Разработка инвестиционной стратегии частного инвестора, инвестиционные возможности частных инвесторов

Актуальность темы исследования. Инвестиционная стратегия-это определенный подход к инвестированию, который формирует выбор, который инвестор делает для своего портфеля. Различные инвестиционные стратегии предполагают определенную тактику, основанную на фундаментальных убеждениях. Например, стоимостное инвестирование ищет акции, которые недооценены и продаются по цене ниже их истинной стоимости, в то время как ростовое инвестирование нацелено на поиск инвестиционных возможностей в компаниях с высоким потенциалом роста. Это лишь некоторые из множества инвестиционных стратегий, которые можно выбрать. Существует целый ряд факторов, влияющих на выбор инвестиционной стратегии, которая будет работать лучше всего. Одно дело-подумать о том, хотите ли вы выбрать активную или пассивную стратегию инвестирования. Активное инвестирование предполагает частую покупку и продажу акций. Это требует практического управления, часто портфельным менеджером, который может углубиться в различные факторы, чтобы спрогнозировать рынок.
Пассивные стратегии, с другой стороны, ориентированы на покупку и удержание инвестиций в долгосрочной перспективе. Сторонники пассивных стратегий утверждают, что это сокращает торговые издержки и повышает налоговую эффективность. Другие факторы, которые нужно учитывать, - это временной горизонт.
Степень изученности темы. При подготовке работы был использован широкий круг источников по исследуемой проблеме. В частности, большую помощь оказали научные монографии, учебные пособия, статьи, интернет-публикации и др. Теоретический аспект формирования и применения инвестиционной стратегии изучали Выгодчикова И.Ю., Гусятников В.Н., Соколова Т.Н. Гусева, И. А. Демильханова Б.А. Касьяненко, Т. Г.
Такие авторы как Конищева Т.И. Козлов П.С., Воейкова О.Б. Михайленко, М. Н. Попова Т.А. изучали не только теорию, но и практические аспекты. Козимирова А.Н. сделала акцент на технологии разработки инвестиционной стратегии частного инвестора. Среди зарубежных ученых этот же вопрос изучали такие известные специалисты как Б. Грэм, У.Баффет, Э. Роббинс и др.
Чечин В.В. Ященко Е.А. Яцковский М.М. в своих исследованиях делали попытку моделирования портфеля частного инвестора. При этом стоит отметить, что на фондовом рынке информация устаревает с очень большой скоростью, что актуализирует выбранную тему.
Цель данной работы – разработка инвестиционной стратегии частного инвестора.
Для достижения поставленной цели определены следующие задачи:
1 Рассмотреть понятие «инвестиционная стратегия».
2 Изучить виды инвестиционных стратегий и план накопления как часть инвестиционной стратегии.
3 Проанализировать инструменты инвестиционной стратегии.
4 Разработать рекомендации по разработке инвестиционной стратегии частного инвестора.
5 Провести расчет доходности и активов портфеля частного инвестора.
Объект исследования - инвестиционная стратегия частного инвестора.
Предмет исследования - инструменты инвестиционной стратегии.
При подготовке работы был использован широкий круг источников по исследуемой проблеме. В частности большую помощь оказали научные монографии, учебные пособия, статьи, интернет-публикации и др.
Для решения поставленных задач применялись следующие основные методы исследования: абстрактно-логический, системный, статистический анализ, структурного анализа и др.
Работа состоит из введения, 3 основных глав, заключения, библиографического списка.

Введение
1. Теоретические основы частных инвестиций
1.1.Понятие и особенности частного инвестора
1.2. Классификация инвестиционных стратегий
1.3. Инвестиционные возможности частных инвесторов
2. Методический подход к формированию стратегии
2.1. Сравнение стратегий
2.2. Структура стратегии и план накопления
3. Апробация подхода
3.1. Обзор российского инвестиционного рынка
3.2. Рекомендации по формированию стратегии
Заключение
Список использованных источников и литературы
Приложение

Инвестиционная стратегия-это определенный подход к инвестированию, который формирует выбор, который инвестор делает для своего портфеля. Различные инвестиционные стратегии предполагают определенную тактику, основанную на фундаментальных убеждениях. Например, стоимостное инвестирование ищет акции, которые недооценены и продаются по цене ниже их истинной стоимости, в то время как ростовое инвестирование нацелено на поиск инвестиционных возможностей в компаниях с высоким потенциалом роста.

