Соотнесите левую и правую сторону таблицы, указывая характеристику психологических типов оппонентов личности:
Сангвиник
Меланхолик
Флегматик
Холерик
Аналитический - спокойно относится ко времени, принимает решение взвешенно и обдуманно, нужен оптимальный вариант с выгодой, фраза-«открывашка» - «Это предложение содержит ряд весомых преимуществ для вас: во-первых …….»
Гармонический – не торопливое отношение ко времени, старается сам не принимать решений, потребность в безопасности, фраза «открывашка» - «Мы вас не бросим, поможем во всех ключевых вопросах…»
Целеустремленный- ценит время, принимает решение быстро, потребность в престиже. Фраза «открывашка»: «Обычно мы так не делаем, но для вас…»
Эмоциональный тип –делает вид, что ценит время, принимает решение быстро и быстро их меняет, потребность в комфорте, популярное фраза-«открывашка» - «Мы все берем на себя, вам нужно только…»
Какие характеристики присуще этапу «Спад» банковского продукта:
спад конкуренции
резкое уменьшение объема продаж
необходимость сделать продукт узнаваемым
замедление роста продаж
постоянное снижение прибылей
Соотнесите левую и правую сторону таблицы, указывая характеристику группам потребительских кредитов:
По целевому использованию
По срокам кредитования
По целям использования
По способам предоставления
По обеспечению
По характеру кругооборота средств
По форме
В безналичной форме и наличными
Краткосрочные, долгосрочные кредиты
На неотложные нужды, под залог ценных бумаг, на строительство и приобретение жилья, на кап. ремонт жилых домов, автокредиты и др.
Обеспеченные и необеспеченные
Прямые и косвенные (через посредник-магазин)
Разовые и возобновляемые (револьверные)
Целевые и нецелевые (на неотложные нужды, овердрафт, кредитные карты и др.)
Вид маркетингового анализа, позволяющий анализировать рынок и конкурентов, сильные и слабые стороны, возможности и угрозы:
PEST – анализ
SWOT-анализ
Матрица Портера
Основным способом выявления потребностей клиента является:
Периодическое анкетирование
Искусство активного слушания при общении с клиентом
Периодический обзвон клиентской базы и уточнение потребностей клиента
Как называются группы подразделений банка, занимающиеся прямой клиентской работой…
Какие продукты можно отнести к продуктовой линейки корпоративного сектора:
инвестиционные продукты и рынки капитала
кредиты и гарантии
банковское обслуживание
размещение денежных средств и инвестиции
торговое финансирование
Клиент получил кредит сроком на 6 месяцев в размере 10 млн. рублей. Сумма возврата кредита 10,5 млн. руб. Определите процентную ставку банка. Проценты простые.
Оцените себестоимость банковского продукта «Карта ++», если известно, что банк планирует привлечь в первый год 70 000 клиентов. Себестоимость изготовления банковской карты составляет 50 руб. за штуку. Расходы на рекламу 700 000 рублей в год. Расходы на кадры и сопровождение продукта 1 500 000 в год.
Клиент хочет открыть в банке вклад на 1 год под 10% годовых на сумму 200 000 рублей. Проконсультируйте его по продукту и представьте клиенту расчёт, полученной им прибыли.
Расставьте в правильном порядке этапы жизненного цикла банковского продукта:
Зрелость
Внедрение
Спад
Рост
Какие характеристики присуще этапу «Зрелости» банковского продукта:
усиление конкуренции
необходимость сделать продукт узнаваемым
спад конкуренции
постоянное снижение прибылей
замедление роста продаж
резкое уменьшение роста продаж.
Классическая техника продаж, включающая пять этапов, подразумевает выполнение их в следующей последовательности:
Работа с возражениями
Установление контакта с клиентом
Презентация товара
Завершение сделки
Выявление потребностей
Обозначьте факторы, присущие современному клиенто-ориентированному банку:
наличие универсальных подразделений, где одни и те же сотрудники могут консультировать любой сегмент бизнеса, от малого до ВИП-клиентов
стремление работать только с имеющейся базой проверенных клиентов
наличие действующей системы продаж своих товаров и услуг
наличие в банке корпоративной клиентской культуры и постоянная работа по обучению сотрудников
Какие характеристики присуще этапу «Роста» банковского продукта:
усиление конкуренции
спад конкуренции
«вычерпывание» оставшегося потенциала продукта
замедление роста продаж
модификация характеристик продукта запросам клиентов
Расширение продуктовой линейки позволяет компании добиться следующих преимуществ (расположите в правильной последовательности):
удержать и подогреть интерес текущих клиентов
нарастить объем и увеличить прибыль
привлечь новых клиентов
Организация продаж по типу «финансовый супермаркет», как правило имеет отношение к продаже продуктов и обслуживанию:
Массового сегмента
ВИП-клиентов
Корпоративного сегмента
Сегмента малого и среднего бизнеса
К признакам лояльности клиента банка можно отнести:
терпимое отношение к погрешностям и незначительным недостаткам в обслуживании
неохотная рекомендация банка и его продуктов своим друзьям
чувствительность к повышению тарифов банка
невысокая чувствительность к снижению цен и иным мероприятиям, проводимым банками- конкурентами
В ставшем классическим труде Филиппа Котлера «Основы маркетинга» автор выделяет три исторических этапа, на протяжении которых формировался современный маркетинг. По схожему пути шло формирование банковского продукта. Определите последовательность в процессе которой сформировался современный банковский продукт:
создание некого разнообразия для покупателей
массовое производство и продажа всем одного и того же продукта - характеризуется максимальной концентрацией на потенциальном рынке
разграничение рынка, выбор отдельных групп и разработка продуктов в соответствии с интересами этих групп (сегментирование)
Перечислите правильную последовательность основных этапов ценообразования продукта:
выбор метода ценообразования
оценка издержек
постановка задачи
определение спроса
установление окончательной цены
анализ издержек, цен и предложений
Продуктовая линейка банка, это:
классификация банковских товаров и услуг
полный спектр банковских услуг, предоставляемых банком своим клиентам
полный спектр банковских продуктов для конкретного сегмента клиентов
Расположите в правильном порядке важнейшие этапы презентации банковских продуктов и услуг менеджером банка:
Интерес
Внимание
Убеждение
Действие (покупка)
Желание
Система партнёрских отношений банка с клиентов подразумевает наличие прав у обеих сторон. Укажите права банка в данной системе:
банк имеет право без указания конкретной причины отказать в открытии банковского счета
банк имеет право получать проценты и комиссию за исключением случаев, установленных договором
банк вправе не требовать соблюдения правил, установленных согласно нормам делового оборота и отвечающих сущности денежно-кредитных отношений
банк может открыть ограниченное количество счетов по каждому клиенту
Соотнесите левую и правую стороны по соответствующему структуре функционалу:
Фронт-офис
Бэк-офис
Мидл- офис
Обеспечение департаментов, осуществление проводок в системах банка.
непосредственное заключение договоров, встречи и консультирование клиентов.
проверкой кредитной истории, вводом информации в базу данных.
Соотнесите продукты и услуги банка с их характеристикой:
Депозиты
Кредиты
Расчетно-кассовое обслуживание
Факторинг
Форма перераспределения материальных ресурсов, на заранее оговоренных условиях
Переданы банку их владельцем, для сохранения на определенных условиях. Срочные и до востребования.
Услуга для производителей и поставщиков, ведущих торговую деятельность на условиях отсрочки платежа
организации работы по обслуживанию счетов клиентов с обеспечением должного уровня сервиса, конфиденциальности, срочности и законности;
Универсальным банком можно назвать тот банк, который оказывает:
отдельные виды операций для любых категория клиентов
все виды банковских операций для клиентов – резидентов
все основные виды банковских операций, представленные на рынке финансовых услуг
основные виды банковских операций даже для клиентов сегмента ВИП.
Подготавливаясь к встрече и переговорам с клиентом менеджер должен:
подготовить коммерческое предложение о выгодности услуги
иметь полное представление о клиенте: аналитическую информацию о нем, его бизнесе, потребностях и проблемах
собрать рекламные буклеты и этого будет достаточно для презентации продукта
настроиться на продажу продукта любой ценой, для получения бонусов
Этапы взаимодействия с клиентом банка (установите правильную очередность):
преодоление возражений
завершение продажи банковской услуги
подготовка к встрече
установление контакта
выявление потребностей и проблем клиента
проведение презентации
послепродажная опека
Процесс формирования конкурентной стратегии банка включает в себя следующие последовательные этапы (расположить в правильном порядке):
Анализ исходного состояния рынка
Выбор стратегии рыночного поведения
Определение миссии банка
Определение стратегических целей
Оценка факторов микро и макросреды
Разработка стратегии
Соотнесите левую и правую сторону таблицы, указывая логическое соответствие:
Объекты ценовой политики банка являются
Один из определяющий факторов ценовой политики является
В отношении ценообразования банки преследуют цели
Основные факторы, влияющие на ценообразование
Цена
процентные ставки, тарифы, комиссионные, бонификации (премии), скидки, а также минимальный размер вклада.
