от 27.06.2011 №161-ФЗ
10. О памятке «О мерах безопасного использования банковских карт».
11. Письмо Банка России от 02.10.2009г. № 120-Т
12. О рекомендациях по повышению уровня безопасности при предоставлении розничных платежных услуг с использованием информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". Письмо Банка России от 05.08.2013 N 146-Т
13. О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств. Положение Банка России от 09.06.2012 №382-П
14. О требованиях к порядку обеспечения бесперебойности функционирования платежной системы, показателям бесперебойности функционирования платежной системы и методикам анализа рисков в платежной системе, включая профили рисков. Положение Банка России от 03.10.2017 № 607-П
15. О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской групп. Указание Банка России от 15.04.2015 №3624-У
Судебная практика
16. Постановление пленума Верховного Суда РФ «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» от 27 декабря 2007 № 51 // Бюллетень Верховного Суда Российской Федерации. № 2. 2008.
Учебная и специальная литература
17. Батаев А. В. Оценка безопасности дистанционного банковского обслуживания в России // Молодой ученый. 2017. №10.
18. Богданкевич О.А. Организация деятельности коммерческих банков, Минск: ТетраСистемс, 2011. 144с.
19. Герасимович А.М. Анализ дистанционного обслуживания клиентов в банковской деятельности. –МОСКВА: Атика, 2015. 368с.
20. Голдовский И.М. Банковские микропроцессорные карты. М.: Альпина Паблишерз, 2010. 686с.
21. Козодаева А.Н., Обыденнова А.С. Способы совершения мошенничества с использованием банковских карт // Ученые записки Тамбовского отделения РоСМУ. 2019. №13.
22. Казимагомедов А.А. Банковские риски: учебное пособие / Казимагомедов А.А., Абдулсаламова А.А. - Москва: КноРус, 2020. 259с. 20. Кутафьева, Л. В. Классификация банковских рисков // Молодой ученый.
23. 2013. №10 (57).
24. Лаврушин О.И. Банковские риски: учебник / коллектив авторов; под ред. О.И. Лаврушина, Н.И. Валенцевой. 3-е изд., перераб. и доп. - М.: КНОРУС, 2016. 292с.
25. Лаврушин О.И. Оценка финансовой устойчивости кредитной организации: учебник / коллектив авторов; под ред. О.И. Лаврушина, И.Д. Мамоновой. - М.: КНОРУС, 2011. 304с.
26. Левашов М.В., Овчинников П.В. Эффективность классификаторов для выявления фрода в финансовых транзакциях. // Вопросы кибербезопасности, 2019. №5(33)
27. О банках и банковской деятельности. Федеральный закон от 02.12.1990 №395-1
28. Тепман Л. Н. Управление банковскими рисками: учебное пособие / Л.
29. Н. Тепман, Н. Д. Эриашвили. – М.: ЮНИТИДАНА, 2017. 311с.
30. Фомичев, А.Н. Риск-менеджмент: Учебник. – М.: Дашков и К°, 2016. 371с.
31. Шубин К.А. Банковские карты и платежные системы самообслуживания // Вестник. 2018. №10.
32. Шапкин, А.С. Экономические и финансовые риски: оценка, управление, портфель инвестиций / В.А. Шапкин, А.С. Шапкин. 9-е изд. - М. : ИТК «Дашков и К», 2013 . 544 с
33. Юденков Ю.Н. Интернет-технологии в банковском бизнесе: перспективы и риски: учебно-практическое пособие / Ю.Н. Юденков, Н.А. Тысячникова, И.В. Сандалов, С.Л. Ермаков;п предисл.чл.-корр РАН А.С.Сигова. – 2-е изд.,стер. – М.: КНОРУС, 2016. 320с.
Электронные ресурсы электронных библиотек
34. АО «Альфа-Банк»: – [Текст: электронный]. – URL: https://alfabank.ru/ (дата обращения 28.04.2022).
35. АО КБ «СитиБанк»: – [Текст: электронный]. – URL: https://www.citibank.ru/russia/main/rus/home.htm (дата обращения 28.04.2022).
36. АО «Тинькофф банк»: – [Текст: электронный]. – URL: https://www.tinkoff.ru/ (дата обращения 28.04.2022).
37. Банк России: – [Текст: электронный]. – URL: http://cbr.ru (дата обращения 28.04.2022).
38. ГОСТ Р 57580.1-2017 Национальный стандарт Российской Федерации. Безопасность финансовых (банковских) операций. Защита информации финансовых организаций. Базовый состав организационных и технических мер: – [Текст: электронный]. – URL: http://docs.cntd.ru/document/1200146534 (дата обращения 28.04.2022).
39. Международная платежная система Mastercard: – [Текст: электронный]. – URL: https://www.mastercard.ru/ (дата обращения 28.04.2022).
40. Национальная платежная системы МИР: – [Текст: электронный]. – URL: https://mironline.ru/ (дата обращения 28.04.2022).
41. Национальная система платежных карт: – [Текст: электронный]. – URL: https://www.nspk.ru/cards-mir/security/about-fraud/ (дата обращения 28.04.2022).
42. Обзор несанкционированных переводов денежных средств за 2018 год. // Банк России: – [Текст: электронный]. – URL: https://www.cbr.ru/Content/Document/File/62930/gubzi_18.pdf (дата обращения 28.04.2022).
43. Обзор операций, совершенных без согласия клиентов финансовых организаций за 2019 год. // Банк России: – [Текст: электронный]. – URL: https://www.cbr.ru/Content/Document/File/103609/Review_of_transactions_2019.pdf (дата обращения 28.04.2022).
44. Обзор отчетности об инцидентах информационной безопасности при переводе денежных средств I и II кварталы 2019 – 2020 годов https://www.cbr.ru/analytics/ib/review_1q_2q_2020/ (дата обращения 28.04.2022)
45. Обзор отчетности об инцидентах информационной безопасности при переводе денежных средств III квартал 2019 и 2020 годов – [Текст: электронный] https://www.cbr.ru/analytics/ib/review_3q_2020/ (дата обращения 28.04.2022)
46. ПАО КБ «УБРиР»: – [Текст: электронный]. – URL: https://www.ubrr.ru/ (дата обращения 28.04.2022).
47. ПАО «Сбербанк»: – [Текст: электронный]. – URL: https://www.sberbank.ru (дата обращения 28.04.2022).
48. ПАО «СКБ-Банк»: – [Текст: электронный]. – URL: https://skbbank.ru/ (дата обращения 28.04.2022).
49. Правила платежной системы Виза (Visa Payment System Operating Regulations): – [Текст: электронный]. – URL: https://www.visa.com.ru/content/dam/VCOM/regional/cemea/russia/mediakits/documents/vpsorr-21.11.19.pdf (дата обращения 28.04.2022).
Форма заказа новой работы
Не подошла эта работа?
Закажи новую работу, сделанную по твоим требованиям