1 Стратегия повышения финансовой грамотности в Российской Федерации на 2017 - 2023 годы [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://cbr.ru/protection_rights/finprosvet/(дата обращения 16.05.2021)
2 Дорожная карта мероприятий по реализации Стратегии повышения финансовой грамотности в Российской Федерации на 2017-2023 годы[Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://cbr.ru/protection_rights/finprosvet/(дата обращения 16.05.2021)
3 Дорожная карта мероприятий по включению финансовой грамотности в программы российских образовательных организаций[Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://cbr.ru/protection_rights/finprosvet/(дата обращения 16.05.2021)
4 Бородавко Л.С. Индексное инвестирование как современный тренд для частных инвесторов в России // Экономика и бизнес: теория и практика. 2021. № 3-1 (73). С. 87-92.
5 Болвачев А.И., Замалов А.Р. Инфраструктура инвестирования частного инвестора на российском фондовом рынке // Финансовый менеджмент. 2020. № 4. С. 66-74.
6 Взаимосвязи финансовой доступности и финансовой грамотности: обзор публикаций[Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://cbr.ru/protection_rights/finprosvet/(дата обращения 16.05.2021)
7 Выгодчикова И.Ю., Гусятников В.Н., Соколова Т.Н. Применение минимаксной модели для оптимизации торговой стратегии на фондовом рынке // Вестник Саратовского государственного социально-экономического университета. 2020. № 1 (80). С. 113-118.
8 Гусева, И. А. Финансовые рынки и институты : учебник и практикум для академического бакалавриата / И. А. Гусева. — М. : Издательство Юрайт, 2019. — 347 с.
9 Демильханова Б.А. Риски портфельных инвестиций частного инвестора // Тенденции развития науки и образования. 2021. № 71-4. С. 165-169.
10 Инвестиционный менеджмент : учебник и практикум для академического бакалавриата / Д. В. Кузнецов [и др.] ; под общ. ред. Д. В. Кузнецова. — М. : Издательство Юрайт, 2019. — 276 с.
11 Касьяненко, Т. Г. Инвестиционный анализ : учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры / Т. Г. Касьяненко, Г. А. Маховикова. — М. : Издательство Юрайт, 2019. — 560 с.
12 Касьяненко, Т. Г. Экономическая оценка инвестиций : учебник и практикум / Т. Г. Касьяненко, Г. А. Маховикова. — М. : Издательство Юрайт, 2019. — 559 с.
13 Кузнецов, Б. Т. Инвестиционный анализ : учебник и практикум для академического бакалавриата / Б. Т. Кузнецов. — 2-е изд., испр. и доп. — М. : Издательство Юрайт, 2018. — 361 с.
14 Мосбиржа объявила о рекорде: число частных инвесторов удвоилось [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://finance.rambler.ru/realty/43472168/?utm_content=finance_media&utm_medium=read_more&utm_source=copylink (дата обращения 16.05.2021)
15 ИИС 3 типа - новый долгосрочный продукт перспективы и возможности [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://naufor.ru/tree.asp?n=19864&hk=20200717 (дата обращения 16.05.2021)
16 Инвестиции 2021: что купить. Полное руководство с прогнозами [Электронный ресурс]. - Режим доступа:https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/investitsii-2021-chto-kupit-polnoe-rukovodstvo-s-prognozami (дата обращения 16.05.2021
17 Королев Д.С. Развитие высокочастотной торговли на фондовом рынке: история и перспективы // Научный электронный журнал Меридиан. 2020. № 2 (36). С. 525-527.
18 Калькулятор сложных процентов онлайн [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://matworld.ru/calculator/kalkuljator-slozhnyh-procentov.php(дата обращения 16.05.2021)
19 Ковальчук Александр Игоревич, Разумовская Елена Александровна ПРОБЛЕМА ПОДГОТОВЛЕННОСТИ НАЧИНАЮЩИХ ИНВЕСТОРОВ // Основы ЭУП. 2021. №1 (26). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/problema-podgotovlennosti-nachinayuschih-investorov (дата обращения: 17.05.2021).
20 Конищева Т.И. Государственное управление ожиданиями частного инвестора // Финансовая экономика. 2020. № 8. С. 296-298.
21 Козлов П.С., Воейкова О.Б. К вопросу о механизме привлечения частных инвесторов на российский фондовый рынок // Евразийский союз ученых. 2021. № 1-6 (82). С. 22-27.
22 Кулагин Р.В. Роль объединений частных инвесторов в привлечении венчурных инвестиций // Тенденции развития науки и образования. 2021. № 69-6. С. 106-109.
23 Кознов Н.В. Привлечение средств для открытия частного детского сада: где и как найти инвестора? // Бенефициар. 2021. № 90. С. 3-5.