Уникальность услуги, репутация банка, способность обеспечить безупречное обслуживание
наибольшее число клиентов; доходность; лидирующее положение по качеству услуг
В каких случаях банку целесообразно проводить ребрендинг:
неверное изначальное отражение брендом направлений деятельности банка
финансовое оздоровление компании
стремление дополнительно привлечь клиентов по текущим банковским продуктам
предложение новых продуктов и услуг
Наиболее востребованной на сегодняшний день является стратегия пакетирования банковских продуктов, которая предполагает:
подбор индивидуальных продуктов с учетом пожелания клиента
предложение отдельных услуг, взаимосвязанных между собой и представляющих некий набор для полного удовлетворения потребителя
предложение клиенту сопутствующий услуг и продуктов, в дополнение к имеющимся
предложение клиенту одного продукта, наиболее подходящего его бизнесу
Какой механизм ценообразования предполагает последующее планирование центрами прибыли объемов активных и пассивных операций…
Укажите последовательность становления клиентом банка:
Текущий клиент
Холодный клиент
Постоянный клиент
Потенциальный клиент
Соотнесите левую и правую сторону таблицы, указывая классификацию методов исследований:
По месту проведения
По методу сбора данных
По частоте применения
По источникам полученных данных
В зависимости от объекта наблюдения
По охвату рынка
Внешнее, самонаблюдение
Первичные,
Сплошные, выборочные
Регулярные, периодические повторные, однократные
Полевые, кабинетные
Качественные, количественные
Какой из предложенных вариантов можно отнести к косвенному способу расширения клиентской базы:
через клиентов банка, довольных обслуживанием
направление адресных писем с предложениями о сотрудничестве
дни открытых дверей банка, прочие открытые мероприятия
PR – акции и форумы
Определите последовательность в принятии решения клиентом о приобретении продукта банка:
Осознание проблемы
Оценка вариантов
Поиск информации
Реакция на покупку
Решение о покупке
К основным принципам взаимоотношений банка с клиентами, как основы их деятельности можно отнести:
взаимная обязательность
соблюдение интересов прежде всего банка
доверительность отношений
усиление межбанковской конкуренции
Этапы стратегического управления клиентской базой банка подразумевают последовательное выполнение операций (расположить в правильном порядке):
Формирование новой клиентской базы банка и удержание «старой»
Анализ клиентской базы
Формирование и реализация маркетинговой политики
Диверсификация сформированной клиентской базы
Организация продаж по типу «финансовый бутик», как правило имеет отношение к продаже продуктов и обслуживанию:
Массового сегмента
ВИП-клиентов
Корпоративного сегмента
Сегмента малого и среднего бизнеса
Верно ли утверждать, что клиентоориентированный подход подразумевает нацеленность коммерческих компаний на интересы лояльных и потенциальных клиентов?
Укажите верную последовательность этапов продаж продукта банка клиенту:
выявление потребностей и проблем клиента
подготовка к встрече
преодоление возражений
проведение презентации
завершение продажи банковской услуги
послепродажная опека
установление контакта
...
Бухгалтерский учет просроченной задолженности по предоставленным кредитам ведется на счете__________.
Бухгалтерский учет просроченных процентов по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам ведется на счете__________.
В банке-кредиторе предоставленные межбанковские кредиты овердрафт учитываются в день списания средств с корсчета банка – кредитора проводкой:
Д 32001– К 30102
Д 32010 – К 30102
Д 30102 – К 32001
Д 30102 – К 32010
В договорах корреспондентского счета предусматриваются:
формы расчетов
направления использования денежных средств клиента
режим счета и порядок обмена информацией, документацией,
условия взимания комиссионного вознаграждения за пользование корреспондент¬ским счетом и возмещения почтовых, телеграфных и других расходов;
ответственность сторон и санкции за нарушение условий договора;
очередность списания денежных средств со счета
срок действия договора, порядок его досроч¬ного расторжения
Верно ли, что корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России учитываются на счете 30110?
Верно ли, что начисленные проценты по кредиту у банка будут отражаться на счете 70601 «Доходы банка»?
Верно ли, что при недостаточности созданного резерва для покрытия списываемой с баланса банка задолженности нереальной для взыскания, остаток ссудной списывается на убытки отчетного года и отражается в дебете счета 70606?
Верно ли, что при погашении должником или его правопреемником ранее списанной с баланса задолженности на сумму основного долга и процентов она отражается в кредите счета 70601?
Верно ли, что при погашении кредита должником восстановление резервов происходит в Дебет счета 70606?
Верно ли, что просроченная задолженность индивидуальных предпринимателей отражаются на счете 45812?
Верно ли, что просроченная задолженность по кредитам, полученным от Банка России учитываются на счете 31701?
Верно ли, что расходы, возникшие при формировании резерва на возможные потери на сумму резерва по просроченной ссуде, сформированного заново с учетом изменившейся категории качества, для физического лица (резидента) отражаются на счете 70606?
Возврат кредита с процентами коммерческим предприятием банку отражается проводкой:
Д47427 –К70601
Д45206 - К47427
Д40817 – К45206
Д40702 –К45206
Выдача кредита клиенту банка юридическому лицу имеющему счет в этом банке на срок 1,5 года оформляется проводкой:
Д45207 – К 30102
Д45207 – К 40702
Д45207 – К 40802
Д45207 – К 40817
Если денежные средства в погашение задолженности по кредиту не поступили в течение пяти лет от клиента, эта задолженность списывается со счета окончательно, т.е. аннулируется и оформляются проводки:
Д 70606 – К45812
Д 70606 – К45912
Д 99999 – К 91802
Д 99999 – К 91704
Задолженность по неполученным процентным доходам по кредитам, депозитам, прочим размещенным средствам, долговым обязательствам (кроме векселей) и векселям, списанным с баланса из-за невозможности взыскания, отражается проводкой:
Д 91802 – К 99999
Д 91704 – К 99999
Д 70606 – К45812
Д 70606 – К45912
Задолженность по сумме основного долга, списанная из-за невозможности взыскания, отражается проводкой:
Д 91802 – К 99999
Д 91704 – К 99999
Д 70606 – К45812
Д 70606 – К45912
Категории качества ссуды можно изложить следующей последовательности:
Нестандартные
Стандартные
Проблемные
Сомнительные
Безнадежные
Кредит выдан физическому лицу резиденту на срок 2 года. Отражение будет в Дебете счета____________.
Кредит выдан юридическому лицу на срок 60 дней. Отражение будет в Дебете счета____________.
Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим организациям на счете 452 можно изложить в следующей последовательности:
Кредиты на срок до 30 дней
Кредиты на срок от 91 до 180 дней
Кредит при недостатке средств на счете «овердрафт»
Кредиты на срок от 181 до 1 года
Кредиты на срок от 31 до 90 дней
Кредиты на срок от 1 года до 3 лет
Кредиты до востребования
Кредиты на срок свыше 3 лет
На кредитную политику влияют следующие внешние факторы ...
специализация банка
политические и экономические условия
состояние межбанковской конкуренции
уровень развития банковского законодательства
На какие составляющие делятся кредиты по срокам погашения ...
онкольные
срочные
крупные
средние
мелкие
По методу погашения кредиты классифицируются:
Кредиты с рассрочкой платежа
Долгосрочные кредиты
Единовременно погашаемые кредиты
Кредиты с неравномерным периодическим погашением
Краткосрочные кредиты
Получение клиентом физическим лицом суммы кредита из кассы посредством списания с его лицевого счета отражается проводкой:
Д40817 – К20202
Д40802 – К20202
Д45503 – К20202
Д45206 – К20202
Поступление штрафов за просроченные кредиты физических лиц отражается проводкой:
Д 40817 – К 70601
Д 40817 – К 47423
Д 47423 – К 40820
Д 70606 – К 40817
При отсутствии или недостаточности средств на корреспондентском счете (субсчете) банка в конце дня наступления срока возврата кредита Банка России на срок свыше 1 года и уплаты процентов по нему в балансе банка делаются следующие бухгалтерские проводки:
Д 31207– К 31701
Д 47426 – К 31801
Д 31207– К 31702
Д 47426 – К 31802
При получении банком – заемщиком межбанковского кредита на 2 года выполняется проводка:
Д 32008– К 30102
Д 31308 – К 30102
Д 30102 – К 32008
Д 30102 – К 31308
С каким счетом вступает в корреспонденцию счет «Просроченные проценты по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам":
45912
45815
47427
70601
70606
Создание резерва по ссудам индивидуальных предпринимателей отражается проводкой:
Д 70606 – К 45415
Д 70606 – К 32015
Д 70606 – К 45215
Д 70606 – К 45515
Создание резерва по ссудам физических лиц отражается проводкой:
Д 70606 – К 45415
Д 70606 – К 32015
Д 70606 – К 45215
Д 70606 – К 45515
Создание резерва по ссудам физических лиц. Отражение будет в Кредите счета____________.
Создание резерва по ссудам юридических лиц отражается проводкой:
Д 70606 – К 32015
Д 70606 – К 44115
Д 70606 – К 45215
Д 70606 – К 45515
Создание резерва по ссудам юридических лиц. Отражение будет в Кредите счета____________.
Соотнесите категории качества кредитов с расчетной величиной резерва:
Проблемные
Безнадежные
Нестандартные
Стандартные
Сомнительные
0%
от 1% до 20%
от 21% до 50%
от 51% до 100%
100%
Соотнесите сроки и номера счетов в разделе 455 «Кредиты и прочие размещенные средства физическим лицам:
45502
45503
45504
45505
45506
45507
45508
45509
45510
Кредит при недостатке средств на счете «овердрафт»
Кредиты на срок от 181 до 1 года
Кредиты на срок от 1 года до 3 лет
Кредиты на срок от 91 до 180 дней
Кредиты до востребования
Кредиты на срок до 30 дней
Кредиты на срок свыше 3 лет
Кредиты на срок от 31 до 90 дней
Прочие средства предоставленные физическим лицам
Соотнесите финансовое положение и обслуживание долга заемщиком с соответствующей категорией качества кредита:
Финансовое положение: Средне; Обслуживание долга заемщиком: Плохо
Финансовое положение: Плохо; Обслуживание долга заемщиком: Хорошо
Финансовое положение: Хорошо; Обслуживание долга заемщиком: Средне
Финансовое положение: Плохо; Обслуживание долга заемщиком: Плохо
Финансовое положение: Хорошо; Обслуживание долга заемщиком: Хорошо
I категория Стандартные
II категория Нестандартные
III категория Сомнительные
IV категория Проблемные
V категория Безнадежные
Списание кредитной организацией безнадежной задолженности осуществляется за счет ______________по соответствующей ссуде.