24 Ломтатидзе О.В. Проблема защиты прав частных инвесторов в системе регулирования финансового рынка // Финансы и кредит. 2011. №2 (434). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/problema-zaschity-prav-chastnyh-investorov-v-sisteme-regulirovaniya-finansovogo-rynka (дата обращения: 17.05.2021).
25 Михайленко, М. Н. Рынок ценных бумаг : учебник и практикум для академического бакалавриата / М. Н. Михайленко. — 2-е изд., перераб. и доп. — М. : Издательство Юрайт, 2019. — 326 с.
26 Никитина, Т. В. Финансовые рынки и институты : учебник и практикум для прикладного бакалавриата / Т. В. Никитина, А. В. Репета-Турсунова. — 2-е изд., испр. и доп. — М. : Издательство Юрайт, 2019. — 139 с.
27 Основные показатели деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг[Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://cbr.ru/statistics/rcb/(дата обращения 16.05.2021)
28 Основы портфельного инвестирования : учебник для бакалавриата и магистратуры / Т. В. Никитина, А. В. Репета-Турсунова, М. Фрёммель, А. В. Ядрин. — 2-е изд., испр. и доп. — М. : Издательство Юрайт, 2019. — 195 с.
29 Попова Т.А., Козимирова А.Н. Прогнозирование инвестиционных предпочтений частных инвесторов // Московский экономический журнал. 2020. № 12. С. 47.
30 Рождественская, Т. Э. Банковское регулирование и надзор. Банкротство финансовых организаций. Меры воздействия банка России : учеб. пособие для СПО / Т. Э. Рождественская, А. Г. Гузнов. — М. : Издательство Юрайт, 2019. — 170 с.
31 Рынок ценных бумаг : учебник для СПО / Ю. А. Соколов [и др.] ; под ред. Ю. А. Соколова. — М. : Издательство Юрайт, 2019. — 383 с.
32 Рынок ценных бумаг : учебник для прикладного бакалавриата / Ю. А. Соколов [и др.] ; отв. ред. Ю. А. Соколов. — М. : Издательство Юрайт, 2019. — 384 с.
33 Рынок ценных бумаг : учебник для академического бакалавриата / Н. И. Берзон [и др.] ; под общ. ред. Н. И. Берзона. — 4-е изд., перераб. и доп. — М. : Издательство Юрайт, 2019. — 443 с.
34 Рынок ценных бумаг [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://cbr.ru/statistics/rcb/(дата обращения 16.05.2021)
35 Региональное распределение клиентов брокеров[Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://cbr.ru/statistics/rcb/(дата обращения 16.05.2021)
36 Российский рынок в 2021 году - светлое будущее для рисковых активов [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://www.finam.ru/analysis/forecasts/rossiiyskiiy-rynok-v-2021-godu-svetloe-budushee-dlya-riskovyx-aktivov-20201210-12452/(дата обращения 16.05.2021)
37 Собираем портфель на 2021 год: 8 важных принципов, чтобы заработать [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://quote.rbc.ru/news/article/5f92fb149a79477a34830ab9(дата обращения 16.05.2021)
38 Статистика рынка ценных бумаг [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://ru.investing.com/(дата обращения 16.05.2021)
39 Чечин Владимир Владимирович, Новиков Александр Владимирович Инвестиционные предпочтения - основа в процессе принятия решений на рынке ценных бумаг // Вестник НГУЭУ. 2016. №4. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/investitsionnye-predpochteniya-osnova-v-protsesse-prinyatiya-resheniy-na-rynke-tsennyh-bumag (дата обращения: 17.05.2021).
40 Чечин В.В. Инвестиционные предпочтения частных инвесторов как основа принятия решения на рынке ценных бумаг : монография / Чечин В.В., Новиков А.В.. — Новосибирск : Новосибирский государственный университет экономики и управления «НИНХ», 2019. — 184 c.
41 Что такое инвестиционная стратегия [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://journal.tinkoff.ru/guide/investment-strategy/(дата обращения 16.05.2021)
42 Ященко Е.А. Проблемы и перспективы интеграции российского фондового рынка в мировой рынок ценных бумаг // Modern Economy Success. 2020. № 3. С. 200-206.
43 Яцковский М.М. Особенности российского частного инвестора на рынке ценных бумаг // МНИЖ. 2015. №7-3 (38). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/osobennosti-rossiyskogo-chastnogo-investora-na-rynke-tsennyh-bumag (дата обращения: 17.05.2021).
44 S&P 500 [Электронный ресурс]. - Режим доступа:https://ru.investing.com/etfs/spdr-s-p-500(дата обращения: 17.05.2021).