Списание непогашенной задолженности по предоставленным (размещенным) денежным средствам, включая проценты, с баланса банка-кредитора не является ее аннулированием, она отражается за балансом в течение не менее____________ с момента списания в целях наблюдения за возможностью ее взыскания.
Счет, открываемый банком-корреспондентом банку-респонденту, называется счетом___________, он отражается в пассиве баланса банка-корреспондента.
Счета, открываемые банками для учета кредитов являются:
Пассивными
Активными
Активно- пассивными
Укажите порядок действия банка при возникновении у клиента безнадёжной задолженности:
Информирование заемщика бумажными письмами на адрес указанный в кредитном договоре с требованиями погашения задолженности
Частичное списание задолженности, компромисс между заемщиком и банком, когда банк может отменить штрафные санкции, если заемщик согласится выполнить свои обязательства по выплате остатка по кредиту
Предложение заемщику вариантов рефинансирования кредита
Информирование заемщика по телефону и смс сообщениями с требованиями погашения задолженности
Полное списание задолженности, если заемщик умер или пропал без вести или стал безработным, неимущим
Укажите регулирующие документы в сфере формирования резервов банком:
Положение №590-П от 28.06.2017 г.
Положение №466-П от 22.12.2014 г.
Положение №611-П от 23.10.2017 г.
Положение №579-П от 27.02.2017 г.
Укажите счета по учету просроченной задолженности физических лиц:
45812
45815
45817
45912
45915
45917
Укажите счета по учету просроченной задолженности юридических лиц:
45812
45815
45816
45912
45915
45916
______________________- это задолженность по не возвращенным в срок кредитам, по процентам, причитающимся к получению от юридических и физических лиц, но не полученным банком-кредитором при наступлении установленного соответствующим договором срока либо при наступлении предусмотренных договором обстоятельств.
______________________- это расчеты, которые осуществляются между банками на основе корреспондентских отношений, то есть договорными отношениями между банками об осуществлении платежей и расчетов одним из них по поручению и за счет другого.
...
Образовательная автономная некоммерческая организация
высшего образования
«МОСКОВСКИЙ ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ»
Примерный перечень вопросов государственного экзамена по направлению «Экономика»
Общие вопросы экономики
1. Типы рыночных структур. Конкуренция и монополия. Роль конкуренции в рыночной экономике.
2. Рынок: понятие, условия возникновения. Принципы и функции рынка. Институциональные основы функционирования рынка: частная собственность, свободное ценообразование, конкуренция.
3. Валовой внутренний продукт (ВВП) и валовой национальный доход (ВНД). Дефлятор ВВП. Соотношение показателей в системе национальных счетов.
4. Природа инфляции и ее причины. Показатели инфляции. Открытая и скрытая инфляция. Кривая Филлипса.
5. Кривая производственных возможностей. Альтернативные издержки. Макроэкономическое равновесие в модели «AD-AS».
6. Максимизация полезности и рациональное поведение потребителя. Потребности и блага. Доходы населения и источники их формирования.
7. Спрос и предложение. Механизм функционирования рынка.
8. Индивидуальный и рыночный спрос. Условия рыночного равновесия. Равновесие по А. Маршаллу и Л. Вальрасу.
9. Статистические методы изучения доходов населения и их распределения. Коэффициенты Джини и Герфиндаля, кривая Лоренца.
10. Кредитная система современного общества. Операции банков и их влияние на денежное обращение. Денежный и кредитный мультипликаторы.
11. Безработица: проблемы определения и измерения. Виды безработицы: фрикционная, структурная, циклическая. Социальные и экономические последствия безработицы. Закон Оукена.
12. Фискальная политика государства и ее основные инструменты. Теория и практика налогообложения. Налоговый мультипликатор. Кривая Лаффера.
13. Понятие и классификация издержек производства. Общие постоянные, общие переменные и общие издержки.
14. Монополистическая конкуренция. Экономическая теория монополистической конкуренции Э. Чемберлина и теория несовершенной конкуренции Дж. Робинсона.
15. Номинальная и реальная заработная плата. Дискриминация на рынке труда. Трудовая миграция.
16.Сущность и функции денег. Закон денежного обращения. Количественная теория денег.
17. Роль государства в рыночной экономике. Методы государственного регулирования экономики.
18.Общественные блага (товары), их классификация и свойства. Связь производства общественных товаров с бюджетной политикой.
19. Ограниченность рыночного механизма. Причины вмешательства государства в функционирование рынка. Минимальные и максимальные границы государственного регулирования рынка.
20.Понятие экономического цикла. Виды циклов. Фазы экономического цикла.
21. Антимонопольная политика государства, ее необходимость и применение.
22. Государственный бюджет, его структура. Задачи бюджетной политики. Бюджетный профицит и дефицит. Способы преодоления дефицита бюджета.
23. Ссудный процент как цена ссудного капитала. Ставка ссудного процента, ее факторы.
24. Классическая теория равновесия и бескризисного развития.
25. Рента как факторный доход. Механизм образования ренты. Формы земельной ренты.
Специальные вопросы экономики
1. Принципы и цели государственного регулирования. Правовое регулирование экономики. Финансовое регулирование. Социальное регулирование.
2. Система налогообложения. Принципы и методы построения налоговой системы.
3. Проблема ликвидности. Закон денежного обращения. Уравнение обмена. Денежный запас. Роль денег в экономике.
4. Факторы производства. Заработная плата. Формы оплаты труда. Поощрительные системы оплаты труда.
5. Классификация фирм. Формы объединения предприятий и фирм. Особенности малых фирм, их роль в экономике России.
6. Прибыль. Структура прибыли. Планирование прибыли. Рентабельность.
7. Понятие государственного бюджета. Основные статьи доходов государственного бюджета.
8. Кадровая политика предприятия. Пути улучшения использования кадров.
9. Управление занятостью. Политика государства в области занятости населения.
10. Оборотные средства предприятия: понятие, виды, источники формирования и оценка эффективности использования.
11. Экономическая сущность и значение инвестиций.
12. Экстенсивный и интенсивный путь развития. Интенцификация, оценка уровня и эффективности интенсификации.
13. Понятие кредитно-денежной политики. Цели и задачи кредитно-денежной политики.
14. Инвестиционная стратегия предприятия, факторы ее определяющие. Источники инвестиций на предприятии. 15. Методики расчета экономической эффективности инвестиций.
16. Международная торговая политика. Протекционизм в международной торговой политике. Причины ограничений в международной торговле. Фритредерство. Таможенная пошлина.
17. Бюджетирование как инструмент финансового планирования.
18. Показатели оценки использования трудовых ресурсов предприятия. Значение и пути повышения производительности труда на предприятии.
19. Дивидендная политика предприятия.
20. Сущность и функции налогов. Принципы налогообложения и их классификация.
21. Управление дебиторской задолженностью организаций.
22. Управление кредиторской задолженностью организаций.
23. Управление денежными средствами организаций.
24. Методы планирования и прогнозирования основных финансовых показателей.
25. Денежные потоки организации: понятие, виды, определение оптимального уровня денежных средств.
Вопросы по направленности «Банковское дело»
1. Устройство кредитной системы в РФ.
2. Роль и место банков в экономике. Закон РФ «О банках и банковской деятельности в РФ».
3. Центральный банк как высший уровень банковской системы.
4. Специальные кредитно-финансовые институты, их место в кредитной системе.
5. Универсальные и специализированные коммерческие банки, их особенности.
6. Организационная структура коммерческого банка. Функциональные подразделения и службы банка.
7. Банковский маркетинг и современные банковские услуги.
8. Пассивные и активные операции банков.
9. Собственные, привлеченные и заемные ресурсы коммерческого банка.
10. Депозитные операции коммерческого банка.
11. Организация кредитного процесса в коммерческом банке. Формы обеспечения возвратности кредита.
12. Анализ кредитоспособности клиентов банка.
13. Организация краткосрочного кредитования в банке.
14. Безналичные расчеты, их организация в банковских системах.
15. Межбанковские расчеты, роль Центрального банка.
16. Операции банков с векселями и ценными бумагами.
17. Валютные операции и внешнеэкономическая деятельность банков.
18. Лизинговые операции банков и кредитных учреждений.
19. Факторинговые услуги банковских учреждений.
20. Банковский менеджмент.
21. Банковские операции. Банковские риски и управление кредитным портфелем.
22. Регулирование ликвидности и платежеспособности банков.
23. Налогообложение коммерческих банков. Банковское регулирование и надзор.
24. Основные показатели деятельности банка. Кредитные риски и способы их снижения.
25. Кредитная политика банка. Сущность кредитной политики и кредитного портфеля банка.
...
Формой расчетов, в максимальной степени отвечающей интересам импортера, является ...
документарное инкассо
банковский перевод
документарный аккредитив
Инкассо по экспортно-импортным операциям делится на ...
безотзывное, отзывное
акцептованное, без акцепта
кассовое, безналичное
чистое и документарное
Форма расчетов российского предприятия с внешнеторговой фирмой или с иностранным предприятием определяется ...
кредитным договором
приказом уполномоченного банка
уведомлением Правительства РФ
внешнеторговым контрактом
При ... аккредитиве банк-эмитент может потребовать от банка-посредника в одной стране подтвердить или авизовать аккредитив в пользу бенефициара-резидента другой страны
Трассат - это...
кредитор
должник
получатель средств
Приказодатель по гарантии, уполномочивающий свой банк выставить гарантию, - это ...
бенефициар
принципал
гарант
контргарант
Аккредитив, предусматривающий оплату неотгруженного товара, называется ...
«с красной оговоркой»
«стенд бай»
транзитным
трансферабельным
Поручение экспортера (кредитора) своему банку получить от импортера (плательщика, должника) непосредственно или через другой банк определенную сумму или подтверждение того, что сумма будет выплачена в установленные сроки. - это ...
документарное инкассо
документарный аккредитив
платежное поручение
банковский перевод
Вступив в МВФ, Российская Федерация перешла от клиринговых расчетов по внешнеторговым операциям к расчетам в свободно конвертируемой валюте в ...
1993 г.
1992 г.
1990 г.
1995 г.
Расчеты по форме инкассо представляют собой ...
поручение перевододателя банку перевести определенную сумму в пользу переводополучателя
денежное обязательство банка произвести за счет и по указанию импортера платеж экспортеру или акцептовать его тратты на сумму поставленных им товаров против предъявления экспортером соответствующих документов
обязательство банка-эмитента предъявить предоставленные доверителем документы плательщику (импортеру) для акцепта или получения денег
Расчеты в форме аванса в международной торговле более выгодны ...
импортеру
экспортеру
торговому посреднику
Регулирование платежей по денежным требованиям и обязательствам, возникающим в связи с экономическими, политическими, научно-техническими и культурными отношениями между государствами, организациями и гражданами разных стран, - это ...
валютный клиринг
международные расчеты
валютные расчеты
... позволяет продавцу потребовать от банка-корреспондента аванс на оговоренную сумму
Аккредитив с «красной оговоркой»
Резервный аккредитив
Компенсационный аккредитив
... - это документ, содержащий безусловный приказ владельца текущего счета банку о выплате указанной в нем суммы определенному лицу или предъявителю
Расчетный чек
Документарный аккредитив
Банковский перевод
Проведением международных расчетов по экспортным, импортным и неторговым операциям занимаются .
ЦБ РФ
Правительство РФ
Министерство экономического развития и торговли РФ
коммерческие банки
Международные расчеты осуществляют преимущественно безналичным путем в форме записей на ...
счетах Казначейства
корреспондентских счетах банков
счетах предприятий
Аккредитив - это..
взятое банком (по поручению покупателя-приказодателя аккредитива) обязательство в течение определенного периода времени оплатить всю стоимость товара при предъявлении заранее определенных документов (например, документов на перевозку груза)
оплата финансовых документов, сопровождаемых коммерческими документами, или оплата только коммерческих документов
поручение экспортера (кредитора) своему банку получить от импортера (плательщика, должника) непосредственно или через другой банк определенную сумму или подтверждение того, что сумма будет выплачена в установленные сроки
Формами коммерческого кредита являются такие методы платежей, используемых в международной торговле, как
оплата после отгрузки
торговля по «открытому счету»
авансовый платеж
Для бенефициара выгоднее гарантия ...
прямая
любая
косвенная
Банковский аваль - это ...
передаточная надпись на переводном векселе
аллонж
надпись о гарантии банком оплаты векселя
Чистое инкассо - это ...
инкассо только финансовых документов
инкассо только коммерческих документов
инкассо только бухгалтерских документов
Форма международных расчетов, которая является составным элементом всех остальных форм расчетов. - это ..
чек
банковский перевод
документарный аккредитив
документарное инкассо
Комбинация двух самостоятельных обязательств банков, косвенно связанных между собой, - это ...
резервный («Standby») аккредитив
встречный («Back-to-Back») документарный аккредитив
документарный аккредитив с красной оговоркой (Red Clause)
Аккредитивная форма расчетов наиболее выгодна ...
импортеру
экспортеру
торговому посреднику
В сочетании с другими формами расчетов обычно используется ...
транзитный аккредитив
банковский перевод
чековая форма
Поручительство за оплату чека (векселя), оформляемое гарантийной надписью на нем, - это ...
расчетный чек
аваль
облигация
аккредитив
Авизующий банк - это банк (экспортера или импортера) при использовании ...
банковского перевода
инкассо
аккредитива
открытого счета
Наиболее часто при расчетах по внешнеторговым операциям применяется ...
простой вексель
переводный вексель
наличная валюта
Условиям коммерческого кредита в наибольшей степени отвечает ...
банковский перевод
открытый счет
инкассо
аккредитив
Аккредитив, при открытии которого банк-эмитент перечисляет собственные средства плательщика или предоставленный ему кредит в распоряжение банка продавца (исполняющего банка) на отдельный балансовый счет «Аккредитивы» на весь срок действия обязательства банка-эмитента. - это ...
непокрытый аккредитив
покрытый (депонированный) аккредитив
компенсационный аккредитив
...
Если предприятие «Х» обратилось в банк с заявлением на получение ссуды под товарно-материальные ценности в рамках лимита в 150 млн руб., за первые 15 дней выдано 100 млн руб., в погашение ссуды поступило 60 млн руб., после чего банк выдал заемщику еще 80 млн руб., то кредитование заемщика в этом случае произведено …
по невозобновляемой кредитной линии (лимит выдачи)
по возобновляемой кредитной линии (лимит задолженности)
по овердрафту
По ломбардному кредиту ЦБ РФ может быть использовано такое обеспечение, как …
залог прав по сделке
ценные бумаги
драгоценные металлы
депозит
Кредитное досье заемщика формируется после …
выдачи кредита
одобрения кредитной заявки
подписания кредитного договора
положительного заключения кредитного комитета
положительного заключения подразделения, проводившего оценку кредитоспособности
Неверно, что … могут составлять коммерческую тайну заемщика – юридического лица
сведения о задолженности работодателей по выплате заработной платы и по иным социальным выплатам
сведения о численности работников, об условиях труда, наличии свободных мест
сведения о перечне лиц, имеющих право действовать без доверенности от имени юридического лица
сведения, содержащиеся в учредительных документах,
При регулировании величины созданного резерва на возможные потери по ссудам в случае, когда заемщику предоставлены кредиты по нескольким кредитным договорам, всю числящуюся за данным заемщиком задолженность по Положению ЦБ РФ №254-П следует относить к …
группе кредитного риска, определенной аудиторской организацией в процессе анализа качества активов банка
максимальной группе риска, присвоенной по одному из предоставленных кредитов
минимальной группе риска, присвоенной по одному из предоставленных кредитов
Повышение уровня информационного обеспечения банка о состоянии и перспективах развития заемщика реализуется путем …
специализации банка на обслуживании группы взаимосвязанных заемщиков (принадлежащих к одной отрасли экономики, региону, связанных сотрудничеством в области производства и сбыт
организации отношений между банком-кредитором и предприятием-заемщиком на основе устойчивого партнерства
постоянного мониторинга качества кредитного портфеля банка
сбора дополнительной информации о тенденциях развития рынка ссудного капитала
Окончательное решение о выдаче кредита в банке принимает …
служба безопасности
служба внутреннего контроля
кредитный инспектор
правление банка
кредитный комитет
Норматив максимального размера кредитов акционерам банка Н9.1 равен …
30 %
50 %
37 %
25 %
Согласно Положению 254-П оценка кредитного риска по ссуде должна проводиться …
в зависимости от финансового состояния клиента-заемщика
на основе периодичности, заложенной во внутренних документах кредитной организации
на постоянной основе
на периодической основе
Синдицированный кредит представляет собой кредит, выданный …
группой банков одному заемщику
взаимосвязанному с банком заемщику
при экспортно-импортном финансировании
одним банком группе заемщиков
Кредитный договор может быть определен как …
предоставление одной стороной денежных сумм или вещей, определенных родовыми признаками, другой стороне в виде аванса, предварительной оплаты, отсрочки и рассрочки оплаты товаров, работ и услуг
обязанность одной стороны предоставить денежные средства другой стороне в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязан возвратить сумму и уплатить процент за нее
договор, согласно которому одна сторона передает в пользование другой стороне деньги и другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить предмет займа того же рода и качества
Инвестиционное кредитование представляет собой …
кредитование крупных акционеров банка
возобновляемую кредитную линию со свободным или установленным графиком выборки кредита
организацию размещения облигационных займов
Технический кредит, предоставленный первоклассному заемщику в случае образования дебетового сальдо на его расчетном счете, – …
контокоррент
аккредитив
овердрафт
кредитная линия
Комплекс мер, направленных на снижение вероятности наступления кредитного риска, – это …
установление лимитов на кредитные риски
предотвращение риска
хеджирование риска
управление риском
Согласно Положению № 254-П Банка России по третьей категории качества ссуд должен быть создан резерв в размере …
0 %
100 %
от 1 до 20 %
от 51 до 100 %
от 21 до 50 %
К внутренним факторам, воздействующим на кредитную политику банка, относится …
структура пассивов
норматив обязательных резервов
уровень инфляции
ставка рефинансирования
О снижении кредитного риска по заемщику – юридическому лицу свидетельствует …
снижение оборотов по счетам в банке
прибыльность клиента для банка
рост рыночной стоимости залога
К числу инструментов, обеспечивающих уменьшение вероятности реализации риска отдельного заемщика, относится …
снижение срока кредитования
диверсификация кредита
использование процентной ставки
корректировка целей и задач кредитной политики банка
отказ от выдачи кредитов с высокой степенью риска
Банковские гарантии и поручительства …
являются формой обеспечения кредита только применительно к кредитованию физических лиц
являются формой обеспечения кредита в исключительных случаях
являются формой обеспечения кредита
не являются формой обеспечения кредита
Неверно, что к инструментам, используемым для снижения степени кредитного риска конкретного заемщика относится …
диверсификация
способ повышения степени готовности заемщика выполнять обязательства перед банком
создание резервов
способ улучшения информационного обеспечения банка о деятельности заемщика
В перечень обязательных документов, представляемых заемщиком (юридическим лицом) в банк вместе с заявкой на получение кредита входит …
производственный план предприятия
бухгалтерская (финансовая) отчетность
данные управленческого учета (записки и отчеты, подготовленные для руководства компании)
Неверно, что... относится к кредитным санкциям к заемщику
досрочное взыскание кредита в случае использования средств не по целевому назначению
прекращение кредитования
досрочная уплата кредитной организацией процентных платежей
перевод на особый режим кредитования
Кредитный скоринг - это ...
процесс предоставления населению денег или товаров, отвечающих их потребительским нуждам, с последующим возмещением долга
экспресс-метод оценки разности между стоимостью залога и размером потребительского кредита
балльный метод оценки кредитного риска путем классификации заемщиков на группы
способ измерения вероятной величины резервов на возможные потери
Мотивированное суждение об уровне риска определятся кредитной организацией
самостоятельно на основании требований, определенных Кредитным комитетом банка
на основании требований Банка России
самостоятельно на основании Инструкции ЦБ РФ № 110-И
самостоятельно на основании Положения ЦБ РФ № 232-П
на основании Положения 254-П
Ссуды предприятиям промышленности, сельского хозяйства, коммерческим структурам и др. классифицированы...
по срокам кредитования
по характеру финансирования
по видам залога
по группам заемщиков
по целям кредитования
Установите правильную последовательность этапов управления кредитными операциями банка
Изучение финансового состояния заемщика
Создание административной структуры управления кредитным риском и системы принятия административных решений
Разработка и подписание кредитного соглашения
Анализ рисков невозврата кредитов
Разработка целей и задач кредитной политики банка
Изучение кредитной истории заемщика, его деловых связей
Кредитный мониторинг заемщика и всего портфеля ссуд
Мероприятия по возврату просроченных и сомнительных ссуд и по реализации залогов
Принятие решения о возможности кредитования заемщика
Согласно Положению 54-П предоставление банком денежных средств юридическим лицам осуществляется...
только в безналичном порядке путем зачисления денежных средств на транзитный счет /субсчет клиента-заемщика
только в безналичном порядке путем зачисления денежных средств на расчетный или корреспондентский счет / субсчет клиента-заемщика
наличными средствами через кассу банка
в безналичном порядке путем зачисления денежных средств на банковский счет клиента
К портфельным кредитным рискам относятся риски,...
возникающие при объединении двух и более кредитов в объект, называемый портфелем, риск которого не равен сумме рисков составляющих его кредитов
связанные с вариативностью уровня кредитоспособности отдельных заемщиков, возникающей в ответ на вариации влияющих на него экономических и социальных факторов
возникающие при объединении двух и более кредитов в объект, называемый портфелем, риск которого равен сумме рисков составляющих его кредитов
обусловленные распределением активов банка по регионам его присутствия
Основной принцип формирования кредитного портфеля банка –
дифференцированность кредитов с учетом риска и уровня доходности
обеспечение заданного уровня доходности кредитного портфеля
набор активов, обеспечивающих доход
набор кредитов, дифференцированных с учетом риска
Согласно Положению 254-П базой для расчета резерва на возможные потери является
величина основного долга + неустойка
величина основного долга + проценты + неустойка
величина основного долга
проценты + неустойка
К внешним факторам, воздействующим на формирование кредитной политики банка. относит(ят)ся ...
нормативы ЦБ и ставка рефинансирования
ресурсная база банка
качество банковского менеджмента
снижение рыночной стоимости эмитированных банком ЦБ
В ипотеку может быть заложено ...
недвижимое имущество недвижимое имущество, указанное в пункте 1 статьи 130 Гражданского кодекса Российской Федерации (земельные участки, участки недр и все, что прочно связано с землей, то есть объекты, перемещение которых без несоразмерного ущерба их назначению невозможно, в том числе здания, сооружения, объекты незавершенного строительства)
В случае, если характеристика заемщика «Заемщик со стабильным производством, положительной величиной чистых активов, показатели платежеспособности в норме, имеется случай просроченных платежей по основному долгу — 35 дней», то согласно Положению Банка России № 254-П имеет местокатегория качества кредита ...
проблемная
стандартная ссуда
нестандартная
сомнительная
безнадежная
Порядок начисления процентов по кредитным операциям определяется Положением Банка России ...
№ 39-П
№ 254-П
№ 302-П
№ 242-П
Справедливая стоимость залога, относящегося к I и II категориям качества обеспечения, определяется кредитной организацией на постоянной основе, но не реже ...
одного раза в квартал
одного раза в неделю
одного раза в месяц
одного раза в год
Залогодатель ... использовать имущество, являющееся предметом залога
вправе
не вправе
вправе, если это не заклад
вправе в случае форс-мажорных обстоятельств
Нормативы кредитного риска установлены в ...
Инструкция Банка России от 03.12.2012 N 139-И (ред. от 15.11.2016) "Об обязательных нормативах банков"
Заложенное имущество на период действия ипотеки остается, как правило. ...
у залогодержателя
у третьего лица
у залогодателя
Кредитный потенциал банка — это ...
величина мобилизованных банковских средств за вычетом резерва ликвидности
аккумулированные банком ресурсы за минусом денежных средств, вложенных банком в ценные бумаги и драгоценные металлы
сумма привлеченных банком средств
общая сумма мобилизованных банком средств
Неработающий кредит — это кредит, по которому ...
просрочка платежей превышает неделю
просрочка платежей превышает два дня
просрочка платежей превышает 30 дней
просрочка платежей превышает 90 дней
нет движения средств по счету
... ссуды относятся ко второй категории качества ссуд, согласно Положению Банка России № 254-П
Нестандартные
Стандартные
Безнадежные
Сомнительные
Проблемные
Кредитный договор отличается от других договоров займа ...
предметом займа
формой договора
субъектами договора
предметом займа, формой договора, субъектами договора
Для управления качеством кредитного портфеля с позиции кредитного риска могут применяться ...
коэффициенты эффективности использования привлеченных банком ресурсов
показатели доходности кредитного портфеля
коэффициенты стабильности остатков привлеченных банком денежных средств
показатели достаточности резерва на покрытие возможных убытков банка
Объектом кредитных отношений банка и заемщика являются действия сторон ...
по формированию основного капитала заемщика
по передаче в ссуду непосредственно денежных средств
по передаче и возврату денег, других вещей, а также ценных бумаг
на межбанковском рынке
Резерв на возможные потери по ссудам, предоставленным банком заемщикам, формируется за счет ...
части выдаваемого кредита
отчислений, относимых на расходы банка
уставного капитала
резервного фонда
Уровень кредитного риска банка ...
остается неизменным после оценки кредитоспособности заемщика
меняется вслед за изменением ликвидности залога
меняется в зависимости от точности исполнения обязательств по кредитному договору заемщиком
Норматив максимального размера крупных кредитных рисков Н7 составляет …
50 %
600 %
25 %
800 %
...
… операции – это операции по приему и выдаче наличных денежных средств
Расчетные
Комиссионные
Кассовые
Гарантийные
…форма расчетов представляет собой банковскую операцию, посредством которой банк-эмитент по поручению и за счет клиента на основании расчетных документов осуществляет действия по получению от плательщика платежа
Вексельная
Чековая
Аккредитивная
Инкассовая
… является документом на бесспорное (безакцептное) списание денежных средств
Инкассовое поручение с приложением исполнительного документа (или без него)
Платежный ордер
Платежное поручение
Платежное требование, оплачиваемое без акцепта Клиента
Любой исполнительный документ
Акцепт или отказ плательщика от оплаты платежного требования с акцептом оформляется …
устным отказом
заявлением по установленной форме «Заявление об акцепте/отказе от акцепта»
заявлением в произвольной форме
Аккредитив, который не может быть изменен или аннулирован без согласия поставщика, в пользу которого он был открыт, считается …
классическим
ордерным
отзывным
безотзывным
Безналичные платежи и расчеты в экономике России, осуществляемые через децентрализованную систему расчетов, включают платежи, совершаемые …
небанковскими кредитными организациями
по корреспондентским счетам ЛОРО и НОСТРО
через расчетную сеть Банка России
клиринговыми палатами
Банки …создавать операционные кассы вне кассового узла
имеют право
имеют право на основании разрешения территориальной налоговой инспекции Управления ФНС России
не имеют права
имеют право на основании специального разрешения Банка России
Безналичные расчеты проводятся юридическими и физическими лицами через …
коммерческие банки
уличные банкоматы
региональные депозитарии
рассчетно-кассовые центры
Безналичные расчеты – это расчеты, осуществляемые в кредитных учреждениях перечислением со счета плательщика …
на счет получателя, а также путем зачета взаимных требований
на счет получателя
путем зачета взаимных требований
В объявлении на взнос клиентом наличности необходимо …
указать сумму сдаваемой наличности
указать наименование клиента, у которого получена денежная наличность
поставить подпись (лица, сдающего деньги)
указать дату сдачи денежных средств в банк
указать номер расчетного счета, на который должны быть зачислены средства
Для расчетного обслуживания между банком и клиентом заключается …
договор банковского счета
кредитный договор
договор приема денежных средств
трастовый договор
Достоинством аккредитивной формы расчетов является …
простота оформления сделки
невысокие накладные расходы
обеспечение гарантии платежа для поставщика продукции
быстрый товарооборот
Для коммерческой организации – юридического лица в качестве основного счета банком открывается … счет
ссудный
бюджетный
депозитный
расчетный
Исполняющий Банк обязан известить Банк-эмитент о помещении платежных требований в картотеку неоплаченных в срок расчетных документов не позже … дня, следующего за днем помещения документа в картотеку
десятого рабочего
рабочего
третьего рабочего
Инкассовые поручения применяются в случаях …
взыскания по исполнительным документам
когда бесспорный порядок взыскания денежных средств установлен законодательством
предусмотренных сторонами по основному договору, даже при отсутствии у Банка права на списание денежных средств со счета без его распоряжения
предусмотренных сторонами по основному договору, при условии предоставления Банку права на списание денежных средств со счета без его распоряжения
Клиент имеет право расторгнуть договор о расчетно-кассовом обслуживании …
только по истечении одного года срока действия договора
только по истечении двух лет срока действия договора
в любое время
только по обоюдному согласию сторон
Количество цифр в номере расчетного счета, открываемого банком клиенту, составляет …
10
20
9
5
К основным расчетным рискам банка относят …
риск расчета кредитоспособности юридических и физических лиц
риски межбанковских расчетов
риски несоответствия выбранной формы расчетов, способа платежа и документооборота характеру сделки
валютные риски
операционные риски, связанные с качеством работы всех подразделений банка
риски ликвидности юридического лица, обслуживающегося в банке
Неверно, что формой безналичных расчетов являются …
чеки
платежные поручения
авали
инкассо
Нормативный документ Банка России, регламентирующий порядок осуществления кассовых операций: …
Инструкция от 09.10.2002 г. № 199-П
Положение от 10.02.2003 г. № 215-П
Положение от 03.10.2002 г. № 2-П
Инструкция от 16.01.2004 г. № 110-И
Нормы Положения Банка России № 222-П на предпринимателей без образования юридического лица …
не распространяются
распространяются в части общих положений, отраженных в Положении Банка России № 222-П
распространяются
Неверно, что в расчетные документы вносят …
назначение и сумму платежа
наименование плательщика, номер его расчетного счета
наименование расчетного документа
подписи уполномоченных лиц и оттиск печати
Ф. И. О. руководителя организации – получателя средств
Неверно, что при открытии расчетного счета в банк …
предоставляется карточка с образцами подписей и оттиска печати
предоставляется копия устава организации
предоставляется справка из налогового органа о постановке организации на учет
предоставляются анкетные данные руководителя организации
Неверно, что … является формой проведения безналичных платежей
варрант
платежное поручение
чек
аккредитив
Нормативный документ Банка России, который регламентирует порядок осуществления безналичных расчетов, – …
Положение от 09.10.2002 г. № 199-П
Положение от 03.10.2002 г. № 2-П
Инструкция от 16.01.2004 г. № 110-И
Положение от 10.02.2003 г. № 215-П
Неверно, что в расчетную сеть Банка России входят …
расчетно-кассовые центры
территориальные учреждения ЦБР
межрегиональные центры информатизации (МЦИ)
государственные коммерческие банки
Очередность исполнения расчетных поручений клиента для банка устанавливает …
договор банковского счета
положение Минфина России
Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»
ГК РФ
нормативный акт Банка России
Основной платежный документ, используемый в безналичных расчетах, – …
пластиковая карта
платежное поручение
платежное требование
аккредитив
Оплата сумм расчетных документов с корреспондентского счета кредитной организации, открытого в расчетном подразделении Банка России, осуществляется …
в пределах суммы овердрафта, если данное условие отражено в Договоре корреспондентского счета или доп. соглашении к Договору счета, заключенном между Банком России и обслуживаемой им кредитной организацией
независимо от остатка средств на счете
в пределах наличия средств на счете на начало дня с учетом сумм, поступающих на счет в течение текущего рабочего дня
Положение о том, что …, не соответствует требованиям безналичных расчетов
платежные поручения принимаются банком независимо от наличия денежных средств на счете плательщика
расчеты по инкассо осуществляются на основании платежных требований и инкассовых поручений
расчетный документ с указанной датой действителен к предъявлению в банк в течение 5 последующих календарных дней
банки могут открывать покрытые и непокрытые аккредитивы
чеки, выпускаемые коммерческими банками, не применяются для расчетов через расчетную сеть Банка России
При закрытии расчетного (текущего) счета чековую книжку с неиспользованными денежными чеками клиент должен …
передать в банк, где клиент открывает счет
вернуть в банк
оставить у себя
сдать в налоговый орган по месту регистрации
Положение № 2-П «О безналичных расчетах в РФ» распространяется на порядок осуществления безналичных расчетов с участием … лиц
физических и юридических
физических
юридических
Принятие банком к исполнению расчетных документов от клиента – юридического лица при отсутствии денежных средств на его счете …
допускается в исключительных случаях
не допускается
допускается
При превышении установленного банком кассового лимита предприятие обязано …
оставить средства в кассе предприятия
спрятать денежную наличность в сейфе
инкассировать сверхлимитные денежные средства
поставить в известность банк, что средства оставлены в кассе предприятия
Процесс непрерывного движения денежных средств в наличной и безналичной форме – это …
клиринг
налично-денежное обращение
платежный оборот
денежный оборот
При взносе в банк наличности юридические лица имеют право вносить наличные денежные средства …
на счет физического лица
только на свой расчетный счет
на расчетный счет кредитора
на счет любого лица без ограничений
При возврате расчетных документов из картотеки неоплаченных в срок расчетных документов в случае закрытия счета …
все документы возвращаются плательщику
документы помещаются в юридическое дело Клиента, если отсутствует информации о местонахождении получателя средств / взыскателя
платежные поручения возвращаются плательщику
расчетные документы, поступившие в банк в порядке расчетов по инкассо, возвращаются получателям средств / взыскателям через обслуживающий их Банк
По степени надежности аккредитивы могут быть …
безотзывными
безотзывными, подтвержденными, непокрытыми и резервными
резервными
непокрытыми
подтвержденными
Расчетные счета открываются …
организациям, которым выделяются средства из бюджета
филиалам и представительствам юридических лиц
коммерческим организациям
Расчетные документы действительны к предъявлению в обслуживающий банк в течение 10 …
календарных дней, считая дату выписки
банковских дней, считая дату выписки
календарных дней, не считая даты выписки
банковских дней, не считая даты выписки
Расчеты чеками между физическими лицами …
допускаются
допускаются при разрешении Банка России
не допускаются
допускаются, если чеки именные
Структурное подразделение банка России, действующее в составе его территориального учреждения, которое является посредником в платежах и кредитах между коммерческими банками, – это …
МЦИ
РЦИ
РКЦ
С точки зрения способа легитимации чекодержателя (проверки подлинности чека и законности его владения) различают …
именной чек
покрытые
ордерный чек
чек на предъявителя
непокрытые
Текущий счет открывается …
физическим лицам
коммерческим организациям – юридическим лицам
физическим лицам – частным предпринимателям
министерствам и ведомствам
Счет, открываемый данным банком в другом банке для расчетов с клиентами, – это …
лицевой счет
субрасчетный счет
счет ЛОРО
счет НОСТРО
Со счетов юридических лиц наличные средства выдаются на …
пособия и выплаты социального характера
заработную плату
командировочные расходы
оплату услуг клиентов
Юридическое лицо имеет право на открытие расчетного счета …
в двух банках
в одном банке
в трех банках
в любом количестве банков, без ограничений
Юридическое лицо на территории РФ может иметь …
один расчетный счет
два расчетных счета – валютный и рублевый
неограниченное количество расчетных счетов
Самостоятельное коммерческое юридическое лицо может открыть в банке …
расчетный счет
текущий счет
счет для осуществления совместной деятельности
Физическое лицо имеет право осуществить без открытия счета ...
перевод денежных средств в рублях
хранение денежных средств в рублях
хранение денежных средств в валюте
перевод денежных средств в валюте
...
... относятся к ценным бумагам, исключительное право выпуска которых принадлежит банкам
Депозитные и сберегательные сертификаты
Акции и облигации
Варранты
Еврооблигации
Принципом денежно-кредитной политики является ...
поддержание активного сальдо платежного баланса
экономическая и политическая независимость Центрального банка
создание благоприятного инвестиционного климата
выявление злоупотреблений в финансовой сфере
Органами валютного регулирования являются ...
коммерческие банки РФ
ЦБ РФ
небанковские кредитные организации
прочие финансовые посредники
Аудиторы, проверяя банк, изучают...
распределение прибыли между учредителями
способы формирования уставного капитала
наличие достаточного количества филиалов
достоверность бухгалтерской отчетности
... является первичной функцией финансовой системы
Трансформация сбережений в инвестиции
Управление рисками
Снижение издержек поиска контрагента
Работа с проблемной задолженностью
... является примером пассивных операций банка
Кредитование
Выдача гарантий
Комиссионная операция
Привлечение вкладов
Собственный капитал банка пополняется за счет ...
средств на расчетных счетах
прибыли
краткосрочных кредитов ЦБ РФ
... - банковская операция, посредством которой банк-эмитент по поручению и за счет клиента на основании расчетных документов осуществляет действия по получению от плательщика платежа
Аккредитив
Расчеты по инкассо
Расчеты чеками
Расчеты платежным поручением
... - технология оценки рисков при кредитовании
Скоринг
Маркетинг
Фундаментальный анализ
Юридическое лицо на территории РФ может иметь ...
один расчетный счет
два расчетных счета - валютный и рублевый
неограниченное количество расчетных счетов
Объектами регулирования денежно-кредитной политики выступают...
спрос и предложение на денежном рынке
банки и другие участники финансовой системы
государственные органы и принимаемые ими решения
... - операции, посредством которых банки размещают имеющиеся в их распоряжении ресурсы для получения прибыли и поддержания ликвидности
Активные операции
Пассивные операции
Операции по выпуску ценных бумаг
Кредит - это ... заем
более широкое понятие, чем
менее широкое понятие, чем
понятие эквивалентное понятию
понятие, никак не связанное с понятием
Центральные банки в процессе эволюции не прошли стадию ...
финансового агента правительства
обладателя монополии на денежную эмиссию
ответственного за стабилизацию национальной экономики
формирования единого глобального центрального банка
... не участвуют в получении у заемщика просроченной и проблемной задолженности
Бухгалтерия банка
Юристы банка
Коллекторные агентства
Специалисты силовых ведомств
Ограничение по количеству учредителей банка в форме ...
ОАО - до 100
ООО - не более 50
ЗАО-до 75
... - это пример рынка, входящего в состав финансовой системы
Сельскохозяйственный рынок
Рынок угля
Рынок ценных бумаг и деривативов
Рынок стали
Стратегия будущей работы банка разрабатывается на этапе ...
подготовительной работы по его созданию
государственной регистрации банка
получения банком лицензии
Банки вправе проводить операции с валютой на основании ...
государственной регистрации КО
требования клиента об операции с валютой
специальной лицензии ЦБ РФ
решения правления банка
... относятся к небанковским кредитным организациям
Валютные биржи
Брокерские компании
Страховые компании
Ломбарды
Проценты за пользование кредитом могут начисляться с использованием
только простого процента
только фиксированной ставки
простого процента и плавающей ставки
как простого, так и сложного процентов и с применением как фиксированной, так и плавающей ставок
Верной характеристикой инвестиционного портфеля банка является то, что ...
срок хранения в нем бумаг составляет более 6 месяцев
он не используется для получения инвестиционного дохода
в него включаются бумаги по сделкам РЕПО
в него входят только контрольные пакеты акций компаний
... относятся к безрисковым ценным бумагам
Государственные ценные бумаги
Ценные бумаги субъектов РФ
Облигации Банка России
Ценные бумаги, выпущенные Сбербанком
Неверно, что к основным целям деятельности банков на рынке ценных бумаг относится ...
диверсификация активов
управление и поддержание ликвидности
поддержание курса ценных бумаг клиентов банка
расширение источников дохода
Банковский маркетинг не призван анализировать ...
тенденции и состояние развития финансовой системы
развитие новых банковских продуктов и услуг
конъюнктуру банковского рынка
поведение конкурентов
поведение сотрудников клиентов
Ценовая стабильность предполагает...
стабильно высокий темп роста цен
стабильно высокий темп падения цен
инфляцию близкую к нулю
дефляцию
Банки на рынке ценных бумаг могут заниматься ... деятельностью
только брокерской
только дилерской
только депозитарной
депозитарной и брокерской
дилерской и брокерской
брокерской, дилерской и депозитарной
Ставка рефинансирования ЦБ РФ на 01.01.2010г. составляла
10,5%
8,75%
11,3%
10%
Неверно, что ... является формой проведения безналичных платежей
платежное поручение
варрант
чек
аккредитив
... - коммерческая организация, созданная с целью аккумулирования информации о заемщиках, их настоящих и прошлых обязательствах
Бюро кредитных историй
Венчурный фонд
Брокерская компания
Неверно, что ... является субъектом кредитных отношений
займодавец
ссуда
заемщик
кредитор
Неверно, что фактором, определяющим объем операций банка на валютном рынке, является ...
объем международных расчетов
величина активов банка
развитая корреспондентская сеть
лицензия на валютные операции
... относятся к прочим финансовым организациям
Инкассаторские организации
Клиринговые центры
Кредитные союзы
Фондовые биржи
Денежно-кредитная политика проводится
государством в лице Центрального банка
коммерческими банками в лице их объединений и организаций
государством в лице Министерства экономического развития и торговли
финансовой службой по финансовым рынкам
Неверно, что объектом внутрибанковского управления является ...
изменение в нормативно-правовой базе ЦБ РФ
размещение ресурсов
привлечение ресурсов
маркетинг
Норматив обязательных резервов по обязательствам кредитных организаций перед физическими лицами в валюте РФ на 01.01.2010 г. составлял
2,5%
1%
3,5%
0,3%
Банк только через два года с момента начала работы может получить лицензию на ...
операции с драгоценными металлами
ведение банковских операций в рублях и иностранных валютах без права
привлекать вклады физических лиц
привлечение вкладов физических лиц в рублях
Проведение банком «собственных» платежей подразумевает расчеты по операциям ...
банка
корпоративных клиентов банка
прочих клиентов банка
Валютная интервенция проводится в форме покупки или продажи иностранной валюты ...
валютной биржей
коммерческими банками
Центральным банком
юридическими и физическими лицами
Вкладчиком российского банка может быть ...
только гражданин РФ
только лицо без гражданства
только иностранный гражданин
гражданин РФ, лицо без гражданства, иностранный гражданин
... операции - это операции по приему и выдаче наличных денежных средств
Кассовые
Расчетные
Комиссионные
Гарантийные
Банковский маркетинг
специфичен
универсален
не требуется вовсе
...
Как правило, кредиты физическим лицам выдаются ...
С 18 лет
С 21 лет
С 27 лет
С 24 лет
ФЗ № 177 «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» был принят ...:
в1990 г.
в 1995 г.
в 2003 г.
в 2007 г.
Овердрафт-это..
вексельное кредитование
кредитование текущего счета заемщика
кредитование ссудного счета
инвестиционное кредитование
Максимальный размер риска на одного заемщика ...
не может превышать 25% капитала банка
вообще не ограничивается
не может превышать 50% капитала банка
не может превышать 100% капитала банка
Коллекторские агентства - это организации ...
по выдаче потребительских кредитов
по сбору просроченной задолженности
по оценке риска кредитного портфеля банка
Если в кредитной организации установлены курсы: банковский курс покупки 45.58 руб. за 10 норвежских крон, банковский курс продажи 48.08 руб. за 10 норвежских крон, курс ЦБ РФ 47,5837, тогда клиент, чтобы приобрести 15 100 норвежских крон за наличные рубли, должен предоставить кассовому работнику банка ...
63 825.80 руб.
72 600.80 руб.
71 851,39 руб.
Скоринговые методики оценки заемщика предполагают…
оценку деловой репутации заемщика
оценку различных сторон деятельности потенциального заемщика и суммирование баллов
дифференцированную оценку параметров заемщика без дальнейшего суммирования
Если карта VISA выдается сроком действия на один год и тарифы пользования карты таковы: первоначальный взнос 300 руб., первый год обслуживания карты 360 руб., последующие годы обслуживания: 280 руб., то от пользования картой держателем в течение двух лет банк получит доход...
1 720 руб.
1000руб.
640 руб.
940 руб.
К фундаментальным принципам кредитования следует отнести ...
платность
возвратность и срочность
возвратность, платность, срочность
целевое назначение и обеспеченность
Полноценное определение понятия «универсальный банк» включает в себя ..
международный характер деятельности коммерческого банка и крупные размеры бизнеса
крупные размеры банковского бизнеса и соответствие законодательству и регламентациям, определяющим институциональные фермы банковской деятельности в конкретной стране
международный характер деятельности коммерческого банка, крупные размеры бизнеса, а также соответствие законодательству и регламентациям определяющим институциональные формы банковской деятельности в конкретной стране
В основу процесса активного развития в РФ рынка предложений банковских услуг по осуществлению денежных переводов без открытия счета ...
легла необходимость сохранения расходов на открытие счета
легло увеличение количества наличной денежной массы в иностранной валюте на территории РФ
легло резкое увеличение количества работавших иностранных граждан из ближнего зарубежья на территории РФ
Кредит, полученный под залог недвижимости, - это ...
овердрафт
бланковый кредит
вексельный кредит
ипотека
Органом управления системой страхования вкладов является государственная корпорация ...
ЦБ РФ
«Внешэкономбанк»
Агентство по страхованию вкладов»
ОАО «Газпром»
К профессиональному виду деятельности банков на рынке ЦБ следует отнести ... деятельность
брокерскую, депозитарную и расчетную
расчетную
брокерскую
депозитарную
В соответствии с Положением ЦБ РФ № 254-П ссуды, вероятность потерь по которым равна нулю, относятся к... категории качества
десятой
первой
пятой
третей
Право привлечения во вклады денежных средств физических лиц предоставляется банкам, с даты государственной регистрации которых прошло не менее...
Одного года
Четырех лет
Двух лет
Трех лет
Для проведения платежей посредством банковских карт торговая точка должна быть оснащена ...-терминалом
GROS
POS
SOS
При рассмотрении банком заявки на выдачу клиенту - физическому лицу кредитной карты обязательным условием для принятия положительного решения является ...
принадлежность физического лица к числу клиентов, ранее обсуживавшихся в данном банке
принадлежность физического лица к числу клиентов, ранее обсуживавшихся в других банках данного региона
наличие как минимум одной банковской карты, выданной ранее
наличие постоянного источника дохода у клиента
Если в кредитной организации установлен банковский курс покупки 16,57 руб. за 1 сингапурский доллар, банковский курс продажи 17,65 руб. за 1 сингапурский доллар, а курс ЦБ РФ 17,1026, то при продаже за наличные рубли 500 сингапурских долларов клиент получит от кассового работника банка ...
8 825 руб.
8 285 руб.
8 551 руб.
Кредитная история - это
история развития кредитных отношений
характеристика просроченной задолженности
база заявок на кредиты
архив данных о невыполнении отдельными заемщиками своих обязательств
сведения о получении и возвращении заемщиками кредитов, накопленные в течение длительного времени
В случае банкротства банка его вкладчики по Закону № 177 «О страховании вкладов...» получают возмещение
из специального фонда страхования вкладов
из федерального бюджета
из регионального бюджета
Устанавливая курсы обмена валют, коммерческий банк ориентируется на…
официальный курс ЦБ РФ
количество наличной валюты в банке
объемы выданных банком кредитов в иностранной валюте
Основные риски банка при работе с частными вкладчиками связаны
с повышением курса доллара США по отношению к российскому рублю при наличии у частных вкладчиков большого количества вкладов в иностранной валюте в данном банке
с потерей ликвидности кредитной организации при активном изъятии частными клиентами вкладов из банка в случае возникновения общей кризисной ситуации на рынке или в случае проблем у данного банка
с резким сокращением по каким-либо причинам количества мелких вкладчиков, имеющих в данном банке краткосрочные вклады
Неверно, что к особенностям срочных депозитов относится то, что ...
по депозиту уплачивается фиксированный процент
по ним уплачивается самый низкий процент
срочные депозиты имеют четко установленный срок
средства для клиента оборачиваются медленно
В банковском розничном бизнесе к операциям «без счета» можно отнести ...
открытие вклада физический лицом перевод денег со счета физического лица для зачисления на счет юридического лица
обмен валюты физическим лицом
Верным является утверждение о том, что ...
чем больше срок вклада, тем выше процент
чем больше срок вклада, тем ниже процент
срок вклада и процент не взаимосвязаны
Если банк предлагает при переводах в страны Евросоюза комиссию 2,5 % (максимум 350 евро при сумме перевода до 5 000 евро (3,5 %) и максимум 450 евро при сумме свыше 5 000 евро), при переводах в страны СНГ - комиссию 2 % (минимум 30 евро), при переводах в прочие страны - 3 %; то клиент, переводя 15 500 евро в Кайенну (Гвиана), заплатит... комиссии
388 евро
543 евро
465 евро
450 евро
Одно из основных преимуществ кредитных карт перед потребительским кредитованием - в том, что
по карте можно получить кредит в любое время суток и фактически в любой точке мира
кредитные средства можно получить только в тех регионах, где данный банк представлен филиальной сетью
карта укрепляет личный имидж клиента, который ею владеет
К обязательному условию, позволяющему кредитной организации принимать вклады от физических лиц, относится
наличие у банка лицензии ЦБ РФ на данный вид деятельности
наличие у вкладчика - физического лица дебетовой банковской карты
увеличение количества банкоматов, установленных банком, до 1000 штук
...
1 Кредит, его сущность и роль в экономике. Определение кредитования. 6
2 Классификация активных операций коммерческих банков. 7
3 Классификация кредитных операций коммерческих банков. 9
4 Основные нормативно-правовые акты, регламентирующие кредитную деятельность коммерческих банков. 10
5 Кредитная политика банка. Функции и факторы кредитной политики. Общие положения и цели кредитной политики. 11
6 Обеспечение возвратности кредита. Формы обеспечения возвратности кредита. Источники погашения кредита. 14
7 Понятие залога. Критерии залога. Договор залога. Бухгалтерский учет залоговых операций. 16
8 Условия договора залога движимого и недвижимого имущества. Государственная регистрация залога. Документы по предоставляемому залогу. 18
9 Обеспечение возвратности кредита в форме страхования, поручительства, гарантии. Договор поручительства. Бухгалтерский учет поручительства и гарантии. 20
10 Профессиональное суждение по кредиту. 23
11 Принципы банковского кредитования. 24
12 Этапы процесса кредитования в коммерческом банке. 25
13 Принципы составления кредитного договора. Кредитный договор с физическими лицами. 26
14 Кредитование юридических лиц. Кредитные линии. Овердрафт. Бухгалтерский учет операций кредитования юридических лиц. 28
15 Консорциальные (синдицированные) кредиты. 31
16 Потребительское кредитование. Виды потребительских кредитов. Бухгалтерский учет операций кредитования физических лиц. 32
17 Кредитные карты как особый вид потребительского кредитования. 35
18 Полная стоимость кредита. Порядок расчёта и доведения до заёмщика – физического лица полной стоимости кредита. 36
19 Ипотечное кредитование. Виды ипотечных кредитов. Объект и субъект ипотечного кредита. 37
20 Оформление кредитов, обеспеченных ипотекой недвижимости. Документы, предоставляемые клиентами по договору ипотеки. 40
21 Особенности первичного и вторичного рынка закладных. 42
22 Образовательные кредиты. Условия предоставления образовательного кредита. 43
23 Оценка кредитоспособности юридических лиц. Особенности определения кредитоспособности малых, средних и крупных предприятий. 44
24 Документы потенциального заемщика-юридического лица. Порядок проведения проверки потенциального заемщика-юридического лица. 45
25 Оценка кредитоспособности физических лиц. Методы оценки кредитоспособности физических лиц. 47
26 Определение платежеспособности и максимального размера кредита физического лица. 49
27 Кредитная история физического лица. Оценка кредитоспособности на основе изучения кредитной истории физического лица. 50
28 Предельная долговая нагрузка заемщика – физического лица. Определение долговой нагрузки физического лица. 52
29 Кредитное досье заемщика 53
30 Организация межбанковского кредитования. Сущность и система межбанковского кредитования. Бухгалтерский учет МБК. 55
31 Оценка финансового положения заёмщика – кредитной организации 57
32 Рефинансирование коммерческих банков. Общая классификация кредитов Банка России. 59
33 Условия предоставления обеспеченных кредитов Банка России. 60
34 Критерии допуска коммерческих банков к обеспеченным кредитам Банка России. 61
35 Обеспечение по кредитам рефинансирования Банка России. Ценные бумаги, принимаемые ЦБ РФ в качестве обеспечения 62
36 Методы начисления процентов. Определение процентной ставки. Фиксированная и плавающая процентная ставка. Простые и сложные проценты. Германская, французская и английская практика расчета процентов. 64
37 Аннуитетный и дифференцированный платеж. Расчет графиков платежей по кредиту. 67
38 Понятие просроченной задолженности. Организация работы банка с просроченной задолженностью. Бухгалтерский учет просроченной кредитной задолженности по кредитам. 68
39 Понятие кредитного портфеля коммерческого банка. Методы управления кредитным портфелем. Анализ кредитного портфеля. Показатели эффективности управления кредитным портфелем в коммерческом банке. 70
40 Управление кредитными рисками. Инструменты и методы управления кредитными рисками коммерческих банков. 73
41 Категория качества кредитов. Определение категории качества предоставленных кредитов. 74
42 Отчисления в резерв на возможные потери по ссудам. Бухгалтерский учет операций по формированию резервов на возможные потери по кредитным операциям. 77
43 Обеспечение I и II категории качества. Расчет размера резерва на возможные потери по ссудам с учетом обеспечения. 78
44 Портфели однородных ссуд. Расчёт резерва по портфелю однородных ссуд. 80
45 Вексельное кредитование. 81
46 Обязательные нормативы банков по кредитным операциям. Кредитование связанных заемщиков и связанных с банком лиц. 82
47 Лизинговые операции коммерческих банков. 84
48 Факторинговые и форфейтинговые операции коммерческих банков. 86
48 Функции кредитного управления (отдела) и его специалистов. Структура кредитного управления (отдела) коммерческого банка. 87
50 Функции юридического подразделения, подразделения экономической безопасности и прочих подразделений, участвующих в организации кредитного процесса коммерческого банка. 89
...
1 Нормативные документы, регулирующие безналичные расчеты в РФ 5
2 Национальная платежная система Российской Федерации 6
3 Понятие и виды расчетов. Принципы организации налично-денежного и безналичного расчетов 8
4 Формы безналичных расчетов 10
5 Порядок осуществления перевода денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов 11
6 Расчеты путем перевода электронных денежных средств 12
7 Порядок открытия и закрытия банковских счетов 13
8 Документы, предоставляемые для открытия счетов клиентов 14
9 Присвоение номеров лицевым счетам клиентов и их регистрация 15
10 Содержание и порядок формирования юридических дел клиентов 16
11 Правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств 17
12 Ведение картотеки неоплаченных расчетных документов 19
13 Понятие расчетного документа и его основные реквизиты 20
14 Технология и бухгалтерский учет расчетных операций платежными поручениями 21
15 Технология и бухгалтерский учет расчетных операций платежными требованиями 22
16 Технология и бухгалтерский учет расчетных операций аккредитивами 24
17 Технология и бухгалтерский учет расчетных операций инкассовыми поручениями 26
18 Банковский ордер, порядок его применения и составления 27
19 Организация кассовой работы в коммерческом банке 28
20 Кассовое обслуживание банками юридических и физических лиц 29
21 Платежная система Банка России. Сервисы срочного и несрочного переводов, быстрых платежей платежной системы Банка России 31
22 Порядок открытия корреспондентского счета в РКЦ. Порядок списания средств с корреспондентских счетов коммерческих банков 32
23 Порядок кассового обслуживания коммерческих банков в РКЦ Банка России 34
24 Порядок установления корреспондентских отношений между банками. Открытие корсчета в банке-корреспонденте 35
25 Содержание договора о корреспондентских отношениях 37
26 Порядок проведения и учет расчетов по счетам ЛОРО и НОСТРО 38
27 Бухгалтерский учет расчетов кредитных организаций с филиалами 39
28 Органы и агенты валютного контроля. Порядок исполнения уполномоченным банком функций агента валютного контроля 41
29 Виды лицензий коммерческих банков. Лицензирование деятельности уполномоченных банков 42
30 Нормативные правовые документы, регулирующие операции по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг. Нормы международного права, определяющие правила проведения международных расчетов 45
31 Виды и режимы валютных счетов 46
32 Порядок открытия валютных счетов 48
33 Валютный курс и валютная котировка. Переоценка средств на счетах в иностранных валютах 49
34 Репатриация валютной выручки. Порядок зачисления экспортной выручки 51
35 Виды конверсионных операций. Наличные и срочные сделки с иностранной валютой 52
36 Учет контрактов в уполномоченном банке и документы валютного контроля 53
37 Система SWIFT. Технология передачи информации через систему SWIFT, ее достоинства и недостатки 55
38 Основные формы международных расчетов: банковский перевод, документарное инкассо, документарный аккредитив 57
39 Организация работы уполномоченного банка с наличной иностранной валютой 59
40 Валютная позиция банка. Операции, влияющие на валютную позицию банка 61
41 Порядок расчета размеров открытых валютных позиций. Лимиты ОВП 62
42 Порядок работы с дорожными чеками 63
43 Платежные карты. Сущность и виды банковских карт 65
44 Платёжные системы банковских карт. НСПК «Мир» 66
45 Документальное оформление операций с платежными картами и отражение в учете расчетных и налично-денежных операций с картами в валюте Российской Федерации и иностранной валюте 68
46 Зарплатные проекты коммерческих банков 70
47 Нормативные документы, регулирующие обслуживание бюджетных счетов различных уровней. Учет операций по зачислению средств на счета бюджетов и внебюджетных фондов 71
48 Депозитные операции коммерческого банка. Страхование вкладов в коммерческих банках 73
49 Идентификация клиентов банка. Биометрическая идентификация 75
50 Операции с денежными средствами, подлежащие обязательному контролю в коммерческих банках 77
...
